Вклады Тинькофф Банка: условия и тарифы для хранения личных сбережений

Главная › Вклады

Тинькофф вклады для физических лиц в 2022 году — уникальная возможность приумножить свои сбережения. Высокая доходность привлекает все больше клиентов, а в 2022 году добавились новые условия.

Перед регистрацией вклада важно изучить все особенности, требования и условия, чтобы прирост денег был ощутимым. Работает банк так: ваши средства находятся на балансе в электронном виде, а фактически их дают в заем другим клиентам.

На этом зарабатывает банк, и отдает процент вам.

Вклады Тинькофф для физических лиц в 2022 году

Компания предлагает увеличить доходность своих денег до 6,69% на год. Проценты по вкладам в Тинькофф Банке на 2022 год стартуют от 5,5% и достигают 6,69%. Максимальное значение получается у тех, кто оставляет свои деньги в коммерческом финансовом учреждении на два года. Открытие возможно в трех валютных единицах:

  • российский рубль;
  • доллар США;
  • евро.

Для каждого типа валюты свой процент. Оформление занимает до пяти минут, и делается онлайн.

Тинькофф вклады физических лиц в 2022 году: таблица процентов

Чтобы ознакомиться с действующими тарифными условиями, просмотрите таблицу ниже. Здесь поданы два критерия — срок займа и валюта.

Валюта Руб Долл Евро
От 3 до 5 мес 5,5% 0,5%  
0,01%
От 6 до 11 мес 6,5% 1%
Год 6,5% 1,5%
1-2 года 6,5% 1,5%

Калькулятор расчета доходности

На официальном сайте есть калькулятор расчета доходности вклада Тинькофф Банка. Там доступны такие параметры:

  • сумма;
  • срок;
  • валюта;
  • повышение ставки по сбережениям.

Система генерирует потенциальный доход. Например, если вы кладете 370 232 рублей на 24 месяца, то фактическая доходность будет 6,35%. То есть уже через 2 года на вашем счету будет 417 311 руб.

Как пользоваться и тарифы

Чтобы открыть депозит, воспользуйтесь инструкцией ниже:

  • оформите заявку на официальном сайте, указав личную информацию и желаемые параметры;
  • если вы до этого не были клиентом банка, подпишите договор и откройте пластиковую карту;
  • совершите банковский перевод.

Пополнение вклада

Пополнять текущий баланс возможно несколькими удобными способами:

  • транзакции по реквизитам;
  • зачисление с дебетовой карточки;
  • зачисление наличных через точку пополнения.

Преимущество двух последних вариантов — отсутствие комиссии.

Вклад пролонгируется автоматически

Если вы клали деньги на счет на год, но спустя это время не снимаете средства, то система автоматически продлевает условия накопления и процент.

Досрочное снятие денег

Тинькофф Банк не требует закрытия вклада, чтобы снять средства с баланса. При этом уже заработанные проценты теряются.

Накопительные счета

Компания предоставляет своим вкладчикам еще одну интересную фишку — копилку. Накопительный счет под 5% возможно открыть для того, чтобы насобирать денег на поездку или покупку. Преимущество в том, что пополнение и снятие возможно осуществлять в любое время, и не терять проценты.

Копите в нескольких валютах

Открыть вклад возможно как в одной валюте, так и в нескольких. Однако в таком случае банк не защищает вас от риска инфляции.

Бесплатная дебетовая карта при открытии вклада

Депозиты Тинькофф предоставляют много «плюшек». Одной из таких является дебетовая карта, которая выдается бесплатно. С ней проще расплачиваться и копить средства. А мониторить состояние счета возможно через смартфон или компьютер. Преимущества дебетовой карты:

  • бесплатный выпуск и обслуживание;
  • высокий кэшбек;
  • совместимость со всеми популярными платежными системами;
  • при использовании в качестве копилки прибавляется 5% за год;
  • всегда есть возможность выгодной конвертации;
  • функциональное и понятное мобильное приложение.

Страхование вкладов

По информации с официального интернет-ресурса tinkoff.ru, все вложения до 1 400 000 рублей покрываются страховым полисом. Выдает его государственная система страхования. Это значит, что, если банк внезапно обанкротится и потеряет возможность вернуть вкладчикам их деньги, долг покроет государственная система.

Преимущества

Плюсы вкладов:

  • удобные условия;
  • высокий пассивный доход;
  • страхование;
  • надежность;
  • возможность в любой момент снять деньги.

Требования и документы

Чтобы оформить вклад, нет сложных требований:

  • открываете карту с любым тарифом;
  • заполняете заявку;
  • кладете туда средства.

Для открытия карточки соберите такой пакет документов:

  • полная ксерокопия паспорта (всех страниц);
  • копия идентификационного кода налогоплательщика;
  • для юридических лиц или физических лиц-предпринимателей — выписка из Единого реестра.

Как открыть вклад в Тинькофф банке

Для начала вы выбираете условия, по которым будут храниться деньги. В 2022 году доступно три варианта:

  • «Смарт Вклад»;
  • «СмартВклад (повышенная ставка)»;
  • «Накопительный счет».

Заявку на вклад возможно заполнить на сайте внизу страницы, указав такие данные:

  1. ФИО, номер телефона, e-mail, дата рождения, гражданство;
  2. указать валюту депозита и срок;
  3. выбрать дополнительные параметры, принять условия и нажать «Далее»;

Держателям карт

Если у вас уже есть карточка, тогда просто заполняете анкету и после одобрения пополняете баланс.

