Intelinvest: что это, как сервис помогает инвестору учитывать инвестиции

Intelinvest: что это, как сервис помогает инвестору учитывать инвестиции

Для достижения поставленных целей в инвестировании недостаточно оценить ценные бумаги по мультипликаторам и новостной ленте. После приобретения актива необходимо обращать внимание на его эффективность в портфеле, соотносить ее с другими активами и контролировать баланс.

При этом можно использовать как инструментарий вашего брокера, так и специализированные сервисы, которые порой имеют более широкую настройку параметров и убирают необходимость ручных расчетов в Excel. Сегодня под эту задачу рассмотрим один из крупных сервисов по учету инвестиций Intelinvest.ru.

В чем отличие сервиса от брокера?

Брокер это посредник между инвестором и биржей, зарабатывающий в первую очередь на комиссиях, а Intelinvest это специализированный сервис учёта, предлагающий инструменты аналитики для инвесторов.

При этом, как и брокер, сервис умеет работать с ИИС. В настройках портфеля есть выбор его типа. Если выбрать ИИС с вычетом на доходы, то налоги из начислений не изымаются. Ну а если импортировать отчет от Тинькофф, Сбер, ВТБ или БКС – то все данные (в том числе информация по налогам) переносятся из отчетов.

На этом можно было бы закончить, но стоит подчеркнуть, что большинство брокеров останавливаются на учете курсовой (открытой) прибыли по активам. Между тем существует:

  1. доходность, а не просто процент роста;
  2. суммарная прибыль;
  3. прибыль по закрытым позициям;
  4. начисления;
  5. комиссии и налоги;
  6. особенности расчетов по облигациям, где есть НКД (текущий, выплаченный, полученный), номинал, дисконт и пр.

И все это без учета оценки исторических показателей и оценки долей по различным критериям. Еще одной проблемой становится наличие счетов у нескольких брокеров, а хотелось бы видеть общую картину по всем счетам.

Как пользоваться сервисом?

После регистрации автоматически начисляется бесплатный период использования в 7 дней. Но если пройти обучение, то добавится еще неделя. При этом цены вполне доступные, однако выросли за последний год: https://intelinvest.ru/prices.

Intelinvest: что это, как сервис помогает инвестору учитывать инвестиции

Обучение всего по 9 пунктам (по интерфейсу их 6). Просмотрев небольшие видео в каждым из них, вам откроются основные функции сервиса. Дополнительно есть раздел «Помощь» https://intelinvest.ru/help, где находятся небольшие (в том числе анимированные) инструкции по отдельным элементам (как добавить сделку, как добавить портфель и т.п.).

Как перенести свои сделки от брокера?

Excel или похожие системы учета предоставляют вариант добавления записей вручную. В Интелинвест с этим проще, так как в меню «Настройки — Импорт сделок» есть возможность импорта отчетов (для Тинькофф доступен API).

Выбираете своего брокера и добавляете файл или файлы отчетов. Если пока не знаете, как скачать отчет, ваш брокер должен дать такую информацию.

Intelinvest: что это, как сервис помогает инвестору учитывать инвестиции

Обновление списка сделок также происходит через импорт отчета, сделать это можно в любое время. Удобно, что импорт не переносит дубли, если в отдельных файлах часть записей пересекаются.

Обратите внимание на результаты импорта, там есть подсказки. Не во всех отчетах есть вся необходимая информация, поэтому начисления или пополнение портфеля могут создаваться через автоматическую корректировку.

Важно! Первую загрузку отчета необходимо производить за все время работы с брокером, после чего достаточно загружать отчеты за новые периоды.

Интегрировать связь с брокером для автоматического обновления сделок можно только через API.

Если новых операций с момента последнего отчета не было, отобразятся правильные данные (котировки идут с биржи и обновляются независимо от списка сделок, которые дает брокер).

Кроме российских брокеров, сервис умеет загружать отчеты из Interactive Brokers. В частности, это означает поддержку сервисом более 2.5 тысяч ETF. Но если на этапе импорта возникают проблемы – можно написать в саппорт. В телеграмм отвечают оперативно и могут оказать реальную помощь.

Замена таблицам Excel и отчетам брокера?

Первое, что отображается после импорта отчетов, это дашборд с общими показателями. Далее идет состав портфеля и отдельные таблицы по акциям, облигациям или фондам.

Intelinvest: что это, как сервис помогает инвестору учитывать инвестиции

Ниже идут таблицы с активами, которые можно настроить под себя. В настройках доступны 22 показателя.

Это дает возможность точно определить, за счет чего именно (открытой позиции, начислений, сделок продажи, комиссий) по бумаге сформировалась прибыль или убыток.

Можно вывести долю в активах (размер доли отдельной бумаги в акциях) или в портфеле – это помогает придерживаться установленных критериев баланса активов.

Intelinvest: что это, как сервис помогает инвестору учитывать инвестиции

Есть данные по закрытым позициям, но при желании их можно скрыть. В сервисе предусмотрены 4 валюты для отображения: рубль, доллар, евро, фунт. Активы при этом могут быть в 17 разных валютах. Про показатели прибыли, рассчитываемые сервисом, можно почитать здесь: https://blog.intelinvest.ru/calculations-explained/.

