Инвестиции в криптовалюты для новичков

Криптовалюта начиналась в 2008 году как интересный, но сомнительный технологический эксперимент, а сегодня — многие интересуются могут ли инвестиции в криптовалюту обеспечить пассивным заработком институциональных трейдеров и инвесторов.

На фоне кризиса и пандемии 2020 года традиционная экономика рушится, всё больше людей ищут варианты защитных активов, которые уберегут их средства от инфляции.

И в этих условиях крипта (в частности, Биткоин) выходит на новый уровень, о чем наглядно говорит взрыв роста с сентября — до исторического максимума BTC осталось набрать менее 5%.

Перед прочтением, советуем ознакомиться с вводной статьей о трейдинге криптовалютами.

Предлагаем
разобраться в способах и перспективах криптовалютных инвестиций. Обходить
вниманием эту тему сегодня уже не получится даже у самого консервативного
инвестора.

Перспективы рынка криптовалют

На ноябрь 2020 года крипторынок характеризуется
следующими признаками:

• Присутствие институционалов. Еще
  2-3 года назад глава финансового холдинга JPMorgan
  нелестно выражался о криптовалюте, называя ее мошенничеством, а трейдеров —
  «тупыми». Более того, грозился уволить любого своего сотрудника за торговлю
  биткоинами. Сегодня же JPMorgan принимает в крипторынке активное участие и
  сотрудничает с рядом криптоброкеров. Аналогичное можно сказать и о других
  крупных инвесторах и инвестиционных компаниях, интерес которых к цифровым
  монетам многократно возрос.
• Развитие рынка децентрализованных
  финансов (DeFi), токены которых растут на сотни и тысячи процентов за считанные
  дни. Самый известный случай — токен YFI, который вырос на 100 000% за два
  месяца и стал дороже биткоина. Не стоит забывать и об альткоинах, которые
  прекрасно зарекомендовали себя летом текущего года.
• Халвинг Bitcoin, то есть уполовинивание
  вознаграждения за блок, как обычно оказал положительное влияние на цену —
  сокращение предложения вкупе с увеличением спроса, в том числе
  институционального, дало заметный эффект. А биткоин, как давно замечено, влечет
  за собой и весь остальной рынок.

Таким образом, рост курса и капитализации
рынка, который мы сейчас наблюдаем, похож на рост 2017 года только по
траектории, но не по фундаментальным причинам. Тогда это был бум ICO, который
многие считали пузырем и не хотели воспринимать всерьез. Сегодня — криптовалюта
доказала, что имеет свое право на внимание инвесторов.

Безопасность и риски
инвестирования в 2021 году

На крипторынке существуют некоторые риски, которые на традиционных финансовых рынках либо отсутствуют, либо менее выражены. Тем не менее, нельзя не заметить, что многие из рисков, которые были применимы к цифровыми монетам в предыдущие годы, постепенно сходят на нет — сфера развивается и совершенствуется.

Рассмотрим всё по порядку.

• Высокая волатильность — самый главный риск, из-за которого многие опасаются вложений в крипту. Действительно, активный рост не может продолжаться вечно: когда-нибудь удачливые трейдеры продадут актив, чтобы зафиксировать прибыль, и тогда возможно падение курса на 20 или даже 40%. Однако следует заметить, что Bitcoin обычно покупают как долгосрочную инвестицию (по аналогии с золотом), и колебания в период 1-2 лет от входа до выхода из позиции не имеют никакого значения — главное, чтобы в конечном итоге актив все-таки увеличился в цене, а в этом почти никто не сомневается.
• Взломы криптовалютных бирж. Эта проблема раньше стояла намного острее. Пользователи были вынуждены доверять свои средства централизованным кастодиальным хранилищам, которые не всегда хорошо справлялись с их защитой. Сегодня работают десятки некастодиальных децентрализованных криптобирж, где для того, чтобы совершить обмен, клиенту не нужно никому доверять свои деньги — они спокойно лежат на его кошельке. Да и если говорить о централизованных площадках, то самые топовые из них стали намного надежнее, информация о масштабных взломах появляется всё реже, а пользователь может дополнительно защититься с помощью 2FA и платежных паролей.

Меры безопасности на одной из бирж

• Мошеннические проекты. Если вспомнить бум ICO, то миллионы людей потеряли деньги, потому что не удосужились выбрать надежный проект, а доверились первым попавшимся. Сегодня разработчики предпочитают проводить IEO вместо ICO, что автоматически повышает степень надежности — качество проекта заранее проверяется специалистами биржи. А при вложении в DeFi проекты и вовсе никто не сможет единолично забрать средства, поскольку процессы контролируются смарт-контрактом. Конечно, остается риск того, что проект просто затухнет и не принесет прибыли.
• Хранение криптовалют тоже создает определенные риски. Рекомендуется на долгосрок выбирать холодные кошельки, которые хранят приватные ключи изолированно от интернета. Но на момент совершения исходящих транзакций все равно придется подключаться к горячему программному обеспечению.
• Новизна технологий. С традиционными деньгами человечество знакомо несколько тысяч лет, а с криптовалютой и блокчейном — немногим более десятилетия. Новые разработки поистине завораживают, наблюдать за ними очень интересно, тем более, что развиваются они очень быстро. Однако здесь есть и минус — возможные уязвимости и недоработки, которые будут выявлены только тогда, когда кто-то на них уже обожжется.

