На что обращают внимание на фондовой бирже новички и старожилы? На голубые фишки. Они являются гарантом надежности вложений и стабильности дивидендов. В статье расскажем, что значит “голубые фишки” на бирже, почему желательно иметь их в своем портфеле, а также с какими подводными камнями можно столкнуться.
Налогия
Статьи
Голубыми фишками на бирже называют акции наиболее стабильных компаний с высокой капитализацией (рыночной стоимостью). Кроме этого, зачастую они выплачивают дивиденды, а сами ценные бумаги отличаются высокой ликвидностью. Для нас последнее значит, что мы сможем их легко продать при необходимости в любой торговый день.
Само выражение “голубые фишки” идет от английского “blue chips” (читается как “блю чипс”). Изначально данное понятие появилось в покере. В этой карточной игре деньги заменяются круглыми фишками, которые отображают капитал игрока. Как раз голубые фишки самые дорогие. По своей стоимости они могут перевесить большую стопку красных и белых “игровых активов”.
При переводе аналогии на биржевые рельсы, голубая фишка на бирже это актив, который дороже и надежнее бумаг другой компании. В данном случае принято говорить об эмитентах второго и третьего эшелона.
Чем отличаются голубые фишки
Взглянем подробнее, что отличает голубые фишки от всех других ценных бумаг. Есть несколько показателей, по которым они лидируют.
Размер капитализации
Под капитализацией понимают рыночную стоимость компании, выпустившей акции. Высчитать ее несложно, необходимо количество всех выпущенных акций умножить на стоимость одной бумаги.
Самостоятельно высчитывать рыночную стоимость нет необходимости. Сайты бирж, как правило, публикуют подобные данные. Где и как искать данную информацию скажем чуть далее. Пока отметим, что голубые фишки России это во многом компании стоимостью от 500 млрд рублей.
На американском рынке “расценки” другие. В биржевые индексы входят компании со стоимостью около 10 млрд $. В некоторых случаях у организации капитализация ниже, но она является неоспоримым лидером отрасли и поэтому входит в рейтинг. Это также следует знать.
Волатильность акций
Волатильностью называют склонность актива к изменению цены. Так, голубые фишки отличаются низкой волатильностью, цены на них крайне редко идут резко вверх и вниз. По большей части это говорит об устойчивости к внешним факторам (политика, СМИ и др.) и надежности эмитента.
Низкая волатильность имеет плюсы и минусы, об этом мы еще поговорим.
Ликвидность
Ликвидность акции характеризует возможность быстро заключить сделку. Как правило, торги по ним происходят каждый день в крупных объемах. Если потребуется вывести средства или докупить ценные бумаги, вы сможете это легко сделать.
Чем выше ликвидность, тем выше объем торгов.
Многие российские голубые фишки выплачивают дивиденды своим акционерам. Обратите внимание, что “многие” это не все. Так, по состоянию на 2021 год Яндекс входит в список российских голубых фишек и не выплачивает дивиденды.
Стабильность выплат “дивов” отображает индекс DSI. Для расчета, как правило, берут период за последние 5-7 лет. Максимальное значение индекса – 1. Это значит, что за предыдущие годы дивиденды выплачивались постоянно. Для примера отметим, что “Лукойлу” был присвоен индекс DSI 1 в октябре 2021 года.
Показатель DSI Лукойла
Отслеживать показатели по дивидендам и даты закрытия реестра проще всего на сайте Доход.ру. Через поиск находите компанию и вам становится доступна история выплат.
Как определить голубые фишки
Голубые фишки – желанный актив для инвесторов. В то же время его советуют новичкам, ведь он избавляет от сложных анализов на первых шагах. Однако как определить, кто входит в топ, а кто нет?
Какого-то утвержденного списка нет. Рейтинг составляется на основе показателей, которые мы перечислили выше. Дополнительно отметим, что обычно это компании с долгой и богатой историей. Исключением являются сферы новых цифровых технологий, которые получили активное повсеместное развитие лишь в нулевых года 21 века.
На каждой бирже, в каждой стране есть свои “блю чипс”. Они являются лидерами в разных отраслях и самыми дорогими компаниями. Голубые фишки московской биржи включены в отдельный индекс, их перечень доступен на сайте. На данной странице на дату посещения представлены коды 15-ти компаний, стоимость их акций, капитализация и прочие сведения. По состоянию на ноябрь 2021 года в список входят:
- Газпром;
- Норильский никель;
- Лукойл;
- Магнит;
- МТС;
- НЛМК;
- Новатэк;
- Полюс;
- Полиметалл;
- Роснефть;
- Сбербанк;
- Сургутнефтегаз;
- Татнефть;
- TCS Group;
- Яндекс.
