10 лучших дебетовых карт в России: условия обслуживания и бонусные программы

Здесь собраны лучшие дебетовые карточки, которые можно заказать онлайн. Банки предлагают бесплатное обслуживание и доставку карт, кэшбэк и начисление процентов на остаток. Сравните условия, подберите выгодную карту и сэкономьте время, заполнив анкету через интернет. Заявка заполняется на сайте банка.

10 лучших дебетовых карт в России: условия обслуживания и бонусные программы

  • Кэшбэк Кэшбэк 10% бонусами за покупки на АЗС, 5% за любые автоуслуги, 5% за оплату штрафов ГИБДД, 10% бонусами за любой полис в Тинькофф Страховании, 1% за любые другие покупки по карте. Возвращаем 1 руб. за 1 бонус для автоуслуг, 1руб. за 1,5 бонуса для покупок на АЗС.
  • Лимит выдачи наличных по карте Бесплатно через банкоматы Тинькофф до 500 000 ₽ за расчетный период
  • Стоимость обслуживания Бесплатно (при наличии кредита, выданного на картсчет, или неснижаемом остатке не менее 50 000 ₽ за расчетный период, иначе 299 р/мес)
  • Преимущества Всё для тех, кто за рулем – за счет банка: услуги и товары на АЗС, парковки, запчасти, ремонт, мойка, автосервис, платные дороги. Тинькофф банк разработал дебетовую карту Tinkoff Drive специально для автолюбителей. Номер автомобиля будет напечатан на лицевой стороне карты. Копите бонусы и меняйте их на деньги мгновенно. Онлайн заявка на выпуск карты Тинькофф Драйв и бесплатная доставка. Условия по карте:
    • Снимайте бесплатно от 3000 рублей в банкоматах по всему миру
    • Бесплатное пополнение онлайн-переводом с карты другого банка, наличными или банковским переводом
    • Бесплатные дополнительные карты Тинькофф для близких – возможность получать больше бонусов
    • Бесконтактная оплата
    • Срок хранения бонусов 3 года

10 лучших дебетовых карт в России: условия обслуживания и бонусные программы Оформить онлайн Подробнее о карте
10 лучших дебетовых карт в России: условия обслуживания и бонусные программы

  • Процент на остаток 15% годовых бонусами на ежедневный остаток средств на карте
  • Кэшбэк 1,5% кэшбэк бонусами всегда за любые покупки по карте, до 30% кэшбэк от партнеров Банка. Лимит в месяц 10 000 бонусов. Использовать бонусы можно в мобильном банке. 1 бонус = 1 рубль. При оплате ЖКХ 2 бонуса = 1 рубль.
  • Лимит выдачи наличных по карте 300 000 рублей в месяц бесплатно
  • Стоимость обслуживания Бесплатно
  • Преимущества
    • Бесплатное пополнение с карт других банков без комиссий в мобильном приложении «Ренессанс Кредит» до 600 000 рублей в месяц, далее 0,95%, минимум 45 рублей
    • Бесплатное пополнение в банкоматах и отделениях банка
    • Бесплатное снятие наличных в любых банкоматах мира до 300 000 рублей в месяц
    • Комиссия за снятие свыше 300 000 рублей 2% от суммы, но не менее 100 рублей
    • Перевод по номеру телефона до 100 000 рублей бесплатно, далее 0,5%, но не более 1500 рублей
    • Перевод по реквизитам на карты и счета в других банках 1,95% от суммы, минимум 50 рублей

    Как оформить и получить:

    • Заполните заявку на карту онлайн
    • Оформите бесплатную доставку
    • Получите подтверждение за 1 минуту
    • Выпуск и обслуживание не именной карты бесплатно

    Требования:

    • Возраст от 18 лет 
    • Гражданин РФ
    • Регистрация в РФ
    • Паспорт, личный мобильный телефон

10 лучших дебетовых карт в России: условия обслуживания и бонусные программы Оформить онлайн Подробнее о карте
10 лучших дебетовых карт в России: условия обслуживания и бонусные программы

  • Процент на остаток до 8% с начислением каждый месяц на остаток по счёту до 300 000 ₽, до 20% с накопительным Альфа-Счётом
  • Кэшбэк Кэшбэк до 20% от партнёров платёжной системы «Мир» (Allianz, more.tv, Panasonic, Лаборатория Касперского)
  • Стоимость обслуживания Бесплатно (всегда, без условий)
  • Преимущества Карта национальной платёжной системы с полным функционалом классической банковской карты
    • Выдача наличных – бесплатно в банкоматах Альфа-Банка и банков-партнёров
    • Выдача наличных в банкоматах других банков до 50 000 рублей в месяц бесплатно при покупках по карте от 10 000 руб. в месяц или остатке на карте от 30 000 руб.
    • Переводы по номеру телефона клиентам Альфа Банка бесплатна, остальным бесплатно до 100 000 руб. в месяц, далее 0,5%
    • Бесплатная оплата коммунальных услуг, мобильной связи, штрафов ГИБДД
    • Бесконтактная оплата через мобильные платёжные сервисы Mir Pay
    • Доставка карты курьером

    До 20% годовых с накопительным Альфа-Счётом с первого месяца

    • Оформите бесплатную дебетовую карту МИР
    • Откройте накопительный Альфа-Счёт в приложении
    • Пополните счёт бесплатным переводом из другого банка или наличными в банкомате

    Банки партнеры:

    • Газпромбанк
    • Московский кредитный банк
    • Открытие
    • Промсвязьбанк
    • Росбанк
    • Россельхозбанк
    • Уральский банк реконструкции и развития