Блокчейн-индустрия с каждым днем становится
сильнее. Крупные корпорации, такие как MicroStrategy, суммарно сделали
инвестиции в криптовалюту на сотни миллионов долларов — как в BTC, так и в
другие цифровые активы. О частных инвесторах и говорить не приходится.

Потенциал криптовалюты на 2021 год вырисовывается вполне ясно. Дальнейший
прогресс зависит от того, насколько широко развернется внедрение криптовалюты.

Подвижки в этом направлении уже есть, например, PayPal недавно заявила о том,
что начинает поддерживать крипто-транзакции.

Типы и виды инвестирования в
криптовалюту

Крипторынок выдержал испытание временем, и
теперь возможность инвестирования в него рассматривается уже на полном серьезе,
а не как причуда. Предлагаем изучить актуальные на 2020-2021 год способы
вложения.

Трейдинг

Колебания цен содержат в себе не только риски, но и возможности, причем чем выше волатильность рынка (а у криптовалюты она максимальная), тем выше может быть потенциальный заработок даже за один день.

Для новичка такой способ довольно рискованный, но можно попробовать при помощи демо-счета на какой-либо бирже или вложив небольшое количество денег, которое не критично потерять.

Из-за недостаточного внимания к обучению, все больше новичков совершают основные ошибки.

Суть обычной спотовой торговли заключается в принципе «купить дешевле, продать дороже». Но можно также зарабатывать и на понижении курса, если научиться торговать деривативами.

Популярные биржи для торговли криптовалютой:

• Binance
• FTX
• Bybit
• Coinbase
• Kraken
• Uniswap, Balancer (децентрализованные)

Мы собрали рейтинг из 10 надежных бирж.

Долгосрочное инвестирование в криптовалюту

Стратегия HODL подразумевает длительное
(вплоть до нескольких лет) удержание актива в расчете на столь существенный
рост курса, который при продаже компенсирует все ожидание. Чаще всего для ходла
рассматривают Биткоин, хотя возможны и другие варианты.

Стандартное правило формирования инвестиционного портфеля: 80/20. Это означает — 80% монет с высокой капитализацией, 20% — с низкой или средней. Такой метод дает возможность получить ощутимую прибыль при любом внезапном всплеске «слабых» криптовалют, но при этом продолжать удерживать самые сильные монеты.

Сравнение преимуществ и недостатков долгосрочного инвестирования в криптовалюты или в акции:

Плюсы инвестирования в криптовалюту в сравнении к фондовому рынку:

Проработанное правовое полеКлиент защищен от всех не торговых рисковНе для быстрого заработка
Отличные возможности для заработкаВысокотехнологичная новая сфераНет посредников (брокеров)Отсутствие правового регулированияСложнее в освоении с технологической точки зрения

Одно из мнений относительно
крипто-инвестирования

Майнинг

Транзакции в блокчейне подтверждаются при
помощи майнеров, которые получают за этот процесс финансовое вознаграждение.

Некоторые криптовалюты имеют уже насколько высокую сложность сети, что для их
майнинга требуются внушительные инвестиции в оборудование (ASIC-майнеры).

Окупаемость же стоит под вопросом: она зависит и от курса добываемой валюты, и
от стоимости электричества, которое затрачивается в огромных количествах. Также
оборудование выделяет много тепла и шума — желательно выделить под него
отдельное нежилое помещение.

Есть и другой вариант — майнить перспективные
валюты с низкой сложностью. Правда, тогда не приходится рассчитывать на
ощутимый пассивный доход.

Существует мнение, что частный майнинг на 2020
год себя практически изжил, теперь это полностью корпоративный бизнес; у
крупных компаний есть достаточно средств и помещений, чтобы организовывать
гигантские майнинг-фермы. К сожалению, это отчасти ведет к централизации сети и
повышению ее уязвимости.

Заработок на партнерских
программах

Многие биржи и обменники платят вознаграждения
пользователям за участие в реферальных (партнерских) программах. Иными словами,
за приглашение новых активных пользователей. Прибыль обычно выражается в доле
от комиссионных сборов с рефералов, но иногда выплачивается фиксированный бонус
за каждого приведенного. Условия могут быть разными.

Таким образом, если у вас есть свой сайт или
раскрученная страница в соцсети, то вы можете использовать эти площадки для
распространения своих реферальных ссылок.

Партнерские программы есть на всех лучших
криптовалютных биржах:

• Binance
• BitMEX
• EXMO
• Crex24
• Huobi
• Gate
• YoBit и т.д.

Партнерская программа EXMO

Заработок на DeFi

Существует несколько основных способов заработать на популярной теме децентрализованных финансов. Дефи-проекты характеризуются тем, что активно стимулируют пользователей за ту или иную активность в своих протоколах. Примеры реальных методов, которыми можно безопасно получать доход в DeFi:

• Доходное фермерство (yield farming). Вознаграждение за поставки ликвидности в протоколы кредитования или AMM. Реализовано в Compound, Curve Finance.
• Маржинальное кредитование под проценты на децентрализованных биржах, например, dYdx.
• Стейкинг. Вознаграждение за поддержку сети путем удержания заблокированным в своем кошельке определенного количества токенов.
• Процентные депозиты в кредитных пулах, таких как Maker, Aave.

Перспективные криптовалюты для инвестиций в 2021

Будущее криптовалюты никогда не может быть определенным, поэтому делать прогнозы сложно — особенно учитывая периоды волатильности после пандемии коронавируса.