Так как показатели динамические и могут меняться, через год состав данного списка также может измениться. Советуем пользоваться данными с биржи при необходимости.
Обратите внимание, что голубые фишки российского фондового рынка во многом характеризуются ликвидностью бумаг. Капитализация и стабильность (или наличие) дивидендов не имеют решающего значения. К примеру, капитализация “Магнитогорского металлургического комбината” в 2021 году превысила 700 млрд рублей, но в списке вы его не найдете.
Для выбора голубых фишек США присмотритесь к индексу Доу Джонса (от англ. Dow Jones Industrial Average). В него входят 30 крупнейших компаний США по уровню капитализации из самых разных отраслей: технологии, банки, производство, медицина и прочие. Например, Boeing, Coca-Cola, Microsoft и другие. Для сравнения, российский топ-лист в основном состоит из добывающих компаний.
В целом же, американские голубые фишки не ограничены данным индексом. Более широкий список можно отсеять на сайте finviz.com. Например, выставите такие фильтры:
- Market Cap. – +Large (over $10bln)
- Dividend Yield – Positive (>0%)
- IPO Date – More than 20 years ago
- Country – USA.
Market Cap. означает рыночную капитализацию, в нашем случае это больше 10 млрд $. Второй показатель – доходность по дивидендам, здесь она выше нуля. IPO Date это дата выхода на публичные торги, более 20 лет. Последнее – страна, США.
На других рынках новичкам следует изучить состав индексов EURO STOXX 50 и MSCI Europe (Европа), FTSE 100 (Великобритания), Nikkei 225 и MSCI Japan (Япония), SSE 50 (Китай).
Дополнительно отметим, что компании порой включены сразу в несколько индексов, это нормально. Определить, в каких именно списках отметилась компания, можно с помощью сайта investing.com. На нем через поиск находите компанию, далее во вкладке “Обзор” выбираем подвкладку “Компонент индексов”.
Вхождение акций Яндекса в разные индексы
Зачем покупать голубые фишки
Голубые фишки не подходят трейдерам, которые зарабатывают на снижении и повышении стоимости ценных бумаг. Как мы помним, наши активы имеют низкую волатильность, поэтому они больше относятся к долгосрочным инвестициям. Выделим две причины, по которым инвесторы приобретают голубые фишки.
Пассивный доход
Многие компании из числа голубых фишек выплачивают своим акционерам дивиденды. Учитывая, что сами компании отличаются стабильностью и показали свою живучесть, то инвестиции в голубые фишки являются во многом долгосрочным вложением сроком от 5 лет. Повторим, что в данном вопросе при выборе актива поможет показатель DSI.
Дивиденды и сохранение сбережений
Такой простой финансовый инструмент как банковский депозит позволяет сберечь средства от инфляции. В то же время получить значительный доход на нем возможно лишь при крупных вложениях. Доходность по дивидендам голубых фишек выше ставок банковских вкладов и облигаций. Кроме этого, надежность эмитента позволяет вложиться в бумаги для сбережения капитала.
Показатели доходности некоторых голубых фишек
Помните, что инвестиции в ценные бумаги это всегда риск. Инвестирование требует многостороннего анализа.
Покупка голубых фишек не отличается от приобретения любых других акций. Необходимо также выбрать брокера, завести брокерский счет и пополнить баланс для покупки. Более важным вопросом является способ покупки.
Самостоятельная покупка
Самый очевидный способ – покупать ценные бумаги по отдельности. Например, 1 лот акций Газпрома, 1 лот акций Сбербанка и далее по списку.
На Московской бирже вы сможете набрать корзину из бумаг российских компаний, а на Санкт-Петербургской бирже представлены иностранные организации. Обратите внимание, что акции зарубежных компаний торгуются за доллары.
Справедливости ради отметим, что и на Московской бирже присутствует некоторые голубые фишки США и Китая.
Некоторые иностранные компании на Московской бирже
Покупка всех акций по отдельности обойдется в приличную сумму для новичка. Так, по состоянию на 12 ноября 2021 года, покупка 1 акции голубых фишек в России составит чуть более 70 000 рублей. Обратите внимание, что акции торгуются лотами, а их минимальное количество внутри лота может достигать 10 штук.
Приобрести активы компаний, отсутствующих на российских биржах, сложнее. Для этого необходимо заключить договор на открытие счета с иностранным брокером или получить статус квалифицированного инвестора. Обратите внимание, торговля через зарубежного брокера ведется в иностранной валюте.