10 лучших дебетовых карт в России: условия обслуживания и бонусные программы Оформить онлайн Подробнее о карте
10 лучших дебетовых карт в России: условия обслуживания и бонусные программы

  • Процент на остаток 8% годовых до конца следующего месяца с активации, дальше 3% годовых на остаток до 300 000 руб. с начислением каждый месяц
  • Кэшбэк 2 500 приветственных баллов. 2 500 баллов в подарок на день рождения. До 2 баллов за каждые 10 руб покупки в магазинах «Пятерочка». 1 балл за каждые 10 руб покупки вне магазинов «Пятерочка». Курс списания 10 баллов = 1 рубль.
  • Стоимость обслуживания Бесплатная (всегда, без условий)
  • Преимущества Существенная экономия на покупках в магазинах «Пятерочка»
    • Баллы на «Выручай-карту» за любые покупки
    • Оплачивайте картой свои ежедневные покупки и получайте баллы, которые можно тратить в магазинах «Пятёрочка»
    • Скидки и специальные предложения в мобильном приложении «Пятёрочка»
    • Экономия на покупках в магазинах «Пятёрочка»
    • Снятие наличных бесплатно в банкоматах банка и партнёров, в остальных до 50 000 руб.
    • Перевод по номеру телефона клиентам Альфа-банка бесплатно, остальным до 100 000 руб.

    Процент на остаток по счёту до 300 000 рублей 8% годовых до конца следующего месяца с даты активации и 3% годовых вне зависимости от суммы покупок

    Получите больше с накопительным Альфа-Счётом — до 8,5% годовых с первого месяца

    • Оформите бесплатную дебетовую карту
    • Откройте накопительный Альфа-Счёт в приложении
    • Пополните счёт бесплатным переводом из другого банка
    • или наличными в банкомате

10 лучших дебетовых карт в России: условия обслуживания и бонусные программы Оформить онлайн Подробнее о карте
10 лучших дебетовых карт в России: условия обслуживания и бонусные программы

  • Процент на остаток до 22% по накопительному счету, 5% годовых на остаток при покупках от 30000 руб. в месяц; 3% при покупках от 7000 до 30000 руб. в месяц
  • Кэшбэк Кэшбэк до 30% у партнёров банка. 5% за покупки в трёх выбранных категориях. 1% на все остальные покупки. Кэшбэк начисляется баллами Польза: 1 балл = 1 рубль.
  • Лимит выдачи наличных по карте 500 000 руб. в сутки
  • Стоимость обслуживания Бесплатно без дополнительных условий
  • Преимущества Условия по дебетовой карте Польза от Хоум Кредит банка:
    • Всегда бесплатные снятия
    • Бесплатное обслуживание
    • Бесплатное пополнение через банкоматы ВТБ (наличными, до 100 000 рублей) и банкоматы Хоум кредит
    • Бесплатная доставка карты курьером
    • Переводы со счета на счет без комиссии
    • Переводы на карты других банков и снятие наличных в любых банкоматах до 100 000 руб. в месяц – бесплатно
    • Можно сделать зарплатной картой.
    • Лимит на операции 500 000 рублей в сутки
    • Переводы через Систему быстрых платежей до 500 000 руб.
    • Комиссия 0 рублей за пополнение с другой карты в салонах связи и терминалах МТС, в мобильном приложении «Хоум Кредит», в Интернет-банке Home Credit Bank (до 300 000 руб.)
    • Бесконтактная оплата

    Откройте вместе с картой Польза накопительный счет и получайте доход до 22% годовых

10 лучших дебетовых карт в России: условия обслуживания и бонусные программы Оформить онлайн Подробнее о карте

  • Процент на остаток до 20% на остаток с повышенной ставкой по счету «Моя копилка»
  • Кэшбэк Кэшбэк до 2,5% за все покупки: 1% кэшбэка за все покупки + 1% кэшбэка за каждую покупку, оплаченную в магазине или онлайн с помощью телефона или смарт-устройств + 0,5% за статус Плюс. До 30% кэшбэка за покупки у партнеров.
  • Лимит выдачи наличных по карте До 300 000 в день, до 1 200 000 в месяц
  • Стоимость обслуживания Бесплатно
  • Преимущества Условия по дебетовой карте ОпенКард банка Открытие:
    • Бесплатное пополнение с карт других банков
    • Бесплатное снятие наличных в банкоматах банка Открытие до 1 200 000 рублей в месяц
    • Скидка 20% на отели и билеты на travel.open.ru
    • Платёжные системы Visa, MasterCard
    • Оплата ЖКХ без комиссий
    • Возможность оплаты телефоном: Samsung Pay, Apple Pay, Android Pay
    • 3 валюты: рубль, евро, доллар.
    • OPENCARD можно сделать зарплатной
    • Стоимость выпуска карты 500 рублей (вернется в виде бонусных рублей после суммарных трат по карте 10 000 рублей)
    • Стоимость выпуска карты с лимитированным дизайном 399 RUR / 5 USD / 5 EUR
    • Уведомления по карте Первые 30 дней бесплатно, далее SMS — 99 руб., Push Pro — 59 руб., Push — 0 руб. в месяц.

    Обменивайте бонусные рубли на деньги и дополнительные преимущества:

    • компенсанию покупок до 1500 руб.
    • компенсацию процентов по кредитам
    • компенсация оплаты за страхование карты и уведомлений по карте
    • повышенная ставка по счету «Моя копилка»

    Поддерживайте статус Плюс: сохраняйте на ваших счетах в группе «Открытиe» сумму от 500 000 рублей каждый день в течение месяца и получайте дополнительные 0,5% кэшбэка.