Однако коротная история существования цифровой валюты говорит нам о том, что есть тенденция среди криптовалют которые дают пассивный доход в долгосрочной перспективе.

В основном это проекты которые работают над физически существующим продуктом, решением какой-то конкретной проблемы, или обезбаливанием потребительской боли (простите за каламбур).

Если мы и не сможем дать ТОП 10 криптовалют для инвестиций, то мы точно сможем дать 4-5 идей для вашего собственного анализа:

Binance Coin (BNB) — внутренний токен биржи

Binance Coin — BNB

Является внутренним токеном биржи Binance. Бинанс входит в число лидирующих крипотбирж, и судя по ее обновлениям держит курс на фиатный рынок. Сейчас в списке активов бинанс, фьючерсное подразделение, децентрализованная биржа, и ряд бирж под разные рынки. Токен BNB используется для оплаты комиссии, награждения активных трейдеров, и различных розыгрышах. Мы часто проводим аналитику BNB в своем телеграм канале, и ратовали за его рост когда он стоил еще 2$. Монета отражает действительное положение дел криптовалютной биржи. Достаточно следить за ее новостями.

Bitcoin (BTC) — Основной актив

Bitcoin — BTC

Вроде как биткоин не является суррогатом какого-то рабочего продукта. Однако он в списке инвестиционно привлекательных криптовалют благодаря тому, что он стал отдельной валютой на рынке. В лице всех криптовалют всегда представляют биткоин. Также при торговле криптовалютами зачастую используют биткоин как разменную монету. И как известно от его курса до сих пор зависит положение остальных алькоинов. Мы недавно писали подробный обзор криптовалюты

Tron (TRX) — Он же Torrent

Tron — TRX

Торгуется на всех биржах криптовалют из рейтинга. Один из самых крупных популяризаторов криптовалюты после того как проект Tron купил Torrent в мае 2018 года. Можно сказать клиентами Tron подневольно стали все кто когда либо пользовался торрентом.

Trust Wallet Token (TWT) — Криптовалютный кошелек

Как начать инвестировать в криптовалюту: 10 советов для новичка

Криптоинвестиции набирают всё больше популярности. В основном благодаря постоянной поддержке известных миллиардеров (Кэмерон и Тайлер Винклвосс, Майкл Сэйлор, Мэтью Росзак, Тим Дрейпер) и звезд шоу-бизнеса (Джонни Депп, Лионель Месси, Мадонна, Леди Гага, Дженнифер Лопес, Келли Джойс и другие).

Сегодня инвесторы могут использовать биржи, такие как Binance, EXMO, YoBit для продажи и приобретения криптовалют. И если вы твердо решили инвестировать в это направление, то вам обязательно следует знать следующее:

Инвестиции в криптовалюту — это не только возможность высокой доходности, но и большие риски. Поскольку курс криптовалют изменчив, вы можете понести значительные денежные потери. Особенно, если начнете инвестировать, будучи неподготовленным.

Из этой статьи вы узнаете пошаговый план инвестирования в криптовалюту, а также советы для начинающих, которые позволят снизить ваши риски и не потерять деньги.

Как начать инвестировать в криптовалюту

Быстрый пошаговый план инвестирования:

1. Выбираем криптобиржу или брокера,
2. Создаём и подтверждаем свою учетную запись,
3. Вводим фиатную валюту для инвестиций,
4. Выбираем и покупаем криптовалюту,
5. Выбираем способ хранения.

Но это всего лишь краткое изложение того, что вам нужно сделать, чтобы инвестировать. Дальше мы подробно рассмотрим каждый шаг.

1. Выбираем криптовалютную биржу или брокера

Прежде всего, вам нужно выбрать брокера или криптовалютную биржу. Каждый из них позволяет вам покупать криптовалюту, но у них есть определенные различия.

Криптовалютная биржа — это место, где вы можете торговать токенами с другими покупателями и продавцами с минимальной комиссией (до 0.2%).

Самые популярные криптовалютные биржи (с поддержкой русского языка):

• Binance, EXMO, YoBit, Bybit, OKEx, Huobi, GATE.IO, FTX.COM, Currency.

При выборе платформы убедитесь, что вы выбрали ту, которая позволяет вам покупать криптовалюту за фиатные деньги (доллары, евро, рубль).

Криптовалютный брокер — посредник, помогающий инвесторам проводить сделки. Но за это придется доплачивать.

Девятка популярных криптовалютных брокеров:

• FinmaxFX, Weltrade, AMarkets, RoboForex, Alpari, LiteForex, FxPro, StormGain, NordFX.

Опытные крипто-инвесторы предпочитают хранить свои активы в аппаратных кошельках. Имейте в виду, что не все брокеры позволяют перемещать вам свои активы со своих платформ. Учитывайте это.

2. Создаём аккаунт

Следующий шаг — регистрация на платформе. Крипто-биржи требуют, чтобы вы подтверждали свою личность различными способами. Это необходимо для предотвращения мошеннических действий.

На некоторых биржах можно совершать операции без верификации:

• Yobit, OKEx, Payeer (лимит $2000) и другие.

Однако, чаще всего, вам придется проходить верификацию: предоставить отсканированную фотографию вашего паспорта или водительских прав.

Затем система попросит вас загрузить селфи, чтобы оно соответствовало вашему лицу с фотографией вашего водительского удостоверения или паспорта.

Также верификация не нужна при обмене фиата на криптовалюту (или наоборот) через обменники.