Фонд ETF
Фонд ETF (биржевой инвестиционный фонд) представляет собой уже собранную корзину из ценных бумаг самых ликвидных и стабильных организаций, в число которых входят и голубые фишки. Приобретая акцию фонда, вы получаете, образно говоря, часть корзины. Если растет стоимость содержимого корзины, растет стоимость и акций фонда.
Преимущество такого подхода в том, что управляющая компания (УК) сама формирует инвестиционный портфель, анализируя рынок и прогнозируя риски. В том числе, она занимается диверсификацией – приобретает ценные бумаги разных компаний из разных отраслей. При снижении котировок в одной сфере их отобьют другие.
Данная стратегия идентична пословице “Не храни все яйца в одной корзине”.
Покупка бумаг ETF обойдется намного дешевле, чем самостоятельное приобретение акций. Однако имеются и свои минусы.
Недостатком фондов ETF является то, что в большинстве случаев полученные дивиденды управляющая компания не выплачивает акционерам, а снова реинвестирует в ценные бумаги. Поэтому заработать получится только на росте капитализации и перепродаже активов. Иначе говоря, на спекуляции в долгосрочной перспективе.
Со списком ETF на Московской площадке вы можете ознакомиться здесь.
Преимущества и недостатки голубых фишек
Даже самым продаваемым и надежным акциям присущи недостатки. С них и начнем.
Минусы голубых фишек
Подобные акции растут в цене крайне медленно. Они уже на пике. Заработать на них получится только в долгосрочной перспективе, когда стоимость медленно поднимется до новых значительных отметок. Трейдеры же могут заработать на голубых фишках лишь на малых колебаниях.
Имеются и исключения, например, Яндекс. 4 января 2021 года акции компании стоили 5 167 рублей, а 5 ноября их стоимость достигала 6 161 рубля.
Обратите внимание, что за 5 ноября 2021 года приведено пиковое значение.
Наличие самих дивидендов является приятным фактором. Однако, как правило, их размер ниже, чем у выплат компаний, не входящих в список голубых фишек. Здесь работает правило “Чем выше риск, тем выше доход”.
Плюсы голубых фишек
Продолжим о дивидендах. По голубым фишкам они выплачиваются стабильно. Подобные выплаты не сулят сверхдоход, однако это все равно постоянный приток средств.
Низкая волатильность позволяет меньше беспокоиться о сохранности своих вложений. Эмитенты голубых фишек более устойчивы перед мировыми событиями, в кризис их акции теряют меньше, чем остальной рынок. Отсюда же вытекает низкий спред – малая разница между ценой продажи и ценой покупки.
Все перечисленные плюсы делают голубые фишки удобным инструментом для начинающих инвесторов. Как правило, они еще не знают, во что стоит вкладывать и как правильно отбирать акции.
Многие крупные компании тесно вплетены в государственную систему и имеют значение для внутренней и внешней экономики.
Они способы не только самостоятельно поддержать свою стабильность, но в этом также заинтересованы более крупные игроки.
Подведем итог. Что значит голубые фишки на бирже? Это надежные компании, которые исторически доказали свою стабильность. Они являются хорошим инструментом для создания пассивного дохода и новичков, которые делают первые шаги на фондовой бирже. Подобные организации отличаются низкими рисками для вложений, однако показывают доходность длинных промежутках.
Публикуем только проверенную информацию
Получайте максимальные вычеты!
Получить
Голубые фишки российского фондового рынка: общие понятия
Всех приветствую! В данной статье разберем голубые фишки российского фондового рынка. Хотя, перед этим пару слов хочу сказать о том, что очень много людей, вновь прибывших на биржу, считают, что здесь все, как в казино.
Угадал со ставкой-выиграл много денег, не угадал-проиграл все что можно!
И даже те ребята, кто уже понюхали пороху и заключали какие-то сделки, они тоже пытаются все свои неудачи оправдать одним словом “казино”.
Важно сразу уяснить: любые грамотные инвестиции не имеют никакого отношения к азартным играм. Это тяжелый труд!
И голубые фишки, которые мы разберем в данной статье, не должны вас держать в иллюзиях, что вот на них-то у вас все получится как надо.
Просто они более ликвидны, популярны! Но и на них зарабатывать деньги просто так не получится! Придется учиться и трудиться!
Понятие “голубых фишек”
Что такое «голубые фишки» на фондовом рынке ?
Один из фактов, из-за которого торговлю на бирже часто сравнивают с игрой в казино, это как раз из-за цвета фишек. Ведь в казино фишки имеют несколько цветов, и как ни странно, именно голубые считаются самыми дорогими.