Оформить онлайн Подробнее о карте

  • Процент на остаток 25% по накопительному счету, 12% годовых на остаток собственных средств до 300 000 руб при 5 покупках от 10.000 руб, 4% от 1 покупке или на остаток от 300 000 руб, 0% при отсутствии покупок
  • Кэшбэк Кэшбэк до 6%, до 10% с подпиской «Халва.Десятка» (при совершении 5 покупок минимум на 10 000 рублей в месяц). Максимальный кэшбэк 5000 рублей в месяц
  • Стоимость обслуживания Бесплатно
  • Преимущества
    • Более 200 000 магазинов партнеров
    • 0% за пользование рассрочкой, первоначальный взнос и пополнение онлайн.
    • Ставка в течение льготного периода (36 мес.) – 0% год. При его нарушении по окончании – 10% годовых.
    • Бесконтактные платежи (технология PayPass)
    • Возобновляемый лимит кредитования до 350 тыс. рублей в течение 10 лет.
    • Рассрочка до 18 месяцев.
    • Бесплатное оформление и обслуживание.
    • Снятие наличных в рассрочку

    Выдача клиентам от 20 до 75 лет по паспорту РФ. Для предоставления кредита стаж на последнем месте работы и регистрации в РФ не менее 4 месяцев.

    25% годовых на остаток по накопительному счету для владельцев карты Халва.

Оформить онлайн Подробнее о карте

  • Процент на остаток до 23% годовых на ежедневный остаток 2 месяца, далее до 18%
  • Кэшбэк До 3% кэшбэк на все покупки от 1500 руб. 1 бонус = 1 рубль. Используйте бонусные рубли для оплаты ж/д и авиабилетов.
  • Стоимость обслуживания Бесплатно (при покупках от 10000 руб., иначе 99 руб/мес)
  • Преимущества Условия по дебетовой карте банка Уралсиб:
    • Бесплатно снятие наличных в любых банкоматах от 3 000 рублей

    10 лучших дебетовых карт с бесплатным обслуживанием в 2022 году

    В современном мире дебетовые и банковские карты все чаще заменяют бумажные деньги. Чем отличаются эти виды карт? Во-первых, на карте указано либо credit, либо debit. Во-вторых, на дебетовой карте указывается имя и фамилия владельца, в отличие от первого варианта, который вовсе не является именным.

    10 лучших дебетовых карт в России: условия обслуживания и бонусные программы bankiclub.ru

    Благодаря картам процесс покупок как в обычных магазинах, так и интернете становится проще и быстрее, нет необходимости иметь наличные деньги, в отношении которых есть вероятность их потери или кражи.

    Кроме того, есть возможность оплаты разного рода услуг либо непосредственно пластиковой картой, либо через мобильное устройство, достаточно лишь внести данные карты в смартфон или умные часы.

    При необходимости с пластика можно снять деньги наличными через банкомат.

    Вдобавок, в последние несколько лет использование безналичного способа становится более распространенным методом оплаты, особенно это касается жителей современных городов. Далее мы рассмотрим 10 лучших вариантов дебетовых карт с бесплатным обслуживанием 2022 года и их преимущества.

    Читайте так же: ТОП-10 самых лучших дебетовых карт – рейтинг 2022 года

    Основные плюсы дебетовых карт:

    1. Простое оформление, которое можно произвести через онлайн-платформу или в отделении банка. Сроки выдачи колеблются от 2 дней до 2 недель, в зависимости от выбранного банка. Важно, что банки оформляют карты для лиц, достигших четырнадцати лет. Однако неименная дебетовая карта выдается в день подачи, а именная будет выдана спустя некоторое время.

    2. Удобство. Вероятно, это главная причина использования дебетовой карты. Она занимает крайне мало места, но на ней могут храниться большие суммы денег, при этом не возникает страха, что деньги будут утеряны и украдены.
    3. Простое совершение покупок, оплата услуг. Теперь есть возможность экономить время и делать все через интернет.

      У банков есть мобильные приложения, которые позволяют совершать любое действие: оплата коммунальных услуг, штрафов, обучения, мобильной связи и многое другое. В последнее время можно оплачивать покупки пластиком, а не наличными средствами даже в маленьких торговых точках, не говоря уже о больших торговых центрах.

    4. Надежность.

      Все расходы и доходы также можно посмотреть в мобильном приложении. Кроме того, вы можете включить оповещения обо всех действиях, синхронизируясь с телефоном. Существует уникальный код, защищающий средства от мошенников, которые владеют данными вашего пластика. А при подозрительной активности или потери вы можете заблокировать карту, просто позвонив в банк.

    5. Масштабность. Находясь в другой стране, вы по-прежнему можете пользоваться дебетовой картой, стоит лишь заранее узнать, есть ли такая возможность у вашего банка.
    6. Экономия времени. Оплачивая продукты в магазине или услуги ЖКХ, вы не думаете о получении сдачи, потому что с вашего баланса будет списано определенное количество средств.

      Это занимает лишь одно простое действие: следует приложить карту или телефон к терминалу.

    На что стоит обратить внимание перед окончательным выбором?

    1. Есть ли кэшбэк (возвращение определенного процента за покупку), и на какие товары и услуги это распространяется. Такая информация указывается в определенном разделе на официальном сайте банка.
    2. Местонахождение банка вблизи вашего дома.

      Это важно, чтобы при возникновении экстренной ситуации вы без проблем могли быстро воспользоваться банкоматом, которые чаще всего работают круглосуточно.

    3. Мобильное приложение, которое еще больше упростит выполнение задач.

      Например, пополнение баланса телефона, оплата коммунальных услуг, обучения, штрафов. При необходимости в большинстве случаев доступна функция сохранения чека, который можно распечатать.