3. Вносим наличные

Чтобы купить криптовалюту на бирже или у брокера, у вас на счету должна быть фиатная валюта. Вы можете пополнить счёт с помощью электронных кошельков, дебетовой/кредитной карты или банковским переводом.

Обращайте внимания не только на комиссии при пополнении фиатного счета, но и на комиссии при выводе криптовалюты с биржи. Выбирая брокеров, не забывайте уточнить о возможности отдельного хранения.

4. Выбираем криптовалюту для покупки

Как только внесенные вами деньги станут доступны для использования, вы сможете выбирать криптовалюту для покупки. Наиболее популярные, это Эфириум и Биткоин.

Вы можете идентифицировать криптовалюту по её символу “тикер”, который чем-то похож на псевдоним. Например, BTC — это символ тикера для Биткоина.

Вот тикеры некоторых популярных криптовалют:

• Биткоин (BTC)
• Dogecoin (DOGE)
• Эфириум (ETH)
• Cardano (ADA)

В зависимости от выбранной вами криптовалюты, вы не всегда можете купить целую монету. К счастью, многие биржи позволяют вам покупать её дробные части.

Вместо покупки 1 BTC, который находится в диапазоне $40 000-50 000, вы можете купить сотую или любую другую часть Биткоина — сатоши.

5. Выбираем способ хранения

Криптобиржи подвержены риску взлома, и вы можете потерять свои деньги, если не обеспечите безопасность своих инвестиций.

Если вы покупаете криптовалюту у брокера, у вас, вероятно, не будет другого выбора, кроме как хранить ее в своем аккаунте. Но если вы покупаете криптовалюту на бирже, вы можете перевести свои деньги на горячий или холодный кошелек.

Примеры горячих кошельков: Blockchain, Jaxx, Trust Wallet, Exodus, Coinomi.

Горячий (онлайн) кошелек работает на компьютерах, планшетах, телефонах и других устройствах, подключенных к Интернету.

Удобный способ, но подвергает ваши средства риску взлома и кражи из-за постоянного подключения к Интернету.

Примеры холодных кошельков: Ledger, Trezor, Ledger Nano X/S, Cobo Vault.

Холодный кошелек не подключен к Интернету. Вы можете “носить” свой холодный или аппаратный кошелек с собой в виде жесткого диска или USB.

Однако вам нужно быть осторожным при использовании холодного кошелька.

Если вы потеряете закрытый ключ к кошельку, вы, возможно, никогда не сможете восстановить доступ к своей криптовалюте. Аналогичным образом, если устройство выйдет из строя или сломается, вы можете потерять свои деньги.

В какую криптовалюту инвестировать?

1. Один из лучших советов для начинающих инвесторов, который можно вам дать — инвестировать в популярные валюты, такие как Ethereum и Bitcoin. Эти монеты не только менее волатильны, но и дают высокую отдачу от инвестиций.

2. Есть ещё монеты-мемы, такие как Dogecoin или MonaCoin. Но они нестабильны, поскольку их стоимость основана на шумихе. В тот момент, когда шумиха утихает, их ценность падает. Зная это, на таких инвестициях можно также заработать.

3. Ну и наконец — развивающиеся монеты, у которых хорошие прогнозы относительно роста (Cardano, Polkadot, Uniswap, Binance Coin, Tezos, Stellar).

Одно из золотых правил инвестиций гласит — не держите все яйца в одной корзине.

Поэтому наиболее правильным решением станет инвестирование в криптовалюту разных типов. Но если вы хотите перестраховаться, выбирайте наименее волатильные монеты.

10 советов при инвестировании в крипту

Инвестируя в криптовалюты, вы должны быть осторожны, так как одно падение на рынке может принести вам значительные убытки. Ниже приведены 10 советов начинающим инвесторам, которые помогут вам избежать банальных ошибок.

Совет 1. Прочитайте «Белую книгу»

Белая книга — это руководство, в котором рассказывается все, что вам нужно знать о криптовалюте. В ней подробно описывается философия криптографии и то, как она работает.

Чтение белой книги даст вам два преимущества: во-первых, вы будете знакомы с тонкостями конкретной криптовалюты. Во-вторых, вы сможете судить о любой монете по белой книге, будете знать — инвестировать в неё или нет.

Например, из белой книги вы поймете, что монета Baby Doge привлекает некоторых инвесторов своими благотворительными взносами. Но никакая шумиха не сделает ее хорошей инвестицией в долгосрочной перспективе.

Совет 2. Придерживайтесь своего торгового плана

Этот совет больше подойдет тем, кто желает не только инвестировать на долгий срок, но и торговать на коротких промежутках времени.

В криптоинвестировании торговый план — то, как вы покупаете и продаете криптовалюту.

Ваш план торговли криптовалютой должен включать слд. пункты:

• Аналитика,
• Ориентация на рынок,
• Карта рисков.

Имея торговый план, вы остаетесь сосредоточенными и нацеливаетесь только на те сделки, которые соответствуют вашим параметрам и рекомендациям. Самая важная часть создания торгового плана — это его соблюдение. Изменяйте свой план только в том случае, если вы нашли лучший метод торговли.

Что еще более важно, торговый план позволяет вам управлять своим риском, чтобы ограничить потери вашего портфеля. Придерживаясь фиксированного соотношения риска и дохода, так вы сможете предотвратить необоснованные убытки.