На бирже же такие фишки-некий список акций корпораций страны, которые оказывают влияние на экономику страны и имеют большой вес в определенной ее отрасли.
В нашей стране, где появилось поздно понятие «торговля на бирже», оно почти десятилетие всегда ассоциировалось именно с игрой в казино. На самом деле, настоящие инвесторы-это очень серьезные люди, деятельность которых очень далека от какой-либо авантюрной игры.
Кстати, все крупные компании выпускают не только голубые фишки акций, но и облигации. Их тоже можно называть голубыми.
Помимо активов, относящихся к самым надежным, еще есть активы второго и третьего эшелона. Различий между этими уровнями отнесения бумаг очень много. Но все, без исключения, бумаги подвержены колебаниям на любые экономические и политические новости.
Голубые фишки могут просто быстрей восстанавливаться, и в долгосрочной перспективе все-таки на рост больше шансов. Бумаги второго, третьего эшелона могут годами быть на одних ценовых уровнях, а при выходе какой-то корпоративной новости, могут сделать движение на 50%.
Но, кто бы вам что не говорил о перспективности голубых фишек, вы должны понимать, что и на них доходность может по итогу получиться нулевая. Поэтому вкладывать все ваши деньги в такие акции точно нельзя.
Спекуляции на бирже, на тех же фьючерсах, могут быть прибыльней, и не изнашивать так сильно вашу нервную систему, как на чистом инвестировании в голубые фишки.
Требования к ценным бумагам для попадания в престижный список
Самой Московской биржей определяются критерии, по которым Индексной компанией выбираются 15 топовых акций. А до этого момента бумаги должны в течение полугода входить в 30 акций по объему торгов. Затем ранжируют по капитализации с free-float.
Кстати, данный показатель показывает, сколько акций конкретной компании обращается на бирже с доступностью для всех.
Чем выше эта цифра, тем доступнее для нас с вами в лице инвесторов.
- У Газпрома free-float равен 50%
- У Сбербанка free-float равен 48%
Давайте разберемся, как выбирают из большого списка акций 15 топовых?
Есть определенные параметры, которые должны быть выше, чем у других.
Капитализация компании
Показатель отражает стоимость компании на данный момент. Рассчитывается очень просто: объем выпуска умножается на цену акции. Но величина очень подвижная, меняется вслед за котировками бумаги.
Например, по состоянию на 16.01.2021 капитализация Алроса составляет 765 956 425 520 руб. (104 * 7 364 965 630).
Высокая ликвидность
Про параметр «ликвидность» знают все, кто хоть немного знаком с торговлей на рынке. И понять его значение тоже просто, он показывает: насколько быстро мы можем, когда захотим, продать или купить активы на бирже.
Даже если ничего не понимаете, то достаточно посмотреть на стакан котировок в терминале Quik и увидеть с какой скоростью меняются там цифры. У ликвидного инструмента они меняются каждую секунду почти. А если акция не ликвидная, то цифры стоят неподвижно подолгу и редко меняются. Но это такой примитивненький метод определения ликвидности.
В любом случае, с низкой ликвидностью акции в топ-15 точно не попадут.
Низкая волатильность
Волатильность подразумевает под собой изменчивость цены. Это даже больше похоже на стрессоустойчивость цены к разным колебаниям на рынках, новостям, катаклизмам и т. п.
Инвесторы, особенно крупные, стараются брать в свой портфель акции с низкой волатильностью. Ведь они считаются надежнее относительно других.
Низкий спред
Этот показатель очень просто определяется через стакан котировок разницей между ценами на покупку и продажей. У компаний с нормальной ликвидностью спред не превышает 1% между ценами противоположных операций. Это очень легко обсчитать в том же стакане котировок в торговом терминале Quik.
Список индекса “голубых фишек” в России
Хочу обрадовать, что ничего нам искать самостоятельно и напрягаться сильно не надо. На сайте Московской биржи всегда этот список голубых фишек можно посмотреть. Сама биржа этот список постоянно обновляет и состоит он из 15 компаний.
Тикер у индекса выглядит вот так: MOEXBC
Что можно сказать по этому списку акций?
- Большую часть индекса составляют компании, связанные с нефтью и газом.
- Но самый большой вес в индексе занимает Сбербанк.
Ну а как тогда инвестировать в голубые фишки?
Ведь если прикупить все эти акции, то диверсификация портфеля будет неправильной. Ну правильно, будет много места в портфеле одной отрасли. И 2020 год показал, что энергоресурсы могут сильно упасть, как в начале 2020 года. А к концу года все восстановилось!
На примере графика акций Роснефти это очень хорошо видно. У других акций примерно такой же график был. Упали быстро, а восстанавливались 9 месяцев.