    4. Условия обслуживания банка и стоимость.

      Ниже представлены варианты с бесплатным обслуживанием, но, если вы пользуетесь чем-то другим, то обращайте внимание на услуги обслуживания и информирования.

    5. На процентный остаток денежных средств. Все зависит от пластика, вся информация полно представлена на официальном сайте.

    Далее будут представлены наиболее подходящие банки, которые занимаются производством карт с бесплатным обслуживанием в 2022 году:

    Банк Карта Кэшбэк Процент на остаток Обслуживание
    Альфа Банк «Альфа-Карта» от 1,5% до 2% до 8% годовых на остаток по карте (по накопительному счету до 20% годовых) бесплатно
    Home Credit «Польза» от 1% до 30% до 5% годовых на остаток по карте (по накопительному счету до 22% годовых) бесплатно
    Совкомбанк Халва от 1% до 10% до 25% годовых на остаток по карте бесплатно
    ВТБ «Мультикарта» от 1% до 30% До 25% годовых по накопительному счету бесплатно
    Открытие «Opencard» от 1% до 30% до 20% годовых по накопительному счету бесплатно
    Газпромбанк «Умная карта» от 0% до 35% до 17% годовых по накопительному счету бесплатно
    Уралсиб «Прибыль» до 3% до 18% годовых на остаток по карте от 0 до 99 руб./мес.
    ПСБ «Твой кэшбэк» от 1% до 5% до 4% годовых на остаток по карте (по накопительному счету до 8% годовых) от 0 до 149 руб./мес.
    Тинькофф Банк «Tinkoff Black» от 1% до 30% до 7% годовых на остаток по карте от 0 до 99 руб./мес.
    Райффайзенбанк «Кэшбэк» 1,5% Нет (по накопительному счету до 12% годовых) бесплатно

    10 лучших дебетовых карт в России: условия обслуживания и бонусные программы

    Выпуск и обслуживание

    Выпуск Альфа-Карты, как и ее обслуживание всегда бесплатные без дополнительных условий.

    Снятие наличных и переводы

    Бесплатно обналичить карточку можно в банкоматах Альфа-Банка и банков-партнеров, а также через устройства других кредитных организаций на сумму до 50 тысяч рублей в месяц.

    Бесплатные переводы возможны другим клиентам банка, а также через Систему быстрых платежей на сумму до 100 тысяч рублей в месяц. Комиссия за превышение лимита составляет 0,5%, но не более 1,5 тысяч рублей.

    Бонусная программа

    В первые два месяца после оформления карты банк начисляет 2% кэшбэка абсолютно за все покупки. По истечении этого времени вы будете получать 1,5% при покупках от 10 000 рублей в месяц, и 2% при покупках от 100 000 рублей в месяц. Максимальная сумма кэшбэка в месяц 5 000 рублей в месяц.

    Процент на остаток

    В первые два месяца обслуживание вы можете получать 8% на остаток по счету на сумму до 300 тысяч рублей. Начиная с третьего месяца доходность вклада уменьшится до 2% на сумму до 300 тысяч рублей. С накопительным счетов можно получить до 20% годовых.

    Оформить карту Альфа-Карта

    10 лучших дебетовых карт в России: условия обслуживания и бонусные программы

    Выпуск и обслуживание

    Выпуск и обслуживание карточки всегда бесплатные вне зависимости от суммы ваших расходов. Также бесплатные и СМС-уведомления в первые два месяца после заключения договора.

    Снятие наличных и переводы

    Вы можете бесплатно обналичивать карточку в банкоматах любых кредитных организаций, если сумма снятия не превышает 100 тысяч рублей в месяц. Это же касается и межбанковских переводов. Лимит на отправку денег через Систему быстрых платежей составляет 500 тысяч рублей в месяц.

    Бонусная программа

    Стандартный кэшбэк в Хоум Кредит составляет 1%. Его банк начисляет на обычные покупки. 5% от потраченной суммы можно получить, оплачивая товары и услуги в выбранных категориях. Повышенный кэшбэк составляет до 30%, его банк начисляет за покупки в магазинах-партнерах.

    Процент на остаток

    Если ваши траты по карте составляют от 7 до 30 тысяч рублей в месяц, доходность карточного счета составит 3% годовых. Если ваши расходы превышают 30 тысяч рублей в месяц — 5% годовых. По накопительному счету доступна процентная ставка 22%.

    Оформить карту Польза от банка Home Credit

    10 лучших дебетовых карт в России: условия обслуживания и бонусные программы

    Выпуск и обслуживание

    Выпуск и обслуживание карты бесплатные без дополнительных условий. Теперь можно выпустить карту Халва МИР.

    Бонусная программа

    Банк начисляет 1% кэшбэка на все покупки не у партнеров банка, превышающие 1 тысячу рублей. За оплату товаров и услуг в магазинах-партнерах вы получите 2% за любую покупку, 4% за товар стоимостью от 5 до 10 тысяч рублей, 6% за товар стоимостью от 10 тысяч рублей, 10% за товар стоимостью от 50 тысяч при наличии оплаченной подписки «Халва.Десятка».

    Справка.

    Участие в бонусной программе возможно при условии, что за месяц вы совершили более 5 покупок общей стоимостью от 10 тысяч рублей.

    Процент на остаток

    Стандартный процент на остаток составляет 5%. Его вы можете получить, просто оплачивая товары картой. Повышенный процент составляет 12%. Для его получения вам необходимо совершить за месяц как минимум пять покупок общей стоимостью от 10 тысяч рублей. 25% на остаток по счету, доступно при открытии онлайн Копилки.