Новым клиентам

Если ранее вы не пользовались услугами Tinkoff, то заполняете заявку на получение карты. В течение 2-4 рабочих дней курьер доставляет карту и договор с компанией. После подписания договора вы становитесь членом клиентской базы, и делаете заявку по ссылке внизу страницы.

Бонусы и приятные мелочи

Преимуществом является онлайн-ресурс, который администрирует все процессы. Вам не нужно тратить время на поездку в кассу или салон обслуживания. Все транзакции и консультации проводятся в несколько кликов.

Среди других «плюшек» от компании:

  • бесплатная дебетовая карта;
  • функциональное и доступное мобильное приложение;
  • выгодный процент.

Сравнивая условия разных банков, акцентируем внимание на том, что для физических лиц есть возможность в любой момент снять свои деньги.

Вклады Тинькофф Банка: условия и тарифы для хранения личных сбережений Вклады Тинькофф Банка для физических лиц в 2022 году: условия, проценты, как открыть? Ссылка на основную публикацию Вклады Тинькофф Банка: условия и тарифы для хранения личных сбережений Вклады Тинькофф Банка: условия и тарифы для хранения личных сбережений

Вклады Тинькофф банка для физических лиц: условия депозитов

Сберечь и приумножить денежные средства помогут срочные вклады Тинькофф. В этой статье обсудим процентные ставки по вкладам, рассчитаем доходность депозитов для физ. лиц и узнаем, как открыть и пополнять вклад в главном дистанционном банке страны.

Открыть вклад на специальных условиях +0.5%

Депозиты в Тинькофф для физлиц

Тинькофф предлагает клиентам вклады в рублях и иностранной валюте с доходностью до 6.16% (в рублях). На современном рынке депозитных продуктов они отличаются конкурентоспособными условиями.

Преимущества:

  • возможность получения ежемесячного дохода от средств;
  • гибкие условия хранения – при необходимости часть денег можно отозвать в режиме онлайн без потери дохода;
  • для вкладчиков предусмотрены возможности дополнительного дохода в виде бонусов;
  • средства под надежной защитой – до 1,4 млн руб. застрахованы государством.

Проценты и условия по вкладам

Для вкладчиков предусмотрены все опции, позволяющие хранить деньги с комфортом:

  • пополнение без ограничений с минимальным порогом;
  • возможность частичного отзыва через 60 дней после открытия договора;
  • выбор режима начисления процентов – выплата на счет или капитализация.

Наглядно ознакомиться с процентными ставками и другими условиями по срочным вкладам Тинькофф поможет таблица:

Валюта Рубли Доллары США Евро
Мин. сумма для открытия 50000 1000 1000
Срок, мес. 3-5 5 % 1 % 0,01 %
6-11 5 %
12-17 5 % 0,5 %
18-24 5 %
Минимальная сумма для пополнения 10 1 1
Максимальная сумма для частичного изъятия 15000 100 100

Внимание! В таблице указаны ставки без учета капитализации.

Тарифы СмартВклада

СмартВклад – это пополняемый депозитный продукт Tinkoff с возможностью частичного досрочного отзыва средств.

Особенностью СмартВклада является возможность открыть одновременно до 4 счетов в разных валютах.

Продукт позволяет вкладчику перемещать средства между валютными счетами без дополнительных комиссий, тем самым получая дополнительный доход от конвертации в случае продажи валюты по выгодному курсу.

В рамках тарифа СмартВклад открываются счета в следующих валютах: рубли, доллары США, евро, фунты стерлингов. Базовые процентные ставки по всем валютам соответствуют тарифной сетке обычного вклада (см. таблицу выше).

На счет в фунтах стерлингов при любом сроке действия договора начисляется 0,01%. Мультивалютный депозит также позволяет получать бонусы и надбавки к базовой ставке.

Расчет доходности вклада



Предварительно рассчитать доходность от размещенных средств и выбрать для себя более выгодный вариант поможет калькулятор, размещенный на tinkoff.ru в нижней части страницы «Вклады». Форма не позволяет учитывать возможные пополнения, но показывает итоговую сумму накопления с учетом всех выбранных опций.

Открыть онлайн-калькулятор доходности

Как открыть вклад в Tinkoff

Если у клиента уже есть действующий дебетовый счет, он может самостоятельно открыть вклад в приложении Тинькофф или личном кабинете для физических лиц на сайте. Откроем депозит через ЛК на tinkoff.ru:

  1. В верхней панели выберите «Все продукты» – «Новый продукт».
  2. Найдите пункт «Вклады» в разделе «Накопления».Вклады Тинькофф Банка: условия и тарифы для хранения личных сбережений
  3. Укажите параметры депозита.
  4. Нажмите «Открыть».

Далее следует пополнить счет депозита переводом с дебетовой карты Тинькофф или любым другим удобным способом. Пополнение через банкоматы ТКС, любым внешним или внутренним переводом, а также через партнеров банка осуществляется бесплатно. Если не пополнить счет в день открытия или внести сумму меньше минимальной, вклад автоматически закроется досрочно.

Открыть депозит на специальных условиях

Если у клиента нет действующей карты банка, для оформления депозита в Тинькофф достаточно подать заявку на её открытие, указав Ф. И. О., контактные и паспортные данные. В Москве у будущих вкладчиков есть возможность заключить договор в офисе банка. За это Tinkoff взимает комиссию – 1000 рублей / 35 долларов США / 35 евро.

Представитель банка встретится с вкладчиком, чтобы передать карту Тинькофф и подписать необходимые документы. После этого останется только пополнить депозитный счет.