Чего не хватает в таблицах? Группировки по общему критерию, как сектор экономики или тег. В планах этого года добавление такой опции.

Визуализация: графики и диаграммы

Если в портфеле появляется много активов, чтение таблиц становится сложным. Здесь инвестору на помощь приходят диаграммы.

Многие инвесторы ориентируется на индексы, как основу финансовых рынков. В Intelinvest доходность портфеля можно сравнить с различными индексами:

  1. S&P 500;
  2. NASDAQ;
  3. Dow Jones;
  4. Russell 2000 (про индексы США читайте здесь)
  5. MOEX или РТС;
  6. DAX, FTSE 100, CAC 40
  • Intelinvest: что это, как сервис помогает инвестору учитывать инвестиции
  • Оценку динамики портфеля помогут провести диаграммы прибыли портфеля по месяцам и годам.
  • А вот более детально разобрать, за счет чего сформировалась прибыль в конкретном периоде, поможет график, где можно вывести все составляющие суммарной прибыли.
  • Intelinvest: что это, как сервис помогает инвестору учитывать инвестиции
  • Также есть график стоимости, где можно вывести кривые по типам активом, кривую суммарной прибыли и определить, что послужило двигателем роста или причиной падения.
  • Еще одной важной составляющей является оценка состава портфеля. И в данном случае список диаграмм более чем достаточный:
  1. состав портфеля по типам активов;
  2. состав портфеля по секторам экономики;
  3. состав портфеля по валютам;
  4. состав портфеля по странам;
  5. распределение всех активов в портфеле;
  6. состав акций;
  7. состав облигаций;
  8. состав фондов

Пример отображения состава портфеля по странам:

Intelinvest: что это, как сервис помогает инвестору учитывать инвестиции

Отдельно можно выделить распределение активов по тегам. Теги – это пользовательская метка, которую можно создать самостоятельно, по любому из критериев. Как пример, основа идеи о покупке актива: новости, фин отчет, дивидендная политика, рекомендация и т.п.

Intelinvest: что это, как сервис помогает инвестору учитывать инвестиции

Дополнительные инструменты

При использовании нескольких брокерских счетов становится проблематично придерживаться выбранного баланса по долям активов в портфеле, секторам экономики и прочим критериям распределения. Даже простая оценка общей доходности может вызвать определенные трудности.

Если у вас несколько счетов у различных брокеров – используйте опцию «составной портфель».

Она объединяет сделки выбранных счетов в единый портфель. После чего можно изучить не только суммарный результат инвестирования, но и суммарный состав активов. А также проверить эффективность дивидендных начислений и будущие выплаты сразу по всем позициям.

  1. Для инвесторов с дивидендными бумагами или портфелями из облигаций есть «Оценка событий» (проекция начислений по активам в портфеле) и инструмент «Начисления» (проводит оценку всех полученных дивидендов и купонов за все время).
  2. Intelinvest: что это, как сервис помогает инвестору учитывать инвестиции

Для молодых инвесторов есть интересный раздел “Инвестотека” — это сборник публичных портфелей от других инвесторов. Можно посмотреть динамику прибыли, состав портфеля, сделки опытных инвесторов и воспользоваться этими данными для составления собственного портфеля.

Мобильное приложение

Intelinvest – сервис учета и контроля сделок на бирже

Intelinvest: что это, как сервис помогает инвестору учитывать инвестиции

Intelinvest позволяет пользователям отслеживать свои инвестиции и считать потенциальную прибыль с учетом всех комиссий. В расчет берутся все активы, и данные постоянно обновляются. Сервис можно запустить с любого устройства, а отсутствие сложных формул делает его крайне удобным для использования.

Как перенести данные с брокерского счета на Intelinvest?

Чтобы начать использовать сервис, следует перейти на официальный сайт проекта intelinvest.ru и зарегистрироваться. Для этого в специальном поле необходимо указать адрес электронной почты.

На указанный email поступит сообщение с паролем для входа. После регистрации будет предложено пройти обучение, чтобы лучше понять, как работает сервис. Тем, кто его пройдет, Intelinvest дарит 2 недели тарифа «Профессионал».

При желании обучение можно пропустить.

Доступно 2 способа формирования портфеля:

  • Через загрузку брокерского счета;
  • Вручную.

Intelinvest: что это, как сервис помогает инвестору учитывать инвестиции

Рассмотрим оба варианта.