    Оформить карту Совкомбанк Халва

    10 лучших дебетовых карт в России: условия обслуживания и бонусные программы

    Выпуск и обслуживание

    Выпуск и обслуживание карты всегда бесплатные без дополнительных условий.

    Снятие наличных и переводы

    Банк не взимает комиссию за обналичивание карточки, если вы снимаете деньги в собственных банкоматах организации или в банкоматах Группы ВТБ и если сумма операций в месяц не превышает 2 миллиона рублей.

    Бесплатные межбанковские переводы возможны через Систему быстрых платежей, если сумма операций не превышает 100 тысяч рублей в месяц.

    Бонусная программа

    По карте “Мультибонус” предусмотрено четыре программы лояльности. Преимущество в том, что вы сами можете выбрать, что именно для вас предпочтительно:

    1. Кэшбэк/Путешествия/Коллекция. 1% вы можете получить за обычные покупки, если сумма ваших трат не превышает 30 тысяч рублей в месяц, 1,5% — если 75 тысяч рублей. Дополнительные до 30% кэшбэка банк начисляет за оплату товаров и услуг в магазинах-партнерах.
    2. Сбережения. Банк начисляет 3% годовых, если остаток по счету не превышает 300 тысяч рублей, 1% — если не превышает 1,5 миллиона рублей.
    3. Инвестиции. Если сумма ваших трат по карте не превышает 30 тысяч рублей в месяц, кэшбэк составит 1%, если не превышает 75 тысяч рублей в месяц — 1,5%. Суть этой бонусной программы заключается в том, что банк зачисляет кэшбэк не на карточный счет, а на инвестиционный. То есть потратить эти деньги вы сможете только на покупку ценных бумаг.
    4. Заемщик. В этом случае банк уменьшает вашу процентную ставку на 1%, если речь идет об обычном потребительском кредите, и на 0,3% — если речь идет об ипотеке.

    Процент на остаток

    Начисление процента на остаток возможно только при подключении программы лояльности по тарифу “Сбережения”. Возможно открытие накопительного счета со ставкой до 25% годовых.

    Оформить карту ВТБ Мультикарта

    10 лучших дебетовых карт в России: условия обслуживания и бонусные программы

    Выпуск и обслуживание

    За выпуск карточки вам придется единоразово заплатить 500 рублей. Как только сумма ваших трат по карте превысит 10 тысяч рублей, банк компенсирует вам траты на изготовление карты в виде бонусов.

    Обслуживание всегда бесплатное без дополнительных условий. Дополнительно можно подключить уведомления об операциях.

    В первый месяц после оформления карточки они будут бесплатными, а затем — 99 рублей в месяц.

    Снятие наличных и переводы

    Вы можете бесплатно обналичивать карту в собственных банкоматах Открытия. За снятия денег через устройства других кредитных организаций банк возьмет с вас комиссию в размере 1% от суммы операции, но не менее 299 рублей. Это же касается и переводов.

    Бонусная программа

    Программа лояльности предусматривает три уровня кэшбэка: 1,5% банк начисляет абсолютно за все покупки вне зависимости от их стоимости. Дополнительные 0,5% положены владельцам статуса Плюс. До 30% кэшбэка банк начисляет за покупки в магазинах-партнерах.

    Процент на остаток

    В Открытии не предусмотрено начисление процентов на остаток по карте. Но вы можете открыть накопительный счет «Моя копилка» и получать с него 20% годовых.

    Оформить карту Opencard

    10 лучших дебетовых карт в России: условия обслуживания и бонусные программы

    Выпуск и обслуживание

    Выпуск и обслуживание карты бесплатные без  условий. В качестве дополнительных услуг вы можете оформить страховку от финансовых потерь и для путешествий.

    Снятие наличных и переводы

    Бесплатное снятие возможно через банкоматы Газпромбанка без ограничений, а также через устройства других кредитных организаций не более трех раз в месяц с суммарным лимитом в 100 тысяч рублей. За снятие большей суммы вам придется заплатить комиссию в размере 1,5%, но не менее 200 рублей.

    Бесплатно переводить деньги можно по номеру телефона через Систему быстрых платежей. Месячный лимит в таком случае составит 100 тысяч рублей. Комиссия за его превышение составляет 0,5%, но не более 1,5 тысяч рублей.

    Бонусная программа

    Кешбэк начисляется за каждые полные 100 ₽ покупки. Минимальная сумма покупок в месяц для получения кешбэка – 5000 ₽. Максимальный размер кешбэка – 3000 ₽ в месяц.

    Лучшие дебетовые карты 2022 – ТОП самых выгодных банковских карт

    Расчетные карточки являются популярным продуктом, облегчающим проведение платежей и иных финансовых операций. Банки предлагают широкий выбор вариантов на выгодных условиях. В 2022 году найти лучшую дебетовую карту можно на нашем сайте. Здесь размещены детальные условия, а также система фильтрации по заданным критериям. Отправить заявку на пластик можно онлайн без посещения офиса.

    Какую карту лучше оформить?

    Необходимо выбирать решение в зависимости от собственных целей и задач. Выгодные дебетовые карточки отличаются:

    1. Низкими тарифами. Годовое обслуживание, стоимость выпуска и комиссии за базовые банковские операции должны быть комфортными для потенциального держателя.
    2. Бонусными программами. Хорошо, если по карточному счету предусмотрено начисление бонусов. Наиболее выгодным является частичный возврат потраченных средств (кэшбек), а также начисление процента на остаток.
    3. Хорошей репутацией банка-эмитента. Лучше обращаться в проверенные финансовые организации с многолетним опытом и развитой филиальной сетью.
    4. Внушительными лимитами. Чем больше ограничений по платежам и переводам, тем неудобнее для владельца.

    Какой выбрать банк?