Совет 3. Не позволяйте жадности диктовать условия

Новички часто инвестируют в криптовалюты с высоким риском из-за “FOMO” — страха упустить. Однако в конечном итоге они теряют свои деньги, так как не знают подходящего времени для продажи.

Не позволяйте спешке, эмоциям, другим чувствам влиять на ваше решение.

Совет 4. Целевые цены и стоп-лоссы

При торговле криптовалютой вы будете терять деньги — это неизбежно. В таком случае, вы можете установить ограничение на сумму убытков, которые вас устраивают, с помощью стоп-лосса.

Стоп-лосс — заявка, которую вы устанавливаете с целью ограничить свои убытки при достижении определенной цены. Поступая таким образом, вы минимизируете понесенные вами убытки.

Например, если вы покупаете токен за $100, вы можете установить стоп-лосс для его продажи, если цена достигнет $90. В этом случае вы готовы позволить себе потерю 10%. Вы должны знать, когда следует сокращать убытки с помощью стоп-лосса.

Целевая цена криптовалюты — это цена, по которой, по мнению аналитика, токен будет оценен справедливо относительно ее прогнозируемой и исторической прибыли.

Инвестируя в криптовалюты, проверяйте их целевые цены, чтобы максимально использовать свои инвестиции.

Совет 5. Учитесь «входить» и «выходить» с рынка

Практически невозможно безопасно войти или выйти с рынка, не понеся никаких потерь. Когда вы входите в мир криптоинвестиций, вы должны быть готовы к взлетам и падениям. Но не нужно проверять свои инвестиции каждый день.

Лучше избегать постоянного нахождения на рынке, так как это отнимает у вас много времени и держит в напряжении. Вместо этого инвестируйте в рынок и выходите из него, когда он становится слишком волатильным.

В конце концов, вы инвестируете не только в криптовалюту, не так ли? У вас есть и другие дела, которые нужно сделать. Чтобы следить за рынком, вам нужно читать длинные финансовые отчеты, которые через некоторое время могут стать утомительными. Это может даже выбить вас из колеи.

Совет 6. Не следуйте стадному чувству

Не давайте своим эмоциям взять верх над вами. Когда вы позволяете таким факторам, как сенсационные заголовки новостей и твиты миллиардеров, управлять вашими инвестиционными решениями, вы в конечном итоге теряете деньги.

Новые криптоинвесторы часто инвестируют в определенную криптовалюту только потому, что это делают все остальные. Да, идея может быть заманчивой, но как она выглядит в долгосрочной перспективе? Задайте себе этот вопрос.

Не поддавайтесь давлению только потому, что все вокруг инвестируют в определенную монету. Вместо этого проводите свое исследование, придерживайтесь своего торгового плана и убедитесь, что вы оцениваете свои риски.

Совет 7. Остерегайтесь крипто-мошенников

Федеральная торговая комиссия США сообщила, что более 7000 криптоинвесторов потеряли в общей сложности более 100 миллионов долларов за последний год.

Поскольку интерес к криптоинвестициям и технологии блокчейн растет, все больше и больше людей выходят на рынок без какой-либо предварительной подготовки.

Из-за этого они становятся легкой добычей для мошенников. Некоторые из этих мошенников обманывают инвесторов, притворяясь известными миллиардерами или знаменитостями. Будьте уверены, Илон Маск не будет просить у вас деньги за отправку вам криптовалюты.

Тем временем другие будут давать вам “советы по инвестированию” в обмен на деньги или криптовалюту. Не ведитесь на эти аферы. Не доверяйте тем, кто обещает вам «золотые горы» за очень короткий срок.

Совет 8. Не стоит слепо доверять любому случайному источнику

Изучая инвестиции, вы встретите много псевдо-экспертов по инвестициям в криптовалюту. Они будут предлагать вам свои книги и курсы. Но не стоит слепо доверять любому случайному источнику.

И даже слушая настоящих финансовых консультантов — всегда перепроверяйте информацию. Что еще более важно, проводите самостоятельный и независимый, ни от чьего мнения, анализ, прежде чем инвестировать в криптовалюту.

Дью—ди́лидженс — это комплексная оценка крипторынка, в частности конкретной валюты, в которую вы хотите инвестировать, с целью создания коммерческого потенциала при минимизации убытков.

Когда вы занимаетесь надлежащими исследованиями, это повышает вашу уверенность в инвестициях и защищает вас от отвлекающих факторов, пугающих новостей.

Например, разработчики криптовалюты могут проводить агрессивные кампании и получать поддержку знаменитостей, чтобы создать шумиху после запуска токена.

В результате многие инвесторы будут слепо вкладывать деньги, не проводя никаких исследований. Как только шумиха утихнет, они останутся ни с чем.

Не торопитесь: проводите свое исследование, прочитайте белую книгу, сделайте экспертный анализ, а затем решите, хотите ли вы инвестировать в конкретную криптовалюту.

Совет 9. Храните свои ключи в безопасности

Ключи крипто-кошелька — это не ключи от автомобиля или дома, которые вы можете дублировать. Потеряв ключ (доступ к своему кошельку), вы потеряете и деньги.

Хотя в некоторых случаях вы можете вернуть свои деньги. Но это долгий и утомительный процесс. Вместо этого постарайтесь не потерять свой крипто-ключ.

Совет 10. Избегайте торговли, основанной на эмоциях

Довольно часто новички испытывают как положительные, так и отрицательные эмоции, когда они зарабатывают или теряют деньги. Не позволяйте этим эмоциям сделать за вас следующий шаг.