Пополнение вклада в Тинькофф

Пополнять счет вклада следует по его реквизитам одним из следующих способов:

  • наличными у партнеров банка;
  • через банкоматы Тинькофф;
  • переводом с карты Тинькофф или карты другого банка;
  • банковским переводом со счета.

Срок зачисления средств при выборе любого из способов – до 1 рабочего дня. Пополнение производится без комиссии, с небольшой оговоркой: если вкладчик вносит сумму от 150 тыс. рублей через партнеров Тинькофф, с него взимается сбор 2%. Происходит это только в том случае, если в течение месяца после пополнения приходится отзывать весь вклад или его часть.

Пополнять вклад необязательно, а если делать это только в течение 30 первых дней срока действия договора, то банк начислит бонусную надбавку к ставке.

Читайте также:  Offerinvest: мой отзыв и обзор инвестиционного клуба

Вкладчикам с картой Black Edition и зарплатным клиентам доступен дополнительный бонус 0,5 % за пополнение 12-месячного депозита в течение первых 2 месяцев срока действия договора.

Страхование вкладов в банке Тинькофф

Тинькофф банк внесен в реестр Агентства по страхованию вкладов (АСВ), поэтому все депозиты вкладчиков защищены. С документами вы можете ознакомиться на странице сайта банка.

Сумма возмещения, доступная клиенту в случае ликвидации банка или отзыва лицензии, – 100% от накоплений, но не более 1,4 млн рублей.

Если сумма вашего вклада планируется больше, то просто открывайте карты и делайте вклады на своих родственников или друзей.

Частичное изъятие вклада

Вкладчик имеет право отозвать часть своих накоплений или закрыть депозит досрочно.

  1. Частичное изъятие допускается не ранее, чем через 2 месяца после заключения договора. На счете должна остаться минимальная сумма для открытия договора. Максимальная сумма в зависимости от валюты – 15 тыс. рублей / 100 долларов / 100 евро. При этом вкладчик потеряет проценты, начисленные на сумму отозванных средств, и лишится бонуса, если банк его ранее начислил.
  2. Полный досрочный отзыв вклада возможен на любом сроке без штрафов, однако при этом клиент теряет все начисленные проценты. Клиент получает деньги моментально.

После изъятия деньги переводятся на карту Тинькофф, а далее клиент может распорядиться ими по своему усмотрению: перечислить на счет другого банка или снять наличные в банкомате.

Как снять деньги и закрыть вклад

Все вклады банка Тинькофф предусматривают автоматическую пролонгацию – при завершении депозитный договор продлевается на тот же срок. Чтобы отменить пролонгацию и забрать деньги, достаточно отключить опцию в личном кабинете:

  1. Выберите депозитный счет в личном кабинете.
  2. Найдите в настройках «Закрытие и пролонгация», снимите галочку с пролонгации.
  3. Выберите счет для перечисления средств.
  4. Нажмите «Сохранить».
  5. Подтвердите операцию одноразовым СМС-кодом.

Видео: Отключение пролонгации вклада в приложении Тинькофф.

Для досрочного закрытия необходимо оформить специальную заявку. Это можно сделать с помощью сотрудника Тинькофф либо самостоятельно – через интернет-банк или приложение.

  1. Выберите в меню вклада опцию «Досрочное изъятие».
  2. Укажите параметры депозита.
  3. Отправьте заявку, подтвердив ее СМС-кодом.

Открыть вклад в Тинькофф банке

Если клиент закрывает мультивалютный вклад, то рубли переведут на рублевый счет Тинькофф, доллары – на долларовый и т. д.

Вклады Тинькофф банка: ставки по вкладам на сегодня март 2022, повышенные проценты для физических лиц

Вклады Тинькофф Банка: условия и тарифы для хранения личных сбережений

Вклады от Тинькофф банка — финансовые инструменты, которые позволяют сохранить и приумножить средства. Их особенность — удаленное открытие и подписание документов в любом удобном месте. Для управления вкладом выдается дебетовая карта Black, с помощью которой можно пополнять счет вклада и снимать деньги в любом банкомате, а не только в том, что принадлежит банку Тинькофф.

Что такое вклады от Тинькофф

Тинькофф банк для многих стал символом удобства и быстрого получения финансовых услуг, несмотря на то, что у него нет ни одного отделения. Он выпускает несколько выгодных карт, не отстает от других банков и по части вкладов, предлагая оптимальные решения для тех, кто хочет увеличить сбережения.

Вклады Тинькофф предлагаются физическим лицам в нескольких валютах. Они позволяют уберечь сбережения от инфляции и увеличить их количество. Аналогично работает и накопительный счет, но у вклада есть особенности:

  • присутствует минимальная сумма для открытия;
  • ограничен срок сохранения денег, есть возможность его пролонгации;
  • выше ставка — при открытии можно выбрать самые привлекательные условия и сохранить их на весь срок действия договора с банком;
  • при досрочном снятии денег проценты сгорают;
  • есть ограничения на вывод средств — лимиты на минимальные суммы;
  • при закрытии вклада можно снять деньги без комиссии и эта операция не уменьшит общий лимит на вывод средств.

Вклад подходит тем, кто хочет сделать долгосрочные накопления, а не откладывает деньги на определенную покупку. Управление им происходит через мобильное приложение. Здесь можно конвертировать валюты, пополнять счет и заказывать снятие средств.