    Самые выгодные дебетовые карточки в 2022 году можно найти в линейках крупных и небольших банков. Зачастую потенциальный держатель может рассчитывать на специальные условия при обращении в финансовую организацию, где обслуживался ранее. Например, брал кредит, имел зарплатный счет, оформлял вклад. ТОП дебетовых карточек в этом году выпущен такими банками, как:

    • ТинькоффБанк;
    • ХоумКредитБанк;
    • ВТБ;
    • Альфа-Банк.

    Как оформить выгодную дебетовую карту?

    Для получения пластика нужен только паспорт гражданина РФ. Вы можете оставить заявку на сайте банка или в офисе при личном посещении. Рекомендуем не тратить время и заполнять анкету через наш портал. Как оформить:

    • необходимо открыть портал в разделе с карточными продуктами;
    • использовать систему фильтрации, чтобы выбрать лучшие варианты;
    • найти подходящее решение;
    • заполнить анкету и отправить ее в банк.

    После нужно выбрать способ получения пластика. Некоторые банки готовы привезти конверт по указанному клиентом адресу.

    Часто задаваемые вопросы

    Какие банковские карты самые выгодные?

    Выгода дебетовой карты прямо зависит от клиентского спроса: чем выше спрос, тем выгодней карта. Более точного критерия, чем потребительский интерес, нет. В этом направлении отличаются карты следующих банков: Тинькофф Банк, ВТБ, Открытие, Хоум Кредит Банк, УБРиР, Фора Банк, Газпромбанк, Альфа-Банк.

    Какая карта лучше по кэшбэку?

    Наибольшим спросом пользуются карты, по которым кэшбэк начисляется за все операции, а также действуют специальные предложения от партнеров банка. Одной из таких карт является Tinkoff Black, кэшбэк по которому предусматривается в размере 1-30%.

    Какие есть бесплатные дебетовые карты?

    Бесплатное обслуживание предусматривается по большинству популярных дебетовых карт. При этом отсутствие платы за годовое обслуживание доступно при выполнении условий бесплатности — совершение трат в месяц на определенную сумму, размещение вклада в банке, пользование дополнительными услугами. Также по некоторым предложениям предусматривается безусловное бесплатное годовое обслуживание.

    Можно ли заказать банковскую карту через интернет?

    Подать заявку на карту можно онлайн — на нашем сайте. По одним предложениям получение доступно в офисе банка, по другим — с доставкой на дом или в любое удобное место. Таким образом, оформить выгодную дебетовку клиенты могут не посещая офис кредитной организации — все необходимые бумаги специалист подпишет в присутствии клиента.

    10 лучших дебетовых карт – Лайфхакер

    Это карта, привязанная к счёту, на котором лежат ваши собственные деньги. На него разрешается докладывать средства и снимать их. А картой можно расплачиваться за покупки офлайн и онлайн.

    По каким критериям оцениваются карты

    Слово «лучшие» в названии материала предполагает, что мы сравним разные предложения и выберем наиболее привлекательные. А это возможно, только если мы заранее договоримся о критериях, по которым будем оценивать карты.

    • Стоимость обслуживания — сколько придётся заплатить за банковские услуги.
    • Платёжная система. Наиболее универсальны и привлекательны Visa и MasterCard, потому что ими можно расплачиваться в путешествиях и на зарубежных сайтах при покупке онлайн.
    • Начисление процентов на остаток. Это приятный способ немного увеличить капитал. Точные цифры сейчас называть сложно. Центробанк продолжает повышать ключевую ставку, и финансовые учреждения следуют за ним, меняя условия по картам. Но не так быстро, как до этого снижали процент. Поэтому просто отметим, если такая опция есть.
    • Кешбэк и бонусы. Одни банки возвращают часть потраченных денег в рублях, другие — начисляют их в баллах или милях.

    Наиболее выигрышными здесь будут карты с дешёвым или бесплатным обслуживанием, процентами на остаток и кешбэком, потому что получать рубли выгоднее, чем баллы. Учитывались также надёжность банка и его положение в рейтингах. Но стоит помнить, что лучшая для вас дебетовая карта — всегда та, которая выбрана под ваши доходы и запросы.

    Не забывайте внимательно читать условия, предлагаемые по картам. Иногда слишком привлекательный процент на остаток действует только первые месяцы. А некоторые опции со временем могут стать платными.

    Какие дебетовые карты наиболее привлекательны

    Это не рейтинг, а список, поэтому порядок предложений не имеет значения.

    1. «Альфа‑карта» от «Альфа‑Банка»

    • Стоимость обслуживания: бесплатно.
    • Платёжная система: Visa или MasterCard на выбор.
    • Снятие наличных: бесплатно в банкоматах банка и партнёров. В других банкоматах по всему миру — бесплатно до 50 тысяч рублей в месяц, больше — с комиссией 1,99%, но не менее 199 рублей.

    Среди преимуществ «Альфа‑карты» — и начисление процентов на остаток по счёту, и кешбэк. Получить последний можно, если вы тратите по карте не менее 10 тысяч в месяц. В этом случае вам вернётся 1,5% от расходов. Если сумма ваших покупок превысит 100 тысяч, кешбэк составит 2%. При покупках у компаний-партнёров обещают возвращать до 33%.

    Максимально возможный кешбэк — 5 тысяч рублей.

    Кому подойдёт: тем, кто не хочет заморачиваться.

    Это хороший вариант для тех, кто хочет бесплатно пользоваться картой без дополнительных условий. Процент на остаток выглядит привлекательно, если у вас есть привычка держать на счёте, привязанном к карте, крупные суммы.