График Роснефти за 2020 год
Но возможно ли это выдержать, психологически, начинающему инвестору?
Это большой вопрос! Нужно максимально диверсифицировать портфель. Хотя для инвестирования в долгий срок от 3 лет это совершенно не имеет значения. И на такие сильные провалы мы не смотрим.
Очень впечатляюще индекс показывает рост за 10, 15 или 20 лет.
За 10 лет c апреля 2009 года индекс вырос с 6 285,76 до января 2021 года 23 242 пунктов, т. е. на 269 %. Доходность сумаcшедшая.
Но по определению инвесторам нужна еще ленивая прибыль от дивидендов. Вот как раз у так называемых голубых акций она держится стабильно выше 6%.
Есть много акций, которые дарят щедрые дивиденды больше этой цифры и не входят в список голубых фишек. Но тут еще более серьезней нужно подходить к инвестированию. Тут и анализ компаний и работа с цифрами предстоит скурпулезная.
Но в любом случае, если вы остановитесь только на акциях голубых фишек индекса, то все брать в работу тоже не надо. Потому что из 15 компаний индекса большую часть составляет нефтегазовый сектор.
Ну и следующий закономерный вопрос: Как их купить для инвестирования?
Как купить акции физическому лицу
1. Для начала нужно выбрать брокера: ВТБ, Сбербанк, Тинькофф, БКС, Финам, Альфа банк., Кит-финанс.
2. Открыть у него счет.
Важно! Данная процедура за последние несколько лет сильно упростилась. Раньше посещение офиса брокера было обязательная процедура. Сейчас можно все сделать онлайн с помощью вашего телефона и компьютера.
У меня счет открыт у брокера Финам, но своим ученикам рекомендую работать с Кит-Финанс. У данного брокера максимально простые тарифы без всяких «подводных камней».
Но документы нужны будут, сканы документов. Обычно требуют только паспорт, иногда еще ИНН.
Важно! Вашим брокером может стать даже банк, в котором у вас есть банковская карта зарплатная. Главное, искать брокера с лицензией от Центрального банка.
3. На почту, либо в личном кабинете на сайте брокера будут приходить пакеты документов для подписания вами с помощью смс на ваш телефон. Документы будут касаться регистрации вашей и в депозитарии тоже.
4. После всех процедур по подтверждению вашей личности, вы можете установить и приложение от брокера по торговле на бирже.
5. Можно завести деньги на счет. Обычно предлагается несколько вариантов. Я думаю, что проблем с выбором пополнения счета не будет.
6. Вы уже знаете список голубых фишек, а значит через собственный смартфон, либо через компьютер можно покупать, продавать их.
Стоит заметить здесь, что акции можно покупать не только на обычном брокерском счете, но и на индивидуальном инвестиционном счете. Тут при грамотном подходе может еще приплюсовываться возврат подоходного налога с вашей инвестируемой суммы и т. д.
Плюсы и минусы
Чем хороши голубые фишки?
В любом виде деятельности всегда имеются как положительные так и отрицательные нюансы. Плюсом инвестирования в голубые фишки можно считать то, что в долгосрочной перспективе бумаги все-таки растут.
И если у компании будут какие-то проблемы, то государство почти всегда помогает разрешить трудности. Поэтому и никакого банкротства таким компаниям практически не видать. А сами компании обычно щедро делятся дивидендами с частными инвесторами и дают возможность создавать пассивный источник дохода.
Минусы: котировки растут медленно, для инвесторов-спекулянтов такие ценные бумаги могут оказаться не самым эффективным инструментом в попытке заработать миллионы за короткое время.
При всей своей надежности этот инструмент нельзя рассматривать для консервативных портфелей, потому что инвестиции в акции – всегда риск, особенно на коротком отрезке времени.
Заключение
Сейчас все брокеры очень большое внимание уделяют своим мобильным приложениям. И зазывают туда нас, простых людей, именно для инвестиций в “голубые фишки”. У всех на слуху названия ведущих компаний страны. Каждый знает Сбербанк, Газпром, Лукойл, Магнит и т. п.
Люди начинают закупать на все свои сбережения акции этих компаний, надеясь закрыть их через год-два с прибылью. Часто занимаются усреднением закупок, начитавшись в интернете про эффективность данной методики.
На самом деле, такой подход не совсем правильный. Даже, если вы будете вкладывать деньги не в один Сбербанк, а распределять их частями между разными активами в вашем портфеле, все равно нет гарантии, что через годик вы получите прибыль.
Но это еще меньшее из всех зол!!