  1. Импорт данных с брокерского счета. Чтобы импортировать данные с брокерского счета, необходимо зарегистрироваться на сайте, затем перейти в раздел «настройки», после чего выбрать опцию «Управление портфелями», далее нажать на иконку добавить. Intelinvest: что это, как сервис помогает инвестору учитывать инвестиции Если нужно синхронизировать данные с уже существующим портфелем, то нужно выбрать «Настройки», затем «Импорт сделок», и загрузить отчет по сделкам.Intelinvest: что это, как сервис помогает инвестору учитывать инвестицииВ открывшемся окне необходимо заполнить общую информацию, где пользователям доступно более 15 брокеров, среди которых «Сбербанк», «Открытие», «Тинькофф», «БКС» и другие. Если Intelinvest не поддерживает брокера, стоит воспользоваться универсальным шаблоном. После выбора брокера следует перетащить файл с отчетом в заданное поле или выбрать его в файловой системе своего компьютера. Поддерживаются файлы с расширениями xls, xlsx и xml. Способ их получения отличается у каждого отдельного брокера. На сайте Intelinvest есть инструкции для каждого из них. В качестве примера возьмем «Тинькофф-Инвестиции». От пользователя требуется войти в личный кабинет брокера, кликнуть на «о счете», спуститься на сайте до «Брокерский отчет», затем указать требуемую дату и выбрать Excel. Осталось только скачать документ и загрузить его на сайт интелинвест. Intelinvest: что это, как сервис помогает инвестору учитывать инвестиции
  2. Вручную. Для ввода сделок в ручном режиме необходимо нажать на плюс в левом верхнем углу. Чтобы воспользоваться поиском актива, указывается тикер или isin. Понадобится установить дату, стоимость, количество и комиссию. Если актив не получается найти, следует отправить заявку на его добавление.Intelinvest: что это, как сервис помогает инвестору учитывать инвестиции
Читайте также:  Курсы по инвестированию в недвижимость: описание программ обучения от практиков рынка

Основные разделы сайта:

  • Портфель. При наличии двух или более счетов рекомендуется добавить новый портфель. Это позволит импортировать в него отдельный счет. Для этого необходимо открыть настройки и выбрать пункт «управление портфелями». Здесь можно не только добавлять новые записи, но и редактировать их, удалять и экспортировать.Intelinvest: что это, как сервис помогает инвестору учитывать инвестиции
  • Настройки. В настройках каждого портфеля можно изменить название и брокера, включить профессиональный режим, установить публичность, а также подключить автоматический расчет комиссии при добавлении сделок вручную или при импорте отчетов.
  • Портфель. Во вкладке «Портфель» отображаются как общие данные, так и информация по каждому конкретному портфелю. Для новичков есть полезная функция: если навести курсор на название столбца, будет показана подсказка. В таблицах есть множество информации, которая поможет принять более взвешенное инвестиционное решение.Intelinvest: что это, как сервис помогает инвестору учитывать инвестицииТакже доступно изменение таблиц. Можно включать и отключать отдельные пункты. Настройки совпадают у всех портфелей, но можно сделать так, чтобы они отличались в таблицах активов разных категорий (фонды, акции, облигации). Таблицы — это не единственный способ передачи данных в Intelinvest. С помощью графиков и диаграмм можно получить расширенную оценку портфеля. К примеру, чтобы настроить графики стоимости и прибыли портфеля, нужно просто выбрать необходимую кривую и задать временной промежуток.Intelinvest: что это, как сервис помогает инвестору учитывать инвестиции
  • События. Вкладка «События» позволяет получать информацию о будущих поступлениях. Они могут быть отображены в виде ближайших событий или графика на год. В этом же разделе, а также в «Начислениях» производится анализ дивидендов и купонов. Во вкладке «Начисления» выводятся данные по годам, тикерам или отдельным поступлениям средств.

Инвестотека — публичный портфель блогеров

Инвестотека является разделом, куда выкладывают наиболее интересные и популярные инвестиционные портфели. Можно ознакомиться с составом активов, просмотреть все возможные показатели и проанализировать эффективность выбранной инвестиционной стратегии.

Intelinvest: что это, как сервис помогает инвестору учитывать инвестиции

Раздел популярен среди известных блогеров финансовой тематики. Многие из них ведут свои публичные портфели именно на Intelinvest. Так они более наглядно могут показать своим подписчикам, какие ценные бумаги стоит выбирать.

Обычные пользователи также могут поделиться портфелем с инвестиционным сообществом. Для этого необходимо выбрать пункт «Общий доступ» в настройках портфеля и установить тип приватности. Доступен общий доступ и доступ по ссылке.

Аналоги проекта

  • Blackterminal. Сервис предназначен для учета личных и публичных данных. Можно добавить активы в портфель и делиться им с остальными пользователями. На сайте имеется большое количество инструментов для оценки прибыльности ценных бумаг.
  • SeekingAlpha. Сайт подойдет пользователям, которые занимаются инвестициями на долгосрочный и среднесрочный периоды. Активы можно анализировать по стоимостным коэффициентом, показателям прибыльности, долговой нагрузке и прочим параметрам. На сайте доступно редактирование уже добавленных позиций.

Сервис Intelinvest — сервис для учета финансовых вложений и инвестиций

Напомню, на прошлом уроке мы разобрали несколько вариантов, учета портфеля и остановились на том, что с помощью готового сервиса можно очень сильно упростить работу.

Я нашел сайт Intelinvest. Пробовал несколько других — не понравилось.

Сегодня покажу, как работаю с этим сервисом и как сам веду сделки. Вкратце расскажу в чем его преимущества и почему я его рекомендую.