Какие виды вкладов есть в Тинькофф

У Тинькофф банка существует флагманская линейка «Смартвклад», которая оптимизирована для широкого круга пользователей. Вкладчикам предлагают общие условия:

  • доходность (при открытии вклада в рублях) — до 19,56%;
  • ведение счета — в долларах, евро, рублях (можно объединить их в мультивалютный вклад с высокой ставкой);
  • срок действия договора — от 3 до 24 месяцев;
  • минимальная сумма вклада — 50 000 рублей, 1000 долларов или евро.

Капитализации происходят ежемесячно. Это означает, что проценты по вкладу начисляются и остаются на счете, увеличивая его остаток — на них впоследствии будет также действовать установленная ставка. При желании можно выбрать опцию и получать постоянный доход от вклада на свою карту, но этот вариант менее выгодный, если цель — накопить больше средств.

Особенностью продукта является небольшая минимальная сумма для внесения денег на счет:

  • 10 рублей;
  • 1 доллар;
  • 1 евро.

Такие гибкие условия позволяют округлять сумму на депозитном счете, переводя на вклад небольшие остатки, и, соответственно, копить быстрее и больше.

«Смартвклад» можно открыть в одной или сразу нескольких валютах. Предлагаемые ставки:

  • в рублях — от 5,5 до 18%;
  • в долларах — от 0,1 до 5%;
  • в евро — от 0,01 до 4%.

Если выбрано сразу несколько валют, можно прямо в приложении конвертировать их, переводить суммы внутри вклада. Предлагаемая ставка зависит от нескольких параметров:

  1. Срок вклада — сейчас самые выгодные ставки предлагают для продуктов, открываемых на 3 месяца. При длительности 2 года — процент будет минимальным.

  2. Валюта — как и многие банки, в рублях Тинькофф предлагает лучшие ставки. В долларах и евро процентная ставка ниже в 2-3 раза.

  3. Наличие подписки. Как и многие компании, Тинькофф банк предлагает своим клиентам лояльные условия, если они подключат опцию Tinkoff Pro — она стоит 199 рублей в месяц. Она позволяет получать бонусы, выгодные условия и специальные предложения.

  4. Включенная опция «Повысить ставку». При ней можно открыть вклад в рублях на 3 месяца не под 10% годовых, а под 16%. Но подходит эта услуга не всем — если ее активировать, средства можно вносить только в течение первых 30 дней после открытия вклада. Позже пополнение будет ограничено. Использование опции подойдет тем, кто хочет внести на счет крупную сумму и оставить ее на какое-то время.

Частично снять деньги можно только через 60 дней после открытия — это условие распространяется на всю линейку «Смарт вклад» от Тинькофф банка. При этом нужно соблюсти два условия:

  1. На счету должна остаться минимальная сумма — 50 000 рублей, 1000 долларов или евро.

  2. Вывести на карту можно не менее 15 000 рублей, 100 евро или долларов.

При выводе денег с вклада проценты на снятую сумму теряются, даже те, которые уже были начислены. Лучше всего обойтись без частичных трат, так как доходность сильно падает. Если деньги потребовались срочно, можно закрыть вклад в любое время, но при этом все проценты сгорают.

Всем клиентам Тинькофф банка доступна еще одна услуга — пролонгация. По умолчанию она проводится автоматически, но есть несколько нюансов, которые нужно знать:

  1. После продления срока можно включить опцию повышенной ставки, но пополнить счет можно будет только в течение 30 дней.

  2. В дату пролонгации можно снять часть денег и не потерять проценты, но для этого нужно заранее оставить заявку.

  3. В любой момент можно отключить автоматическое продление срока вклада, тогда деньги в дату закрытия будут переведены на дебетовую карту или отдельный накопительный счет.

Еще один бонус для действующих вкладчиков — им не надо платить за обслуживание дебетовой карты Tinkoff Black. Кроме того они будут каждый месяц получать выписку по счету вклада, где будет указана сумма начисленных процентов и все движения по нему.

Как оформить вклад в Тинькофф

Проще всего оформить вклад тем, кто уже является клиентом Тинькофф банка. Они могут открыть его в несколько кликов, без необходимости встречаться с сотрудником банка.

  1. Через личный кабинет: под списком счетов в левой панели нужно найти кнопку «Новый счет или продукт». Выбрать вариант «Открыть вклад». Определиться с его сроком и валютой, после чего нужно активировать продукт.

    Сумма вклада может быть списана с дебетовой карты, внесена через банкомат или переведена со счета в другом банке. Позже в личном кабинете можно активировать дополнительные опции: повышенную ставку, подписку Pro.

  2. Через приложение: сразу после запуска и входа нужно прокрутить страницу до самого низа, где находится кнопка «Открыть новый счет или продукт». Также, как и в личном кабинете, выбирайте вклад, укажите его срок и валюту. После чего подтвердите решение об активации.

Если возникают проблемы, можно обратиться в службу поддержки через чат. Сразу после открытия, вклад появится в списке ваших счетов в Тинькофф банке. При переходе к нему вы увидите условия работы счета, сможете скорректировать опции, в том числе добавить дополнительные валюты. Пока сумма вклада не будет переведена, не произойдет его окончательная активация, лучше сделать это поскорее.

Например, выбрать, куда будут перечисляться проценты — на накопительный счет или дебетовую карту. Последний вариант нужен для капитализации вклада — доходность возрастает до 19,56%.

Чтобы ее получить, нужно перейти в раздел настроек (в приложении пиктограмма «Солнце», в личном кабинете раздел «Действия», выбрать «Тип начисления процентов» или «Проценты».

Указать более приемлемый для вас вариант, например, «Оставить на вкладе».