Лучший способ держать свои эмоции под контролем — перестать смотреть на рыночные графики.

Если вы приклеены к экрану, наблюдая за взлетами и падениями на крипторынке, вы неизбежно будете испытывать стресс и принимать неразумные решения.

Заключение

Из этой статьи вы узнали основы инвестирования в криптовалюту для начинающих.

Что стоит обязательно усвоить:

• Изучайте крипторынок перед вложением,
• Придерживайтесь своего торгового плана,
• Не обращайте внимания на свои эмоции,
• Получайте информацию из надежных источников.

Удачи Вам и до новых встреч на Online-Zarabotai.ru

(Visited 162 times, 1 visits today)

Инвестиции в криптовалюту 2022: начать и НЕ прогореть

Всем привет! Несколько недель назад на блоге вышла обзорная статья о том, что такое криптовалюты, обязательно ее прочитайте если плохо разбираетесь в теме. Там я уже упоминал о невероятных доходностях вложений — тысяча процентов в год на биткоине была реальностью всего несколько лет назад! Впрочем, опытные инвесторы знают, что история редко повторяется. В 2022 году условия для вложения денег в крипту другие: на рынок уже пришли миллионы людей и теперь дешево купить Bitcoin не получится. В некоторых странах вообще вводят запреты, например в Китае. Тем не менее, потенциал заработка на крипторынке все еще большой, потому я и хочу рассказать вам как начать инвестировать в криптовалюты в 2022 году и что для этого необходимо знать.

Инвестирование — не единственный способ получать доход от криптовалют, есть и другие:

Но в этой статье мы подробно рассмотрим именно долгосрочные вложения средств в криптовалюту.

Прежде, чем перейти дальше, приглашаю вас подписаться на мой Telegram-канал Блог Вебинвестора: там вы найдёте еженедельные отчёты по инвестициям, заметки по разным способам инвестирования и важные новости и т.д. – всё, что не подходит по формату для сайта. Ну и за компанию сделайте репосты статьи в социальные сети – они приводят новых читателей и улучшают позиции статьи в поисковых системах! Спасибо за внимание, продолжаем!

Стоит ли инвестировать в криптовалюты

Как вы уже должны знать, криптовалюта — по сути просто код в информационной системе и у нее нет физических аналогов, как у электронных валют типа Webmoney или цифровых карт в банках.

Тем не менее, ее можно приобрести за реальные деньги, перевести на кошелек в любую точку мира и даже потратить на товары и услуги.

Правда, крипта все еще слабо проникла в «реальную» экономику: мы не можем пойти в соседний магазин/кафе и расплатиться там биткоинами (хотя в больших городах такие места постепенно появляются).

Мне кажется, прошло еще слишком мало времени, не во всех странах даже есть законы о цифровых активах. Это ничуть не мешает крипторынку расти высокими темпами:

За каких-то 5 лет капитализация всех криптовалют выросла с 100 млрд $ до 2 трлн $, то есть в 20 раз.

Сегодня это один из самых быстрорастущих рынков в мире, который привлекает много новых участников — от стартаперов, которые создают новые блокчейн-проекты, до крупных инвесторов, которые начали использовать криптовалюты в своих стратегиях.

Даже больше, Сальвадор (небольшая страна в Центральной Америке) стал первой в мире страной, где биткоин сделали официальной валютой!

Еще в 2017 году появились первые криптомиллиардеры — братья Уинклвосс (это те ребята, что подавали в суд на Марка Цукерберга за кражу идеи социальной сети).

Они покупали биткоин еще когда он стоил меньше 1000$, сейчас также уже невозможно. Впрочем, давайте абстрагируемся от цен, ведь главное в инвестициях — это расчетная доходность.

Биткоин кажется дорогим, но существует много других криптовалют и их цены тоже растут, вот таблица для сравнения:

Как видите, смысл инвестировать в криптовалюты все еще есть: даже в 2021 году можно было заработать 1000%, если вложить в Binance Coin или Dogecoin. Такие цифры привлекают огромное количество новых инвесторов, что намного больше влияет на спрос, чем появление новых точек оплаты в биткоинах.

Стоит обратить внимание на 2018 год, когда криптовалюты попадали на 70-90% после нереальных цифр доходности в 2017 — вырос и лопнул классический «рыночный пузырь» (первый раз это произошло еще в 2014 году).

Подобное случается и на традиционных рынках, но на крипторынке последствия еще неприятнее, ведь они никем не регулируются, никто торги не останавливает. Цены могут быть очень изменчивыми и риски таких вложений крайне высоки.

Даже ходят разговоры о признаках финансовой пирамиды глобального масштаба, хотя я не сторонник такой позиции — перед нами новый вид денег, который еще ищет свое место в мировой экономике.

Мои инвестиции в криптовалюты начались в 2021 году, результаты такие:

История сделок и учёт результатов инвестиций ведётся автоматически в сервисе Intelinvest. При регистрации по моей партнерской ссылке вы можете получить скидку 20% на платную подписку с промокодом 1VYV9CMSTD. Также есть бесплатный тариф, где можно вести 1 портфель с 7 активами.

На данный момент в портфеле присутствуют Bitcoin, Ethereum и Binance Coin. Эти монеты показались мне наиболее перспективными, а как вообще определять хорошие криптовалюты для инвестиций сейчас и обсудим.