И среди крупных компаний имеются такие, что ведут свои бизнес не успешно. У таких компаний не будет стремительного, постоянного роста. Они будут либо в боковиках месяцами, или годами, у них могут даже отсутствовать дивиденды.
И самое главное, вам надо задать себе вопрос:
А сможете ли вы хладнокровно и спокойно прождать весь год, вложив свои деньги в разные активы для получения прибыли, которую может быть и не получите?
Вот я не смогу! Говорю Вам честно!
Поэтому, если вы решили инвестировать в голубые фишки, то знайте, что ваши мечты и желания не сбудутся просто покупкой акций. Это тяжелый труд, постоянное нервное напряжение, дергание на любые откаты цены не в вашу сторону. Здесь нужно учиться! И лучше идти в трейдинг, нежели выбирать инвестирование, даже в голубые фишки.
Что такое голубые фишки. Словарь начинающего инвестора :: Новости :: РБК Инвестиции
Профессиональный инвестиционный сленг полон специфических терминов. Один из них — голубые фишки (blue chips). РБК Quote рассказывает, что означает это выражение и как оно появилось
Deutsche Börse AG
Голубыми фишками
называют акции крупнейших и наиболее стабильных компаний. Инвесторы и аналитики могут применять этот термин к бумагам разных компаний, четких правил здесь нет.
Мы собрали базовые признаки голубых фишек:
- Компания должна быть хорошо известна на рынке и показывать стабильный доход.
- У компании должна быть высокая капитализация.
- Акции должны обладать высокой ликвидностью.
- У акций должна быть низкая волатильность — то есть их цене не свойственна большая изменчивость.
- Компания должна присутствовать на рынке очень давно.
Как правило, голубые фишки — это лидеры индустрии, в которой они работают. Официального списка голубых фишек не существует. Но биржи часто рассчитывают индексы, куда попадают избранные эмитенты
с высоким уровнем инвестиционного доверия. При этом состав индекса может меняться: одни компании из него исключаются, другие попадают.
Самый известный пример — промышленный индекс Доу Джонса (Dow Jones Industrial Average или DJI). В него входят 30 компаний США с наибольшей капитализацией
. Среди участников индекса такие компании, как Coca-Cola, Apple, Boeing, General Electric, Microsoft, Nike, Visa, Walmart и Walt Disney.
При этом количество американских голубых фишек не ограничивается тремя десятками, поскольку далеко не все крупные и надежные компании входят в Dow Jones Industrial Average.
Европейским аналогом Dow Jones является индекс EURO STOXX 50, включающий Total, Volkswagen, Telefonica, Siemens, Santander и еще 45 компаний еврозоны. В Великобритании это FTSE 100 (British American Tobacco, Burberry, Vodafone и другие), в Японии — Nikkei 225 (Honda, Sony, Panasonic, Toyota, Nissan и прочие).
Фондовая биржа Токио ( Guilhem Vellut / Flickr)
Московская фондовая биржа
тоже рассчитывает индекс голубых фишек (он так и называется). В него входят акции 15 российских компаний:
Как вкладывать в голубые фишки
Для голубых фишек не характерен стремительный рост или резкое снижение, в том числе и на фоне отдельных негативных событий, связанных с компанией. Поскольку голубые фишки — это крупный, проверенный годами бизнес, инвесторы верят, что руководство таких компаний справится с временными проблемами. Из-за этого игроки не спешат распродавать такие акции даже после очевидно негативных новостей.
Хороший пример — Boeing. Вопреки запрету на эксплуатацию сотен самолетов 737 MAX и кризис, который продолжается уже почти год, бумаги компании не пережили катастрофического падения. Да, их стоимость за девять месяцев заметно снизилась, но котировки все равно находятся выше отметки $300.
Динамика акций Boeing за последние 12 месяцев. Резкое снижение после пика в первой половине графика — реакция акций на новость о проблемах с Boeing 737 MAX. Несмотря на то что кризис в компании продолжается, дважды ценные бумаги отыгрывали почти половину потерянного ( РБК Quote)
Но были в истории исключения. Например, на волне кризиса 2008 года обанкротились такие гиганты, как Lehman Brothers и General Motors. В связи с этим стоит учитывать, что полностью неуязвимых к внешним факторам компаний не существует.
Голубые фишки растут медленно. Чтобы покупка таких акций стала хорошим вложением, придется ждать несколько лет. Но с большой долей вероятности обвалы ценных бумаг
и чрезмерный риск обойдут эти бумаги стороной. Такой вариант инвестиций — хороший способ сохранить деньги и уберечь их от инфляции с помощью дивидендов.