Новым клиентам нужно оставить онлайн-заявку на Смартвклад в Тинькофф банке через сайт:

  1. В разделе «Вклады» нужно спуститься вниз по странице до заголовка «Калькулятор вкладов». В нем нужно указать: сумму, валюту, срок, необходимые дополнительные опции.

    В правой части можно увидеть, сколько денег будет на вкладе в конце срока действия договора, а также доходность и предлагаемую процентную ставку.

    Расчет на калькуляторе является предварительным, окончательные условия могут поменяться.

  2. Нажмите на кнопку «Открыть вклад». Заполните форму, еще раз указав желаемые параметры (на этом этапе можно выбрать мультивалютный вклад, если хотите вести счет не только в рублях), свою фамилию, имя, отчество, дату рождения, гражданство, контактные данные — адрес электронной почты и номер мобильного телефона.

  3. На следующем этапе нужно подтвердить номер телефона, введя код из SMS.

  4. На электронную почту придет ссылка для подтверждения ее адреса, пройдите по ней. На email банк будет присылать важные сообщения, в том числе выписку каждый месяц в дату открытия счета.

  5. В завершении процедуры нужно: указать адрес, по которому будет удобно провести встречу с представителем банка, выбрать желаемое время.

Читайте также:  Как самому раскрутить сайт

Оператор перезвонит, чтобы уточнить детали желаемого вклада и отправит заявку на его открытие. В день встречи клиенту сообщают номер телефона представителя банка, который привезет договор на подпись и карту Tinkoff Black — она нужна для удобства перевода денег на вклад.

После открытия нужно пополнить счет вклада на указанную в заявке сумму. Пополнение можно провести одним из способов:

  • банковский перевод по реквизитам — они указаны в личном кабинете или приложении;
  • перевод с дебетовой карты Тинькофф банк — можно пополнять пластик и проводить транзакцию самостоятельно в любое время;
  • в банкоматах — принимаются не только рубли, но и доллары и евро;
  • переводом с карт других банков — провести его можно через дебетовый счет;
  • в банкоматах партнерских финансовых компаний — также через карту Black, полученную от представителя.

Если внести меньше, чем сумма вклада, то средства не спишутся с карты или будут зачислены на нее (при выборе банковского перевода или зачисления через фирменные банкоматы).

Какие налоги нужно заплатить со вклада

С 2021 года за размещение денег на вкладах нужно платить налог — он начисляется не на сумму, отправленную в АО Тинькофф банк или любой другой, а на начисленные проценты. Это подоходный взнос, поэтому ФНС применяет ставку 13%.

У этого налога есть несколько нюансов:

  • при расчете необлагаемой им суммы используется ключевая ставка ЦБ РФ на 1 января текущего года;
  • минимальный порог, при котором не нужно платить налог, вычитается из общей суммы полученных за год процентов по вкладам;
  • ФНС учитывает не один конкретный вклад, а все открытые на имя плательщика — для этого служба создала электронный документооборот с каждым банком РФ;
  • налог начисляется автоматически и уведомление о нем приходит вместе с имущественными взносами;
  • при вкладе, открытом в 2022 году, оплатить налог нужно будет в 2023.

На 1 января 2022 года ключевая ставка Центробанка была 8,5%, а минимальный порог процентов — 85 000 рублей. Если клиент банка получит больше этой суммы, то ему придется отдать государству 13% с превышающего порог дохода.

Какие гарантии есть от банка по вкладам

На случай банкротства банка или отзыва у него лицензии, существует государственная программа страхования вкладов. Она действует и в Тинькофф банке, позволяя его клиентам не беспокоится за сохранность своих средств.

Но есть ограничения: гарантированно возвращается только сумма 1 400 000 рублей. К тому же размер возврата един, даже если вы открыли максимальное количество вкладов — 8. Гарантированная сумма не увеличивается, если у клиента в банке открыт счет ИП или выпущено несколько карт.

Например, при вкладе в Тинькофф банке суммой в 1 600 000 рублей, дебетовом счете на 200 000, доллары на 5000 — получить можно всего 1 400 000. При этом страхование распространяется и на валютные вклады — они пересчитываются в рубли по действующему на день дефолта банка курсу.

Преимущества и недостатки вкладов от Тинькофф

Вклады Тинькофф банк выбирают из-за нескольких преимуществ:

  • не нужно разбираться в тарифах и разных вкладах — существует только «Смартвклад», который можно настроить под себя;
  • банк участвует в государственной системе страхования — в экстренной ситуации часть денег или всю сумму можно вернуть;
  • сбережения можно на одном вкладе хранить в рублях, долларах и евро;
  • не нужно проводить определенное число операций по карте, чтобы сохранить условия — она выдается, чтобы у клиента не было проблем с пополнением вклада;
  • можно самостоятельно выбрать условия перечисления процентов — в большинстве банков этой опции нет;
  • присутствует опция с капитализацией, компенсирующая ставку ниже, чем у других банков;
  • управление вкладом происходит онлайн, без обращения к операторам.

Перед тем как открыть вклад в АО Тинькофф банк, нужно учесть и недостатки предложения:

  • если нужно регулярное пополнение, процентная ставка заметно снижается;
  • высокий лимит для частичного досрочного снятия, при этом сумма вклада не должна быть меньше минимальной;
  • банк предлагает хорошие условия тем вкладчикам, кто подписался на Tinkoff Pro, но за это придется платить 199 рублей в месяц;
  • поменять условия можно только в день продления или после закрытия и пополнения вклада снова.