Итак, пограли.

После того как вы авторизуетесь в системе, увидите главный экран. На нем вся информация по портфелю.

Вы увидите:

  • суммарную стоимость активов (включая деньги на счету);
  • суммарную прибыль за все время;
  • среднегодовую доходность в пересчете на проценты;
  • как происходило изменение портфеля за текущий день.

Сразу вся информация — на одном экране.

Intelinvest: что это, как сервис помогает инвестору учитывать инвестиции

Пожалуй, самое главное преимущество сервиса — удобно вести сразу несколько портфелей. У меня — 2 портфеля, между ними легко переключаться, а вся информация сразу обновляется. Есть также сравнение с бенчмарком, о котором я рассказал на прошлом уроке.

Напомню: сравнение с бенчмарком позволяет понять, насколько собранный портфель лучше того, что можно было просто купить и не заморачиваться с какими-то отдельными исследованиями акций и фундаментальным анализом.

Что увидите на экране

Основная панель

Есть информация обо всех активах: акциях, облигациях, деньгах, ETF. Вся инфа актуальна и регулярно обновляется с учетом изменения стоимости каждого актива. Выросла цена на акции — стоимость активов в акциях тоже выросла. Самому не нужно обновлять, все подгружается в реальном времени. Вы просто добавляете активы и наблюдаете за изменениями.

Здесь есть также разбивка по акциям — можно посмотреть отдельно ситуацию по каждой из них — какая в плюсе и в минусе, какие изменения, какие сделки произошли (когда купили, когда продали, когда какая сумма дивидендов). По каждой акции.

Intelinvest: что это, как сервис помогает инвестору учитывать инвестиции

Плюс можно посмотреть краткую сводку с информацией сколько вообще хранится в портфеле, какое количество, суммарная стоимость покупок, размеры дивидендов и т.д.

Intelinvest: что это, как сервис помогает инвестору учитывать инвестиции

Все это можно настроить под себя. Удобные настройки колонок, каждую из которых можно убрать или добавить.

Intelinvest: что это, как сервис помогает инвестору учитывать инвестиции

Я для себя настроил ту информацию, которой пользуюсь.

Если ценных бумаг в портфеле много, можно пользоваться удобным поиском.

Intelinvest: что это, как сервис помогает инвестору учитывать инвестиции

Точно такая же отдельная история по облигациям. Все можно подстроить колонки под себя и экспортировать информацию, если вдруг нужно загрузить что-то в таблицу или показать другому человеку.

Intelinvest: что это, как сервис помогает инвестору учитывать инвестиции

По облигациям можно посмотреть:

  • какая была выплата купонов;
  • какая дата;
  • какая сумма;
  • сколько облигаций в портфеле;
  • какой накопленный купонный доход.

Intelinvest: что это, как сервис помогает инвестору учитывать инвестиции

Вся информация, которая нужна, чтобы следить за портфелем, есть. Можно посмотреть отдельные сделки: когда были покупки, продажа, купоны.

Intelinvest: что это, как сервис помогает инвестору учитывать инвестиции

Удобно отфильтровать, удобно убрать или скрыть лишнее, настроить колонки. По облигациям также можете настроить все под себя.

Отдельно можно посмотреть информацию про состав портфеля — какая пропорция акций и облигаций. Все это на красивых диаграммах, которые помогают применять решения по тому, какую ребалансировку сделать, чего много и чего мало.

Intelinvest: что это, как сервис помогает инвестору учитывать инвестиции

По составу портфеля облигаций можно посмотреть, какая бумага занимает бОльшую часть портфеля в процентном соотношении. Исходя из этого принять решение о ребалансировке.

Intelinvest: что это, как сервис помогает инвестору учитывать инвестиции

  • На главном экране такая основная информация, которая помогает следить за портфелем и понимать что вообще происходит.
  • Двигаемся дальше.
  • Пройду по основным категориям, чтобы показать функционал, который есть.

Аналитика

Важный раздел, который показывает доходность портфеля с Банчмарком.

В данном случае портфель показывает доходность 36,5% в год, а бенчмарк (индекс МосБиржи) за этот же период — 21,6%. Значит я делаю правильные вложения

Дополнительно можно сравнить доходность с инфляцией и ставкой по депозиту

Сделки

На основе данных на странице “Сделки” строится весь портфель, вся аналитика.

Сюда добавляются все сделки, которые вы совершаете. В сервисе есть значок “+”, вы на него нажимаете и вводите название акции.

Например, Газпром.

Подгружается его текущая актуальная цена. Указываете количество штук ценных бумаг и комиссию брокера. Добавляете сделку и она попадает вот сюда, в раздел “Сделки”, где отражены все операции, которые совершались в вашем портфеле. Здесь их можно быстро найти.

События

В этом разделе появляются те события, которые происходят по вашим бумагам.

Пришли дивиденды — в разделе “События” будет показано, что начислен такой-то размер дивидендов по таким акциям. Вы можете подтвердить, и все автоматически будет добавлено в “Сделки”, а сумма дивидендов будет начислена.