Московская биржа по итогам 2018 года выбрала самые доходные российские голубые фишки за последние четыре года. Ими стали:
- Сбербанк — акции выросли на 343%;
- АЛРОСА — акции выросли на 56%;
- МТС — акции выросли на 40%;
- «Газпром» — акции выросли на 24%.
Но исключения есть и здесь. В конце 2014 года одна акция банка ВТБ стоила 6,7 копейки, а в конце 2018-го — уже 3,3 копейки. Акции «Магнита» в период с 2008 по 2015 год выросли с ₽350 до ₽12 254, а к апрелю 2018-го упали до ₽3470.
Эти примеры подтверждают: деньги инвестора должны быть распределены между несколькими активами.
Согласно подсчетам МосБиржи, чтобы собрать портфель, в который будут входить все российские голубые фишки, потребуется около 70 тыс. руб.
Собрать такой портфель можно на РБК Quote — для этого нужно открыть брокерский счет и внести на него деньги, которые позволят совершать первые покупки ценных бумаг.
Здание Московской фондовой биржи ( Московская биржа)
Если верить инвестиционному фольклору, термин «голубые фишки» пришел из казино, где используются голубые, белые и красные фишки. Голубые — самые дорогие.
В обиход термин вошел благодаря сотруднику Dow Jones Оливеру Гинголду, который проработал в компании 60 лет и еще застал ее основателей Чарльза Доу, Эдварда Джонса и Чарльза Бергстрессера.
История гласит: однажды Гинголд зашел в брокерскую фирму (сегодня она известна как Merril Lynch), чтобы проверить котировки. Изучив самые дорогие акции, он направился к выходу, а одной из сотрудниц компании бросил фразу о том, что пойдет писать очередной текст «об этих голубых фишках».
Некоторое время термин использовался для самых дорогих бумаг, но сегодня голубые фишки — это, скорее, самые надежные бумаги, которые прошли проверку временем.
Высоконадежные и самые ликвидные акции на рынке со стабильными показателями доходности. Компании — «голубые фишки» — это лидеры в своей индустрии. Как правило, изменение цен на акции «голубых фишек» определяет настроение рынка. Стоимость компании на рынке, рассчитанная из количества акций компании, умноженного на их текущую цену. Капитализация фондового рынка – суммарная стоимость ценных бумаг, обращающихся на этом рынке. Лицо, выпускающее ценные бумаги. Эмитентом может быть как физическое лицо, так и юридическое (компании, органы исполнительной власти или местного самоуправления). Финансовый инстурмент, используемый для привлечения капитала. Основные типы ценных бумаг: акции (предоставляет владельцу право собственности), облигации (долговая ценная бумага) и их производные. Подробнее Регламентированный рынок, где встречаются продавцы и покупатели, торгующие различными активами: акциями, облигациями, валютой, фьючерсами, товарами. Стать участником торгов на бирже может каждый – для этого нужно открыть брокерский счет. Каждая сделка заключается по рыночной цене, совершается практически мгновенно, а также регистрируется и контролируется. Подробнее
Голубые фишки
Новички, пришедшие торговать акциями на фондовый рынок, как правило начинают свой путь именно с голубых фишек. И тому есть ряд логических объяснений, но об этом чуть ниже.
Вообще голубыми фишками на фондовой бирже называют самые надежные компании, с большой капитализацией. Именно они наиболее сильно влияют на общую картину экономики в стране.
Покупка голубых фишек – стратегия, которая подходит абсолютно для всех: от новичков до профессионалов.
Что такое голубые фишки?
Голубые фишки – это акции компаний первого эшелона. Их отличает высокая капитализация, надежность, прозрачная финансовая деятельность. Название таких компаний всегда на слуху. Это такие монстры как Газпром, Сбербанк, НорНикель, РосНефть, Магнит, МТС.
Из иностранных компаний кончено же Гугл, Майкрософт, Интел, Coca-Cola и прочие прочие. Список можно перечислять до бесконечности. Если компания всем известна, то ее акции со 100% вероятностью входит в число голубых фишек.
Само название голубые фишки пришло на фондовый рынок из игры в покер, где игроки делают ставки фишками разных цветов. Голубые – самые дорогие.
Инвестиции в акции считается высокорискованным видом вложений, по сравнению в облигации или биржевые фонды. Однако покупка акций голубых фишек наиболее безопасный вариант вложений. Почему?
Надежность и стабильность. Как правило, такие компании являются локомотивом экономики в стране и особенно в своей отрасли. Допустим, если взять Сбербанк, то в финансовом секторе на его долю приходится более 30% всех банковских операций в стране.