Предложение по вкладам в Тинькофф содержит в себе фиксацию ставки — это выгодно, если вы успели открыть продукт на волне подъема ставок. Тем, кто в начале года вложил деньги под низкий процент, не удастся изменить условия вклада без досрочного закрытия и активации нового предложения

Выгодные вклады под максимально высокий процент

Мы работаем в штатном режиме
Операции физических и юридических лиц проводятся без ограничений. Мы на связи и гарантируем защиту средств наших клиентов

  • Откройте вклад с пополнением и частичным изъятием. Каждый месяц получайте проценты на карту или вклад

Доходность по вкладу в рублях

В рублях, долларах, евро или во всех валютах одновременно

Сбережения в безопасности

Вклады до 1,4 млн застрахованы в государственной системе страхования вкладов

Пополняемый вклад или нет, с ежемесячным зачислением процентов на карту или вклад

В приложении или личном кабинете 

Банковский перевод по реквизитам

Реквизиты для перевода — на сайте и в личном кабинете

Перевод с дебетовой карты Тинькофф

Зачисление — моментально и без комиссии. Переводите в пару кликов в приложении

Наличными в рублях, долларах и евро

Без комиссии — в банкоматах Тинькофф и 300 тысячах пунктах по всей России

Откройте мультивалютный вклад, чтобы распределить свои вложения. Это до 4 счетов в разных валютах внутри одного вклада

Копите сразу в рублях, долларах, евро и фунтах стерлингов, чтобы скачки валют не отразились на вашем вкладе

Конвертируйте деньги внутри вклада, не теряя накопленных процентов. Без комиссии и по курсу, максимально близкому к биржевому

Выбирайте, куда начислять проценты по каждой валюте: на вклад или валютную карту

Превратите обычный вклад в мультивалютный и добавляйте новую валюту в любой момент

Новым вкладчикам открываем счет и бесплатно выпускаем дебетовую карту

Удобно пополнять и выводить

Пополняйте вклад с карты и получайте проценты на нее. Мгновенно и без комиссии

Для действующих вкладчиков

Помощь в управлении вкладом

Cледите за доходностью в приложении и задавайте любые вопросы в чате 24/7

Заполните онлайн-заявку — посещать банк не нужно

Если у вас нет карты Тинькофф, доставим договор и карту в удобное время

Пополните вклад онлайн или наличными без комиссии

+60% за контактную информацию

Расскажите, чего вам не хватило на странице?

Лучший мобильный банк в мире

  1. По версии Global Finance — Best Digital Bank Award 2020

Вклады Тинькофф Банка на 24.03.2022 ставка до 18% для физических лиц | Банки.ру

Все спецпредложения

Вклады Тинькофф Банка — отличный выбор, удовлетворяющий потребностям самой взыскательной аудитории. Проценты по вкладам банка Тинькофф Банк не разочаруют вас!

Срочный вклад — это не только надежное средство хранения, но и средство приумножения накоплений, т. к. процентные ставки зачастую превышают инфляцию. В продуктовых линейках российских банков представлены вклады для физических лиц на любой вкус: с капитализацией и без, с возможностью пополнения и частичного снятия, с различной периодичностью выплаты процентов.

Сервис Банки.ру поможет вам найти депозиты с высокими процентными ставками, подобрать продукты с выгодными условиями досрочного расторжения или с возможностью частичного снятия и т. д.

Заключить договор об открытии вклада можно в отделении банка, а ряд кредитных организаций предоставляют возможность подачи заявки онлайн с последующим выездом банковского специалиста для оформления документов.

Все предложения, отображенные на данной странице являются лучшими или выгодными исключительно по мнению экспертов Банки.ру.

Максимальная ставка по вкладам банка Тинькофф Банке- 18% годовых на 24.03.2022.

На сегодня в Тинькофф Банке действуют 30 предложений.

Калькулятор вкладов в Тинькофф Банке

На сайте Banki.ru реализована возможность подбора оптимальных условий по вкладу в Тинькофф Банке при помощи депозитного калькулятора с удобным и понятным интерфейсом. Функционал сервиса позволяет получить подробную информацию по всем банковским продуктам этого направления, сравнить и выбрать наиболее подходящий.

Можно в режиме онлайн рассчитать проценты по вкладу и понять, какой доход будет получен в конечном счете. При помощи кнопки «Эффективная ставка» это можно сделать даже для вкладов с отличающимися условиями, такими как наличие капитализации или получение процентов в конце срока.

Чтобы ознакомиться с деталями предлагаемого депозита и рассчитать проценты, достаточно открыть страницу «Параметры» — вы сможете увидеть минимальную сумму взноса, срок действия, возможность пополнения/снятия и другие характеристики вклада. Калькулятор работает со всеми видами мировых валют — используйте соответствующий фильтр, чтобы выбрать нужную. В блоке «Об банке» собрана ключевая справочная и контактная информация.

Самый большой  финансовый супермаркет в России*

ООО ИА «Банки.ру» использует файлы cookie для повышения удобства пользователей и обеспечения должного уровня работоспособности сайта и сервисов. Cookie называются небольшие файлы, содержащие информацию о настройках и предыдущих посещениях веб-сайта. Если вы не хотите использовать файлы cookie, то можете изменить настройки браузера. Условия использования смотрите здесь.