Удобство в том, что не нужно по каждому купону, амортизации, дивидендам создавать отдельные сделки. Просто заходите в раздел “События” и видите значок уведомления. Если 2 события, то цифра “2” в красном кружочке. Выплатили дивиденды — проверили данные у своего брокера. Если дивиденды действительно выплачивались вам, просто нажимаете подтвердить сделку и все автоматически будет добавлено.

Читайте также:  Как сделать автоматическое оглавление в Word: пошаговая инструкция

Дивиденды

На этой странице вы можете посмотреть, сколько всего получили дивидендов.

Какая дивидендная доходность была в какой год, сколько дивидендов получили по каким акциям. Смотрите, по каким ценным бумагам дивидендная доходность больше и, исходя из этого, принимаете решение.

Составной портфель

Это для тех, у кого несколько портфелей. Например, у меня есть несколько портфелей: Портфель “только акции” и портфель “только облигации”.

Я добавил их в настройках и по каждому портфелю совершаю то или иное количество сделок.

Работаю с 2 брокерами. У одного — веду один портфель, у другого — второй. Если бы делал все вручную, пользуясь просто отчетами брокера и тем интерфейсом, который он дает, я не смог бы правильно просчитать доходность. Потому что сделки совершаю сразу у двух брокеров.

В сервисе Intelinvest я создал 2 отдельных портфеля. Совершаю сделки на брокерских счетах, потом просто экспортирую их. Сервис автоматически все считает, а я могу четко сказать, по какому портфелю какой получил результат. И какой суммарный результат всех вложенных денег

В общем функция составного портфеля позволяет получить общую картину в том случае, когда надо объединить несколько портфелей.

Но чтобы видеть общую картину сразу по всем своим вложениям, необходимо задействовать функцию “составного портфеля”. Для этого:

  • указываете данные по каждому своему портфелю;
  • нажимаете “Сформировать”;
  • выбираете портфели, по которым хотите получить результат;
  • выбираете валюту, которую хотите видеть;
  • получаете общий портфель.

Котировки

Сервис Intelinvest позволяет оценить котировки (стоимость) любой ценной бумаги.

Открываем первую — и видим, как менялась её цена. Мы можем получить здесь всю историю по ценной бумаге в рамках одного интерфейса.

Информация

Это информация по каждой отдельной ценной бумаге. В данном случае — по Газпрому.

Выбираем нужную акцию в разделе “Котировки” и система нас автоматически перенаправляет в раздел “Информация”. Там видим все данные по ценной бумаге: дивиденды, графики, общая информация. Можно прямо здесь писать название либо тикер (уникальный идентификатор) и увидеть имеющуюся информацию.

Еще можно отдельно настроить уведомления — то, что вам придет на почту, когда выполнится определенное условие. Например, уведомление на изменение цены: когда стоимость ценной бумаги дойдет до установленного вами уровня, вам придет сообщение на почту. Можно также заказать получение новостей, планируемых дивидендов и т.д.

Настройки

В этом разделе можно импортировать сделки. Заходите на страничку, выбираете нужного брокера — вам высвечивается пошаговая инструкция, как автоматически выгрузить отчет.

Здесь есть удобная пошаговая видеоинструкция по тому, как выгрузить сделки с мобильного приложения брокера или с сайта.

Просто перетаскиваете сюда файл отчета, который получили от своего брокера — и у вас все операции автоматически подгружаются.

Самому, ручками, добавлять операции не нужно. Если работаете с разными брокерами, просто загружаете несколько файлов — система посчитает все сама, а вы получаете общую информацию. Хотя, и вручную добавлять тоже удобно.

Тарифы

Есть бесплатный тариф, но он подходит для маленьких портфелей с российскими бумагами (до 7 активов). Для ведения портфеля с большим количеством активов понадобится тариф “Стандарт”, а для дополнительного учета американского рынка нужен тариф “Профессиональный”.

Я использую тариф “Профессинальный”. Стоит он недорого, если учесть, что за эти деньги можно получить месяцы свободного времени и полную картину по своим активам. А начинающим, может, и нет смысла сразу переходить на платный тариф. Каждый решает для себя

Учет долгосрочных инвестиций в акции в сервисе Intelinvest

Intelinvest: что это, как сервис помогает инвестору учитывать инвестиции

Здравствуйте, дорогие друзья! Инвестиции подразумевают не только взвешенный выбор направлений вложений, но и ведение отчета. Скрупулезный учет всех результатов дает полную картину эффективности работы денег. К тому же это неплохая база для анализа и повышения эффективности вложений. Intelinvest на порядок облегчает ведение отчетности. Сервис подходит и для случаев, когда нужен учет долгосрочных инвестиций, и для учета вложений с малым временным горизонтом.

Я до недавнего времени заполнял таблицы вручную, это очень неудобно, да и ошибиться легко.

Intelinvest удобен тем, что умеет автоматически учитывать комиссии, всегда использует актуальные цены, также в него можно импортировать сделки и они сразу же добавятся к отчету. Парой абзацев описать все возможности сервиса невозможно, поэтому я решил посвятить ему отдельный обзор.