↑ К СОДЕРЖАНИЮ ↑

Как выбрать криптовалюту для инвестирования

На момент написания статьи существует более 6000 криптовалют и многие из них на первый взгляд выглядят интересными. Можно сойти с ума, пока изучишь и проанализируешь каждую из них, поэтому лучше начинать искать перспективные проекты по определенному списку факторов.

Капитализация криптовалюты

Считается по формуле Цена_монеты*Количество_монет. Чем больше, тем лучше — это говорит о высоком спросе среди покупателей, в том числе крупных инвесторов, для которых сотни миллионы долларов лишь часть портфеля. Вот какие криптовалюты лидируют по капитализации сегодня:

Bitcoin с начала своего существования был лидером, Ethereum периодически его догоняет. Другие монеты отстают, но как видите там тоже многомиллиардные суммы. Монеты ниже топ-50 по капитализации я бы вообще не рассматривал для инвестирования.

Обратите внимание на столбец «Доступно монет» — там указано общее количество монет в каждой криптовалюте.

Bitcoin привлек большое внимание благодаря росту своей цены в прошлом, но это случилось в том числе из-за того что его сравнительно мало, около 19 миллионов.

У идущего на втором месте по капитализации Ethereum более 117 миллионов, а Cardano вообще 33 миллиарда и поэтому он стоит всего 2 доллара.

У некоторых криптовалют числа в «Доступно монет» и «Всего монет» отличаются — это означает, что еще не все монеты «добыты» с помощью майнинга и темп постепенно снижается. Когда будут добыты все монеты, их количество больше расти не будет и рост капитализации будет на 100% влиять на рост цен.

Предназначение криптовалюты

Индустрия цифровых активов стремительно развивается в том числе потому, что с помощью блокчейна можно решать большое количество разных задач. Криптовалюты со свежими идеями и хорошей технической реализацией могут стать востребованными и прилично вырасти в цене, так произошло с:

• Ethereum — впервые внедрила смарт-контракты и стала платформой для других криптовалют;
• Cardano — одна из первых монет c «экологичным» алгоритмом Proof-of-Stake;
• Ripple — достигнута очень высокая скорость переводов за счет отказа от майнинга;
• Solana — достигнута рекордная пропускная способность благодаря алгоритму Proof-of-History.

И еще множество примеров. Через подобные криптовалюты мы инвестируем в технологии, которые могут как изменить крипторынок, так и нашу привычную жизнь — возможно не меньше, чем в свое время социальные сети или Youtube.

С другой стороны, если целью является «анонимность», «искусственный интеллект» или что-то еще слишком абстрактное, это может быть признаком мошеннического проекта.

Ну а если вы видите в рекламе проекта «100% в месяц» или другие гарантии доходности, это 100% признак скама.

Связь с реальным бизнесом

Некоторые криптовалюты связаны с компаниями, которые их выпускают в оборот, либо продуктом, в котором они используются. Яркий пример — Binance Coin, которая используется на бирже Binance для внутренних расчетов. Цена криптовалюты явно связана с популярностью биржи:

Инвестиции в криптовалюты для чайников: от покупки биткоина до безопасного хранения

16.11.2018 Алекс Кондратюк #безопасность#Биржи криптовалют#инвестиции#кошельки

Многие наслышаны о криптовалютах и уже сейчас хотели бы начать инвестировать в них часть средств. Однако возникает ряд вопросов: где и как их купить, какие именно цифровые активы выбрать, как обеспечить безопасность хранения монет и т. д.

Журнал ForkLog предлагает адаптированный перевод статьи Джека Доссмана «Элементарное 10-шаговое руководство по криптоинвестированию». Материал призван помочь новичкам освоиться в увлекательном и динамично меняющемся мире цифровых активов, который полон подводных камней. Статья, возможно, также будет полезна участникам рынка, желающим убедиться, что они все делают правильно.

Шаг 1: Разберитесь в том, почему вы хотите инвестировать в криптовалюты

Почему вас интересует возможность инвестирования в биткоин и другие криптовалюты? Если ответ на этот вопрос неясен или первое, что приходит в голову, нечто вроде «не знаю, но говорят, это может сделать меня богатым», то вам предстоит еще многое изучить, прежде чем погрузиться в мир криптовалют.

Нет, я не утверждаю, что сугубо меркантильный интерес — это нечто постыдное. В этой сфере много людей, у которых именно получение дохода и является основной мотивацией, и тут в целом нет ничего плохого.

Другие, в свою очередь, воодушевлены перспективами технологии блокчейн и верят в трансформационные эффекты, которые могут последовать в будущем.

Какова бы ни была причина, самое главное — быть абсолютно честным с самим собой и понимать свои мотивы инвестирования в криптовалюты.

Некоторые не могут понять, что инвестирование на рынке сопряжено с риском, как в азартной игре. Следовательно, не стоит выделять на это деньги, которые вам действительно нужны. Если вам трудно оплатить текущие счета, тогда вернитесь к этому вопросу позже, когда появится чуть больше свободных средств в распоряжении.

А если вы находитесь в состоянии невероятного FOMO (синдром упущенной выгоды), то расслабьтесь! Эта сфера еще очень-очень новая и, вероятно, просуществует долго. Поэтому вы не «опоздали на корабль».

На самом деле, «корабль» все еще строится. Мы по-прежнему находимся на самых ранних этапах развития технологии (вспомните интернет в середине 90-х), потенциал которой огромен.