    Кешбэк при ближайшем рассмотрении может быть не таким выгодным, как кажется. Например, при трате 101 тысячи в месяц он составит всего 2 020 рублей.

    Зато при его расчёте учитываются все покупки, что удобно, если в ваших расходах нет никакой системы.

    Оформить →

    2. Tinkoff Black от «Тинькофф»

    • Стоимость обслуживания: бесплатно, если остаток на счетах, вкладах, инвестициях в течение месяца не падает ниже 50 тысяч, или на счёт выдан кредит, или у вас тариф 6.2 (проценты начисляются только на остаток больше 100 тысяч), или счёт в иностранной валюте. Если ни одно из условий не выполняется, то 99 рублей в месяц.
    • Платёжная система: Visa, MasterCard или «Мир» на выбор.
    • Снятие наличных: бесплатно в банкоматах Tinkoff — до 500 тысяч в месяц, в других банках — от 3 тысяч за раз и до 100 тысяч в месяц. Иначе — комиссия 2%, но не меньше 90 рублей.

    На остаток до 300 тысяч (на тарифе 6.2 — от 100 до 300 тысяч) начисляются проценты, но только при тратах от 3 тысяч рублей в месяц. С подпиской Tinkoff процент выше, чем без неё.

    Кешбэк тоже есть: от 2 до 15% за покупки в любимых категориях и местах, которые можно выбрать в приложении, и 1% на всё остальное. По спецпредложениям возврат может достигать 30%.

    Кому подойдёт: тем, кто хочет заморачиваться ради выгоды.

    Кешбэк с Tinkoff Black может быть по‑настоящему выгодным для тех, кто готов разбираться с любимыми категориями и планировать покупки так, чтобы получить максимальный возврат. Если это не для вас, опция вас вряд ли впечатлит.

    Оформить →

    3. «Умная карта» от Газпромбанка

    • Стоимость обслуживания: бесплатно.
    • Платёжная система: Visa.
    • Снятие наличных: в банкоматах Газпромбанка бесплатно, в других банкоматах — бесплатно три раза в месяц до 100 тысяч, затем 1,5% от суммы, но не менее 200 рублей.

    В качестве преимущества карты банк предлагает кешбэк или мили. Раз в месяц можно менять свой выбор и переключаться между бонусами.

    Количество начисляемых миль зависит от трат по карте. Минимальный порог — 5 тысяч рублей. Если тратить 5–30 тысяч, за каждые израсходованные 100 рублей начислят одну милю, 30–75 тысяч — две мили, от 75 тысяч — четыре мили. Дополнительно они начисляются на покупки в сервисе «Газпромбанк — Travel».

    Кешбэк тоже выглядит довольно интересно: 1% на всё и до 10% на категорию, в которой вы больше всего тратите. Она определяется банком автоматически. Максимум тоже зависит от трат: 10% начислят при расходе от 75 тысяч в месяц; при 5–30 тысячах он равен 3%; при 30–75 тысячах — 5%. Вернут в любом случае не больше 3 тысяч рублей.

    Впрочем, если минимальный остаток на счёте в месяц не достигает 30 тысяч, на каждые 100 рублей начисляется не более одной мили вне зависимости от трат. Если выбран кешбэк, то он считается только для категории, в которой вы больше всего тратите.

    Кому подойдёт: тем, кто много тратит на одно и то же.

    Кешбэк будет выгоден при больших однообразных расходах. Например, если у вас тратятся большие суммы на детские товары. Имейте в виду, что максимальный процент начислят только на расходы, не превышающие 20% от общих трат. Всё сверх этого пойдёт по общей статье.

    Оформить →

    4. «Прибыль» от Уралсиба

    • Стоимость обслуживания: бесплатно при тратах от 1 тысячи в месяц или если остаток на счетах и вкладах не опускается ниже 5 тысяч. Иначе 49 рублей в месяц.
    • Платёжная система: Visa.
    • Снятие наличных: бесплатно в банкоматах банка. В сторонних бесплатно, если сумма превышает 3 тысячи. До 3 тысяч — с комиссией в 99 рублей.

    Уралсиб начисляет процент на остаток, если расходовать от 10 тысяч в месяц. У банка также есть бонусная система, по которой за каждые 50 рублей начисляется 1 балл — но только при тратах больше 10 тысяч в месяц.

    Эти баллы потом можно обменять на кешбэк от 1 до 3%.

    Кому подойдёт: тем, кто не много зарабатывает и мало тратит.

    У Уралсиба очень щадящие лимиты, так что получить бесплатное обслуживание и повышенный процент на остаток довольно просто. Впрочем, при больших доходах процент на остаток на счёте порадует, а кешбэк, хоть и не головокружительный, тоже будет.

    Оформить →

    5. «Польза» от «Хоум Кредит Банка»

    • Стоимость обслуживания: бесплатно.
    • Платёжная система: Visa.
    • Снятие наличных: бесплатно до 100 тысяч рублей в месяц, затем комиссия 1%, но не менее 100 рублей.

    Если тратить в месяц от 7 тысяч, то на остаток по счёту менее 300 тысяч начислят проценты. При расходах от 30 тысяч в месяц процент увеличивают. Кешбэк равен 1%, в выбранных категориях можно получить 5%, а на покупки у партнёров — до 30%.

    Максимально вернут 3 тысячи рублей.

    Кому подойдёт: тем, кто не много получает и мало тратит.

    Здесь те же преимущества, что и у карты «Прибыль» от Уралсиба. Лимиты невысокие, и процент есть. Так что с такой картой можно выгодно копить — если вы не нашли инструмент с более высокой доходностью.