Назначение сервиса Intelinvest

Разработчики позиционируют его как интеллектуальную замену ведению отчетности в Excel. Но это больше чем просто онлайн таблица, в которой можно фиксировать свои инвестиции.

Intelinvest: что это, как сервис помогает инвестору учитывать инвестиции

Из возможностей Intelinvest выделю:

  • Импорт сделок прямо из торгового терминала, таблиц Excel – это подойдет активным трейдерам. Сбербанк и Тинькофф поддерживаются на 100%. По другим брокерам, возможно, часть информации придется подгружать вручную. Например, Альфадирект может импортировать сделки, но детализацию по дивидендам придется указывать самостоятельно. Сервис постоянно дорабатывается, так что и это мелкое неудобство скоро исчезнет.
  • Учет всех типов активов и операций – акции (в том числе и ETF фондов), облигации, сделки с валютами. Даже недвижимость можно внести в состав портфеля и добавить к ней обновление стоимости в онлайн режиме.
  • Учет дивидендов, купонных выплат.
  • Широкие аналитические возможности.
  • Гибкую настройку портфеля. Его можно сделать публичным, открыв третьим лицам только часть информации. Все результаты доступны и в виде графиков, и в табличной форме – максимально наглядно и удобно.

При этом сохраняется анонимность. Для работы не нужно проходить верификацию, указывать ФИО, подтверждать номер телефона.

Немного забегу наперед – у Intelinvest есть и мобильное приложение, но оно пока отстает от десктопной версии по функционалу.

Я связывался с разработчиками, они сообщили, что работа над ним активно ведется, так что в будущем мобильную версию Intelinvest улучшат. Называть это критическим недостатком нельзя.

Вряд ли вы будете проводить серьезный анализ инвестиций с экрана смартфона.

Регистрация и выбор тарифного плана

Чтобы открыть аккаунт, достаточно перейти на официальный сайт, указать email и потом подтвердить его. На почту придет письмо, в нем будет ссылка для верификации.

Intelinvest: что это, как сервис помогает инвестору учитывать инвестиции

Предлагается 3 тарифа:

  • Бесплатный – добавлять можно только 1 портфель и до 7 ценных бумаг. Если активно инвестируете в акции, он не подойдет. В остальном возможности не ограничены, доступна полная аналитика, учет дивидендов и прочие типы анализа.
  • Стандарт – ограничение по ценным бумагам снимается, можно создавать 2 портфеля. Добавляется мобильное приложение, возможность открыть публичный доступ третьим лицам. При годовой оплате цена в месяц составит 99 руб., при помесячной – 199 руб./мес. Этот тариф рекомендую выбирать тем, у кого в портфеле исключительно российские эмитенты в рублях. Валютные операции добавлять невозможно.
  • Профессионал – исчезает ограничение по количеству портфелей. Добавляется учет также криптовалют, бумаг, номинированных в USD, EUR и прочих иностранных валютах. Пользователи PRO плана первыми получают приоритетный доступ к новым функциям, добавляемым к портфелю. Обойдется он в 199 руб./мес. при годовой оплате и 399 руб./мес. – при помесячной.

Сильной дискриминации по аналитическим возможностям на разных тарифных планах нет. Радует то, что дают бесплатно проверить функционал. Также есть система скидок.

Зарегистрируйтесь в Intelinvest

Личный кабинет Intelinvest

Сначала предлагаю изучить возможности личного кабинета, а после этого составим портфель и проверим работу сервиса. В личном кабинете увидите следующие разделы:

  • Портфель – при регистрации создается по умолчанию, в него можно сразу добавлять сделки или отдельные активы.Intelinvest: что это, как сервис помогает инвестору учитывать инвестиции
  • Аналитика. Здесь показывается инфляция (данные берутся из открытых источников) и ставка по депозитам

Учёт инвестиций

2018-09-20 AlphaInvestor

Intelinvest: что это, как сервис помогает инвестору учитывать инвестиции

Сегодня предлагаю обсудить такую важную тему, как учёт инвестиций. Любой инвестор или трейдер рано или поздно приходит к пониманию того, что свои действия на финансовых рынках нужно как-то мониторить и анализировать.

Каждый подходит к решению этой проблемы по-своему. Кому-то достаточно статистики, которую даёт брокер, кто-то по-старинке ведёт свою статистику в блокноте, кто-то использует таблицы Excel.

Самые прогрессивные используют специальные сервисы и софт.

Я считаю, что все эти способы имеют право на жизнь. У каждого способа есть свои плюсы и свои минусы. В этой статье мы вкратце рассмотрим все способы учёта инвестиций, более подробно остановившись на самом интересном из них – сервисе учёта инвестиций Intelinvest.
 

Читайте также:  Как раскрутить Инстаграм бесплатно и самостоятельно

Почему важно вести учёт инвестиций

Навык учёта финансов – это фундаментальный навык, которым должен обладать любой человек, желающий преуспеть в сфере финансов. Этот навык поможет тебе при управлении любым объёмом финансов – начиная от управления семейным бюджетом, и заканчивая управлением многомиллионными фондами.