*На основании исследования Tiburon Research, июнь 2021 года

Вклады «Тинькофф Банк»

Как открыть вклад

Чтобы у вас появился собственный депозит, необходимо быть держателем дебетовой карты Тинькофф. Если она есть в наличии, вы можете открыть вклад через личный кабинет на сайте банка. Если карты нет, ее нужно выбрать и заказать в банке, отправив онлайн-анкету и заявку через интернет. Экземпляр договора вместе с картой вам доставить по указанному адресу курьер.

Заказать карту вы можете на сайте Выберу.Ру. Для этого кликните на карточку интересующего продукта Тинькофф и приступить к заполнению формы анкеты. Понадобится внести свои персональные данные, в том числе и паспортные, номер контактного телефона и адрес электронной почты. Также необходимо будет дать согласие с обработкой этих сведений.

Читайте также:  Что такое справка о доходах по форме банка и как ее правильно заполнить

Задайте сумму депозита и срок его хранения в банке и нажмите «Подобрать вклад». Программа выдаст вам все предложения по вашему региону, соответствующие вашим условиям.

Удобным будет вариант, который допускает свободное снятие средств, имеет высокий процент годовых, перерасчет ставки при пополнении денежного баланса.

Проценты по вкладам вы можете снимать или капитализировать – использовать для дополнительного роста доходности.

Для подробного ознакомления с особенностями того или иного депозита нажмите «Детальный расчет». На открывшейся странице вы увидите все условия, на которых будет заключен договор с банком.

В описании определите возможность льготного расторжения договора, удаленного открытия, ограничения на частичное снятие средств.

В карточке описано, в какой срок допускается снять первые средства, минимальная сумма такого изъятия, а также вариант автопролонгации – процедуры, когда вклад срок по истечении продляется на количество дней, равное первоначальному (таким образом, вам не нужно посещать банк).

Если повышение процентной ставки идет по мере накопления средств, об этом также будет указано в карте. Разница первоначальной и итоговой суммы указана в процентах годовых. Информацию об условиях продукта необходимо уточнить по телефону 8 800 555-77-78.

Чтобы определить, походит ли вам продукт, воспользуйтесь опцией «Рассчитать доходность». Откроется подробное описание, где будут указаны все его параметры, в том числе ограничения на пополнение, его минимальная сумма, размер компенсируемой комиссии, условия конвертации, наличие особых программ.

  • Также при расчете можно выбрать, как вы планируете распорядиться процентами – производить капитализацию или переводить их на отдельный счет.
  • Способы пополнения счета
  • Клиент сам выбирает, как ему удобно переводить средства на счет депозита, чтобы увеличить его доходность. Таких способа на сегодняшний день три:
  • начисление денег по реквизитам;
  • денежный перевод с карты Тинькофф;
  • внесение наличных через банкоматы.

Реквизиты вы найдете в личном кабинете на сайте банка.

Как копить средства в нескольких валютах?

Чтобы не бояться за обесценивание средств в результате падения курса той или иной валюты, вы можете открыть специальный депозит, в рамках которого ваши средства будут распределены пропорционально по разным счетам. Это так называемый мультивалютный вклад.

Внутри него удобно конвертировать деньги без потери процентов. Комиссия за перевод средств из одной валюты в другую также не взимается. Сам курс максимально приближен к котировкам на биржах.

При этом вы самостоятельно определяете, куда будут перечисляться проценты вашего депозита – на счет самого вклада или валютную карту.

Пополнять счет вы сможете как в рублях, так и в евро и долларах. При этом не обязательно открывать новый депозит. В мультивалютный можно преобразовать уже имеющийся депозит в банке Тинькофф.

  1. Преимущества и недостатки
  2. На сегодняшний день банк Тинькофф предлагает своим клиентам несколько программ с описанием условий и сроков.
  3. У различных программ банка есть свои достоинства и недостатки.
  4. Среди основных плюсов вкладов в Тинькофф отметим следующие:
  • при пополнении доход от него становится выше;
  • проценты можно снимать, переносить на карту или оставлять на счете;
  • для того, чтобы забрать нужное количество средств, не требуется закрывать вклад;
  • накопления могут происходить не только в рублях, но и в долларах и евро в одно время;
  • закрыть депозит вы можете в любое время в режиме онлайн;
  • клиент сам выбирает, каким способом получить свои средства.

Тинькофф банк является участником государственной системы страхования, поэтому в случае его банкротства каждый клиент без затруднений получит средства депозита объемом до 1,4 млн рублей.

В зависимости от выбранного договора открыть рублевый или валютный счет, капитализировать проценты, частично снимать и пополнять свои накопления. При необходимости всегда допустимо закрыть вклад и получить деньги обратно. А если возникнет потребность в заемных средствах, банк Тинькофф Банк может предоставить своему клиенту кредит на более мягких, чем стандартные, условиях.

В целях обезопасить себя от проблем при возврате денег многие клиенты открывают вклады на 1-6 месяцев. В этом случае процентная ставка будет ниже, чем у депозита на длительный срок, но ниже риск оказаться в трудном положении из-за невозможности быстро использовать собственные деньги, пусть и отданные на хранение в банк.

Вклады Тинькофф избавляют вас от необходимости постоянно мониторить состояние своего счета. Условия снятия будут не такими гибкими, как для держателей дебетовой карты, но зато более выгодными. Однако открыв вклад банка Тинькофф на определенный срок, вы не только получите надбавку по процентам, но и не потратите деньги на обслуживание.

Банк оставляет за собой право снижать ставки на открытые вклады. Но касается это только вновь совершенных пополнений – перерасчет процентов уже имеющихся пассивов не происходит. Чтобы не потерять выгоды от депозита, лучше вносить основную часть средств сразу после его открытия, когда ставка является максимальной за определенный период времени.