    Оформить →

    6. «Пора» от Уральского банка реконструкции и развития

    • Стоимость обслуживания: бесплатно в первые полгода. Далее это условие сохраняется, если тратить от 15 тысяч в месяц или хранить на счёте от 100 тысяч рублей. Иначе плата составит 99 рублей в месяц.
    • Платёжная система: Visa.
    • Снятие наличных: в своих банкоматах бесплатно всегда, в чужих — до 20 тысяч рублей в месяц при покупках от 15 тысяч, иначе 1%, но не менее 120 рублей.

    Небольшой процент на остаток по счёту до 300 тысяч начисляют при расходах от 30 тысяч в месяц.

    Цифра ощутимо растёт, только если тратить от 60 тысяч. Кешбэк тоже зависит от расходов: при тратах от 5 до 25 тысяч в месяц он равен 1–3%, от 25 тысяч — 6%. Эти условия действуют только для выбранной рубрики — её можно менять каждый месяц.

    За траты вне приоритетной категории вернут 1%, но всего не более 4 тысяч.

    Кому подойдёт: тем, кто много тратит или много откладывает.

    Заработать получится только при выполнении условий. Впрочем, без этого карта тоже вполне справляется со своими основными функциями.

    Оформить →

    7. «Кешбэк карта» от «Райффайзенбанка»

    • Стоимость обслуживания: бесплатно.
    • Платёжная система: MasterCard.
    • Снятие наличных: в своих банкоматах бесплатно, в чужих — 1%, но не менее 100 рублей.
    • Кешбэк в 1,5% начисляется на все покупки и возвращается рублями на карту.
    • Кому подойдёт: тем, кто любит простоту.
    • Бесплатная карта без нюансов, которая подходит для онлайн‑покупок, — почему бы и нет.
    • Оформить →

    8. «Мультикарта» от ВТБ

    • Стоимость обслуживания: бесплатно.
    • Платёжная система: большой выбор — от стандартных Visa и MasterCard до хитроумных кобрендинговых вариаций «Мира».
    • Снятие наличных: бесплатно до 2 миллионов в месяц в банкоматах ВТБ и банков-партнёров; иначе 1% от суммы операции, минимум 300 рублей.

    Бонус можно выбрать самостоятельно. Например, получать кешбэк: 1% при сумме операций до 30 тысяч в месяц, 1,5% при тратах от 30 до 75 тысяч. За покупки у партнёров программы банка «Мультибонус» возврат может достигать 20%. Ещё вариант — мили, на тех же условиях, что и кешбэк. По этой же схеме можно получить бонусы баллами.

    Расходовать их предлагают в программе лояльности «Мультибонус».

    Наконец, можно выбрать дополнительные проценты в плюс к открытому в банке накопительному или брокерскому счёту или в минус — к кредиту. Опцию можно менять каждый месяц.

    Кому подойдёт: тем, кто любит всё просчитывать.

    Большой выбор не только преимущество, но и недостаток. Чтобы не заблудиться в опциях или не попасть на довольно большой ежемесячный платёж, придётся считать и планировать. Но эта карта определённо хороший вариант для тех, кто взял кредит в ВТБ и хочет снизить проценты.

    Оформить →

    9. «Твой Кешбэк» от Промсвязьбанка

    • Стоимость обслуживания: бесплатно, если тратить ежемесячно не менее 5 тысяч. Иначе 149 рублей в месяц.
    • Платёжные системы: MasterCard и «Мир».
    • Снятие наличных: бесплатно в банкоматах банка и его партнёров, а ещё в сторонних банкоматах при снятии от 3 до 30 тысяч. Иначе 1% от суммы, но не менее 299 рублей.

    Привилегии можно выбирать ежемесячно из трёх опций:

    1. Кешбэк до 5% в трёх выбранных категориях (одну из них можно заменить процентом на остаток) и 1% на всё остальное.
    2. Кешбэк в 1,5% на всё.
    3. Начисление процентов на остаток по карте.

    Чтобы получить привилегию, надо тратить от 5 тысяч в месяц.

    Кому подойдёт: тем, кто не много тратит или зарабатывает.

    Это карта с конкурентоспособными бонусами и низкими лимитами, так что претендовать на привилегии просто. При небольших доходах можно оплачивать картой необходимое и получать кешбэк.

    При значительных поступлениях на счёт, но низких тратах — претендовать на процент на остаток.

    А ещё платёжная система «Мир» подходит бюджетникам и получателям пособий: с некоторых пор государство перечисляет деньги только на такие карты.

    Оформить →

    10. Opencard от «Открытия»

    • Стоимость обслуживания: бесплатно. За выпуск карты возьмут 500 рублей, которые вернутся после суммарных трат по карте в 10 тысяч.
    • Платёжные системы: Visa, MasterCard и «Мир».
    • Снятие наличных: бесплатно в банкоматах банка и его партнёров, в сторонних — 1% от суммы, но не менее 299 рублей.

    Раньше у «Открытия» была не самая простая система кешбэка. Сейчас всё гораздо понятнее: 1% со всех приобретений, ещё дополнительный 1% за каждую покупку, оплаченную офлайн или онлайн с помощью телефона или других смарт-устройств. Если на счетах банка лежит суммарно более 500 тысяч, на последнюю категорию положено ещё 0,5% кешбэка. То есть всего 2,5%.

    За покупки у партнёров обещают возвращать до 20% трат.

    Кому подойдёт: любителям гаджетов.

    Если всё равно везде расплачиваетесь смартфоном, получится извлечь из этого дополнительную пользу. А возможность выбора системы «Мир» делает карту привлекательной для бюджетников.

    Оформить →

    Эта статья была опубликована 11 августа 2020 года. В августе 2021-го мы обновили текст.

Ссылка на основную публикацию