Ведение учёта финансов, особенно когда дело касается инвестиций – это очень важно! И на это есть ряд причин:
 

1. Первая причина – это ты

2. А вторая – все твои мечты

3. Шучу-шучу. Просто я являюсь поклонником творчества Игоря Николаева (ну я опять шучу, ну что ты, поверил опять? эх ты…)

4. Ладно, юмористическая часть статьи подходит к концу. Вернёмся к учёту инвестиций. Учёт инвестиций – дело серьёзное. И делать его нужно с серьёзным лицом.
 

Эх, что-то понесло меня ???? Итак, давай по новой.

Учёт инвестиций – это очень важно. И вот почему:
 

1. Занимаясь инвестициями, очень важно понимать, куда именно ты движешься, и насколько твои ожидания соответствуют реалиям. Особенно это важно при долгосрочных вложениях. Без отслеживания динамики своего инвестиционного портфеля в целом, и каждого инструмента в частности, ты, скорее всего, наделаешь немало ошибок при выборе инвестиционных инструментов и стратегии.

2. Учёт инвестиций сделает тебя более дисциплинированным. А как ты уже, наверное, знаешь, для успеха любого дела дисциплина крайне важна. А уж когда речь идёт о работе с финансами – то без дисциплины там совсем нечего ловить.

3. Учёт инвестиций поможет тебе своевременно и грамотно проводить регулярные балансировки портфеля. А регулярная и грамотная балансировка портфеля – это один из ключевых факторов для успешных долгосрочных вложений.

4. Учёт инвестиций поможет тебе своевременно подавать декларации, оплачивать налоги и соблюдать условия брокерского договора. Ведь если пустить всё на самотёк – можно «нахватать» кучу различных пеней и штрафов, которые, в конце концов, отрицательно скажутся на доходности.
 

Как можно вести учёт инвестиций

Для учёта инвестиций обычно используют следующие инструменты:
 

1. Блокноты, тетради, книги учёта. Классика. Преимущество этого способа в его доступности и простоте – ручка и блокнот/тетрадь всегда есть у каждого под рукой. Недостаток – всё придётся считать самому.

2. Отчёты брокера. Здесь тебе не придётся считать самому – это плюс. Но придётся довольствоваться только той статистикой, которую тебе предоставит брокер – это минус. Хочешь больше – добавляй в арсенал другие инструменты учёта.

Intelinvest

Intelinvest — это интеллектуальная замена Excel и отчетам брокера. Позволяет вести полный учет всех сделок по акциям и облигациям, в разработке находится функционал по учету инвестиций в другие инструменты (ПИФы, Банковские депозиты, Фьючерсы и.т.д).

Сервис автоматически подтягивает актуальную информацию с биржи и рассчитывает показатели стоимости портфеля, прибыли, доходности, изменения за день. Анализирует портфель и помогает принять верные инвестиционные решения. Способен сравнивать показатели портфеля с бенчмарками (Индекс МосБиржи).

Автоматически подгружает дивиденды и купоны по ценным бумагам. Статья сайтa star tpack.ru. Календарь будущих выплат помогает прогнозировать прибыль по купонам и дивидендам.

  • Существует возможность настройки уведомлений об изменении цен на бумаги, а также о предстоящих дивидендах.
  • Основные возможности сервиса
  • Портфели
  • Несколько портфелей
  • Составной портфель
  • Фиксированная комиссия
  • Настройка публичного доступа

Учет

  • Учет дивидендов
  • Учет купонов и амортизации
  • Расчеты по FIFO
  • Расчеты средневзвешенной суммы вложений
  • Учет комиссий и расходов
  • Короткие позиции
  • Маржинальные сделки
  • Автоматическое начисление выплат
  • Дивиденды, купоны, амортизация

Активы

  • Акции ММВБ
  • Облигации ММВБ
  • Архивные тикеры
  • Акции NYSE, NASDAQ
  • ETF
  • Металлы
  • Валюты
  • Денежный счет
  • Произвольные активы

Аналитика

  • Состав портфеля
  • График стоимости
  • Диаграмма секторов
  • Карта рынка ММВБ за день
  • Расчет прибыли и доходности
  • Расчет средней цены
  • Сравнение доходности с индексом ММВБ, инфляция, депозит
  • Аналитических показателей >15

Автоматический импорт отчетов от брокеров

  • Терминал QUIK
  • Альфа-Директ
  • Альфа-Капитал
  • Тинькофф
  • Interactive brokers
  • IT-Invest
  • Открытие
  • Церих
  • Промсвязьбанк
  • БКС
  • Финам
  • Freedom Finance
  • Nettrader
  • Атон
  • КИТ Финанс
  • Уралсиб
  • Сбербанк
  • ВТБ
  • Собственный формат

Уведомления

  • Целевые цены на акции
  • События по облигациям
  • Важные новости эмитентов

Дополнительно

  • Экспорт всех таблиц в xls, csv
  • Экспорт портфеля, сделок
  • Доступ к портфелю по ссылке
  • Котировки
Сайт: https://intelinvest.ru/
Пробный период 0 Бесплатный тариф 0 Способ оплаты: По подписке 0 Стандарт

  • Неограниченное число ценных бумаг.
  • 2 портфеля.
  • Доступ к разделу «Инвестиции».
  • Учет ПИФов
  • Составной портфель.
  • Полная аналитика портфеля
  • Котировки и актуальная информация об эмитенте
  • Уведомления о ценах акций и облигаций

от 99 руб./месяц. *Профессионал

  • Неограниченное число портфелей и ценных бумаг.
  • Учет зарубежных акций.
  • Учет коротких позиций.
  • Учет произвольных активов.