В случае банкротства Тинькофф (этот вариант на сегодняшний день можно рассматривать только гипотетически) ваши сбережения никуда не исчезнут – без всяких препятствий получится вернуть свои деньги в размере до 1,4 млн рублей. Но если вклад был выше этого лимита, разницу вам могут не вернуть.

На каких условиях можно снять деньги досрочно?

При снятии средств раньше срока проценты будут начислены в зависимости от суммы по ставке до востребования. Этот тариф предполагает 0,1% годовых. Но проценты по оставшейся сумме будут начисляться по действующим условиям договора.

Бонус в 1% при досрочном снятии банк перечислит в свою пользу. К примеру, если вы сняли 15 тыс. руб. от суммы в 100 тысяч, 150 рублей бонуса возьмет себе банк Тинькофф. Если счет был пополнен через банки-партнеры, а затем в течение месяца вклад был закрыт, придется заплатить комиссию в размере 2% от суммы, которую вы внесли на счет.

Частичное снятие предполагает, что на депозите останется не менее 50 тысяч рублей.

Вклады Тинькофф Банка в 2022 для физических лиц на сегодня – процентные ставки по депозитам Тинькофф Банка

Тинькофф – крупный банк, специализирующийся на дистанционном обслуживании. Предлагает разместить физическим лицам вклады под выгодный процент с возможностью капитализации, выбора срока действия договора.

Открыть их можно в рублях, долларах, евро. Все депозиты в сумме до 1,4 млн. руб. застрахованы. Вы можете открыть пополняемый вклад, с ежемесячным зачислением процентов и любой другой.

Управлять им будет легко через личный кабинет.

Условия

Вклады доступны в нескольких программах. Максимальная ставка составляет 21.00%. Срок действия договора может доходить до 731 дней. Минимальная сумма для открытия счета равна 1000 руб.

, но при использовании предложений с повышенными процентными ставками этот параметр составляет 50 тыс. руб.

Есть мультивалютный вклад, позволяющий откладывать средства в разных валютах, конвертировать средства внутри вклада без потери процентов.

Процентные ставки могут быть увеличены на один пункт за безналичное перечисление на вклад с другого счета и капитализации. Пополнять депозит можно через банковскую карту, через партнеров финансового учреждения. При необходимости можно досрочно закрыть любой счет, но при этом вы теряете начисленные проценты. Условия зависят:

  • от суммы и сроков;
  • валюты депозита;
  • возможности пополнения, снятия.

Требования и документы

Для открытия вклада в Тинькофф Банке клиент должен иметь совершеннолетний возраст, быть полностью дееспособным и иметь паспорт. В отличие от кредитных продуктов, не потребуется соответствовать каким-либо другим требованиям, иметь регистрацию в конкретном городе. При подключении к интернет-банку появляется возможность управлять счетом из любой точки мира.

Воспользоваться дебетовыми счетами могут и несовершеннолетние, получившие паспорт. Ряд транзакций для них будет доступен только при разрешении родителей. В некоторых случаях для открытия счета потребуется ИНН.

Как открыть вклад Тинькофф Банка?

Воспользуйтесь нашим сервисом, чтобы найти для себя оптимальный вариант. Предлагаем:

  • познакомиться со всеми актуальными программами;
  • сделать предварительные расчеты онлайн-калькулятором для определения доходности;
  • заполнить анкету для открытия счета.

Если вы раньше не работали с этим банком, вам нужно будет встретиться с курьером для подписания договора. Ему предоставляется паспорт для сверки данных. Заказать официальные бумаги можно и по почте. Останется получить доступ к личному кабинету, ввести нужную сумму.

Как продлить вклад?

В Тинькофф Банке большинство предложений имеют автоматическую пролонгацию. Если клиент не получил деньги после окончания срока действия договора, то он продлевается на тех же условиях.

Иногда процентная ставка меняется по актуальному курсу. Если банком не предполагается использование открытого тарифа в дальнейшем, вам предложат поменять депозит.

Обычно это делается в отношении программ, открытых по акциям.

Куда перечисляются проценты по вкладу?

Все вкладчики получают на руки дебетовую карточку. Делают ее 2-4 дня, доставляют вместе с договором. Она имеет бесплатное обслуживание, используется для снятия наличных. Проценты начисляются на нее. Если применили условия с капитализацией, то прибыль присоединяется к уже открытому депозиту, увеличивая его размер и дальнейший доход.

Что будет, если пополнить вклад на сумму, которая меньше минимальной?

Минимальная сумма для пополнения — 10 рублей. Если клиент пополняет счет не меньшую сумму, то деньги будут автоматически переведены на баланс дебетовой карты.

Какую минимальную сумму можно снять с валютного вклада?

Минимальная сумма снятия с вклада, открытого в валюте, составляет: 100 $, 100 € или 100 £. При этом на балансе должен быть несгораемый остаток.

Как продлить вклад?

Услуга пролонгации в дату окончания срока действия вклада активируется автоматически — клиенту ничего делать не нужно для ее использования.

Как продлевается мультивалютный вклад?

Мультивалютный вклад продлевается автоматически, если на балансе есть неснижаемый остаток в следующих пропорциях: 50 000 ₽, 1000 $, 1000 € или 1000 £.

Как пополнить вклад?

Пополнение доступно следующими способами: в мобильном приложении с любой банковской карты, банковским переводом, наличными в банкоматах Тинькофф Банка или партнеров — в одной из 300 000 точек по всей территории РФ.

Ссылка на основную публикацию