Поэтому вероятность банкротства его намного меньше, чем любого другого банка. Как правило, голубые фишки отдельного сектора экономики, будь то нефтегазовая, финансовая или отрасль телекоммуникации, занимают львиную долю от этого рынка.
Поэтому они более устойчивые к различного рода экономическим негативам.
Ликвидность. Акции голубых фишек можно продать в любой момент, и самое главное по рыночной цене (высокая ликвидность).
Объем торгов на фондовом рынке именно голубых фишек составляет порядка 80% от всего оборота.
И если инвестор приобретает такие акции, он может быть уверен в том, что при необходимости он сможет продать их буквально за считанные секунды и по справедливой цене.
Что значит справедливая цена?
У голубых фишек разница между покупкой и продажей (сред) обычно составляет сущие копейки. Например у Сбербанка, при цене за акцию 120 рублей, спред – 1-3 копейки. Если брать относительную разницу, то получается около 0,01-0,03%.
У акций второго и третьего эшелонов эта разница между покупкой и продажей намного выше. Может составлять от 0,5% и до 5-10%. У некоторых мало ликвидных акциях спред достигает 20-30%.
Это значит, что если вы захотите продать акции третьего эшелона, то у вас есть 2 варианта:
- выставить акции на продажу по вашей цене, и ждать когда кто-нибудь их купит, а это может занять несколько дней, а то и недель
- продать акции сразу, но с дисконтом, по ценам, по которым хотят купить (но тут вы потеряете несколько процентов)
Недостатки голубых фишек
Самый главные недостаток – это медленное изменение стоимости с течением времени. Некоторые акции второго эшелона способны показывать просто стремительный рост и за 2-3 года могут увеличивать свою стоимость в 2 раза. Это так называемые недооцененные акции. Но не у всех акций второго эшелона есть подобный потенциал к росту. Нужно быть экспертом и правильно выбирать такие компании. Но
Акции голубых фишек растут медленно, но практически постоянно. И хотя потенциал к резкому росту у них практически исчерпан, зато у них нет и резких падений котировок на 50-80%, как это может случиться с акциями вторых и третьих эшелонов.
Кто покупает голубые фишки
Покупка голубых фишек используется различными инвесторами для абсолютно разных стратегий
Пассивные инвесторы. Вкладывают деньги на длительный срок. На несколько лет или даже десятилетий. Это одна из самых простых, но в тоже время самых эффективных стратегий “купил и держи”.
Прибыль растет медленно, но верно. За длительный период времени такие акции способны показать просто феноменальную доходность.
Например, акции Apple за последние 15 лет выросли более чем в 60 раз!!!!
Иногда стратегия подразумевает периодический пересмотр акций, входящих в состав портфеля. Обычно раз в год.
Спекулянты. Заработок формируется за счет небольших изменений в стоимости акции. За счет высокой ликвидности, можно совершать множество сделок в течение одного дня ловя малейшие колебания. Обычно акции покупают на несколько часов, реже несколько дней.
Активные инвесторы. Покупают акции на основании проведенного анализа (технического или фундаментального) с прогнозом что стоимость акций в ближайшее время будет сильно меняться.
Именно на таких резких движений и делают деньги. Позиции могут держать от нескольких дней, до нескольких недель и даже месяцев.
Они также как и спекулянты ловят движения, но на более длительных периодах.
Новички. Все новички, начинают торговлю именно с голубых фишек, как наиболее надежных, ликвидных и предсказуемых.
Голубые фишки российского фондового рынка
Как такового официального определения голубых фишек нет. Как нет и критериев, по которым акции будут относиться к категории голубых фишек. Обычно на российском фондом рынке, а именно на ММВБ, голубыми фишками считаются акции самых крупнейших компаний, с высоким уровнем ежедневных торгов.
К наиболее ликвидным можно отнести акции следующих компаний:
- Газпром
- Лукойл
- Магнит
- Сбербанк
- Сургутнефтегаз
- МТС
- Норникель
- Банк ВТБ
- Роснефть
- Московская биржа
- Новатэк
- Ростелеком
- Уралкалий
- Транснефть
- Татнефть
Как видно из списка, половина компаний приходится на нефтегазовую отрасль.
Более полный список акций голубых фишек ММВБ можно посмотреть здесь….
Российский фондовый рынок является практически самым молодым в мире. И акции, торгующиеся на ММВБ одни из самых недооцененных. А раз так, то у них есть просто огромный потенциал для роста.
Со временем, когда уровень вовлеченности населения будет расти, когда увеличится приток иностранных инвесторов, именно акции голубых фишек они будут покупать в первую очередь.
И именно эти акции будут расти наиболее быстро.
Загрузка...