от 199 руб./месяц.**Стоимость может изменяться в зависимости от периода подписки и наличия скидок или промокодов

Платформы: Веб-приложение Приложение Android Приложение iOS 20 Развёртывание: Облако 11 Доступные языки: Русский 11 Персональные данные: Не собираются 24 Доступ по протоколу HTTPS Данные между вами и сервисом передаются по шифрованному каналу (SSL/TLS), что исключает их перехват злоумышленниками. 79 Многофакторная авторизация Совместное использование нескольких факторов снижает риск утечки данных (помимо пароля, применяются карты, сканеры отпечатков пальцев и другое). 44 Резервное копирование в нескольких местах Резервное копирование данных в несколько независимых мест делает практически невозможным их потерю или повреждение. 59 Постановка целей 4 Персональные данные: Не собираются 24 Доступ по протоколу HTTPS Данные между вами и сервисом передаются по шифрованному каналу (SSL/TLS), что исключает их перехват злоумышленниками. 79 Многофакторная авторизация Совместное использование нескольких факторов снижает риск утечки данных (помимо пароля, применяются карты, сканеры отпечатков пальцев и другое). 44 Резервное копирование в нескольких местах Резервное копирование данных в несколько независимых мест делает практически невозможным их потерю или повреждение. 59 Входит в Единый реестр российских программ Сервис находится в реестре, который Минкомсвязь России создало в соответствии со статьёй 12.1 ФЗ «Об информации, информационных технологиях и о защите информации», с целью расширения использования российских программ, подтверждения их происхождения и поддержки правообладателей. 45 Анализ расходов 2 Отчёты 2 Поддержка валют 1 Постановка целей 4 Планирование финансов 2 Поддержка электронных систем расчётов 2 Распознавание SMS от банков 3 Повторы операций 0 Напоминания о платежах 0 Экспорт / импорт данных 2 Планирование выплат и поступлений 8 Управленческий учет по юридическим лицам 2 Управленческий учет по нескольким счетам 6 Учёт наличных денег 4 Автораспознавание операций 2 Настройка справочника категорий 3 Разделение операций: по статьям, по типам денежных потоков 4 Поддержка валют 4 Финансовая аналитика по проектам 5 Импорт операций из Excel 2 Анализ расходов и доходов: в динамике, по статьям 5 План-факт анализ по статьям 4 Финансовый календарь 4 ABC анализ контрагентов 1

Нашел для себя удобный инструмент для учета инвестиций на интелинвест. Удобный интерфейс и обширный набор инструментов позволяют удобно отслеживать вложения, а аналитика реально помогает разобраться с выгодами и потерями. Особенно удобно просматривать аналитику по графикам, а уже при резких скачках анализировать более детально.

1 2 585

Так как очень важно вести учет и контроль своих инвестиций, решил воспользоваться сервисом учета доходности на intelinvest.ru.

Раньше я вел вручную все свои сделки в Excel, теперь благодаря сервису я смог их все импортировать и систематизировать. Теперь я вижу среднюю доходность от инвестиций и могу отслеживать весь свой инвестиционный портфель.

Очень удобно, что я могу подстраивать график под себя, что значительно облегчает мою работу.

1 2 157

Очень удобный сервис, достаточно давно занимаюсь биржевой торговлей, покупаю и продаю акции. Ресурс помогает упорядочить свои сделки. Отследить сколько денег сейчас в акциях, а сколько свободно.

Есть возможность просчитать доходность без особых усилий. Интерфейс достаточно простой и понятный.

Очень удобно, что можно просмотреть аналитику и настроить оповещение, как только цена достигнет заданного уровня.

1 2 4193

В целом все устраивает, пользуюсь сервисом контроля и учета инвестиций уже почти три месяца. Интерфейс вполне удобный, смог запросто всё настроить. Просматриваю только нужные мне данные, которые и помогают принимать взвешенные решения о покупке или продаже.

1 2 4722

Мне сервис очень упростил работу с акциями, за своим портфелем акций можно наблюдать в любое время и на любом устройстве. Ресурс упрощает расчеты доходности или просчитать доли в портфеле.

Интерфейс достаточно информативный, можно полностью настроить под свои нужды. Также аналитику можно мониторить в реальном времени, инструментов вполне достаточно для анализа ситуации на рынке.

Настроил оповещения, не нужно наблюдать сутками за котировками.

1 2 1136

Ссылка на основную публикацию