Задайтесь этими вопросами перед погружением в мир криптовалют, чтобы понять, зачем вам нужно это. Затем вооружитесь знаниями, необходимыми для принятия взвешенных решений.

Шаг 2. Изучите тему

• «Знание — сила», — Фрэнсис Бэкон
• Ваша цель должна заключаться в получении достаточного объема знаний, необходимого для принятия обоснованных решений.
• Рациональное распределение средств обеспечит проведение вами фундаментального анализа, который поможет подобрать подходящие криптоактивы для долгосрочного инвестирования.
• Прежде чем инвестировать в ту или иную криптовалюту, вам следует ответить на следующие вопросы:

• Для чего используется этот цифровой актив?
• Какую проблему он призван решить?
• Какая технология используется для решения проблемы?
• Что за команда работает над проектом?
• Кто инвестирует в проект?
• В каких приложениях может использоваться технология и способна ли она масштабироваться?
• Это криптовалюта, utility-токен или токенизированная ценная бумага?

1. Ответы на эти вопросы дадут общее представление о том, что представляет собой та или иная криптовалюта, как данное решение может использоваться в будущем, а также обладает ли команда техническими навыками для решения конкретных проблем.
2. С каких источников можно начать поиск необходимой информации?
3. В целом информацию можно классифицировать на два основных вида:

1. Субъективная (мнения, интерпретации и умозаключения других людей).
2. Объективная (в основе которой лежат факты, поддающиеся проверке и количественной оценке).

К источникам субъективной информации

Инвестиции в криптовалюту для быстрого старта

Эксперты и специалисты банковской сферы до сих пор не могут оценить разумность инвестирования в криптовалюту. Однако те энтузиасты, которые верят в рост курса биткоина в будущем, получают прибыль уже сейчас.

Использование валюты набирает обороты благодаря большому количеству полезных способов ее реализации. Число пользователей, связавших свой бизнес с биткоин, растет.

Данная статья позволит правильно выбрать криптовалюту и решить, стоит ли.

1. Особенности инвестирования в криптовалюты
2. В какую криптовалюту инвестировать?
3. Процесс инвестирования
4. Сложности у начинающих инвесторов
5. Преимущества и недостатки вложений
6. Риски инвестиций
7. Как оценить риски?
8. Нюансы и возможные проблемы

Репутация цифровой валюты достигает все новых высот, растет и доверие пользователей. Этому способствует:

• Расширение масштабов применения криптовалюты, в том числе и на государственном уровне.
• Рынок инвестирования обогащается новыми игроками из Китая и Индии. Страны и частные компании начинают искать средства, не относящиеся к политической ситуации.
• Крупнейшие интернет-магазины сегодня принимают биткоин, что позволяет валюте развиваться и дальше в стремительном темпе. Повышается доступность цифровой валюты благодаря установке уличных финансовых автоматов для проведения платежей. Развитие криптовалюты связано еще и с применением новых инструментов для хранения денежных средств, развитием майнинга.

Как прогнозируют специалисты стоимость криптовалют будет расти. Однако возможны периоды «застоя», когда позиции меняться не будут, или время некритичного падения. Стоит учитывать и тот факт, что долгосрочные вложения от года приносят большую выгоду инвестору и практически никогда не прогорают, тогда как при временном снижении котировок краткосрочные вложения окажутся совсем невыгодными.

Итак, в долгосрочной перспективе при наличии довольно большой суммы денежных средств инвестирование в криптовалюту совершенно точно выгодным предприятием, но, даже имея совсем скромную сумму свободных денег в размере 10 – 25 тысяч рублей, можно грамотно вложит и заработать дополнительные средства. Важно оценить риски и выбрать правильную криптовалюту.

В какую криптовалюту инвестировать?

Изучение текущих котировок криптовалют – главная задача инвестора. Учитывать нужно еще и надежность «цифрового золота». В данный момент можно с легкостью попасть в сложную ситуацию с фейковыми валютами, которые проводятся компаниями и больше похожи на финансовую пирамиду. Проверенные криптовалюты:

1. Ethereum показывает стабильное развитие с момента создания. Из бонусов для пользователей – это возможность самостоятельного генерирования блокчейн-приложений для проведения финансовых операций. Достоинство криптовалюты заключается в отсутствии посреднических компаний, это уменьшает опасность кражи вложенной суммы денег. Пользователи Ethereum также имеют возможность создания казино, букмекерских контор. В будущем по прогнозам экспертов криптовалюту ждет рост в 10 раз.
2. Bitcoin – одна из самых ликвидных криптовалют. Инвесторы за время вкладывания денежных средств получили более 120% годовых. Особенно это касается длительных вложений от 5 лет. Конечно, вложив средства в 2012 году можно получить фантастическую выгоду сегодня. Инвестировать в Bitcoin легко через специальный кошелек, которая дает выход на одну из площадок, торгующих биткоинами.
3. Monero имеет главное преимущество перед остальными криптовалютами, это анонимность пользователей и проведенных транзакций. Есть и отрицательные стороны: валюта очень популярна на черном рынке, так как переводы средств не могут быть отслежены правоохранительными органами и другими лицами.
4. Factom в основе имеет блокчейн, чем обеспечивается сохранность данных.
5. Counterparty – финансовая платформа, которая использует технологии блокчейна, имеет криптовалюту XCP. Транзакции проводятся по специальным биткоин адресам.
6. Siacoin – полностью анонимная платформа с удобным интерфейсом.
7. Lisk – потенциальный конкурент Ethereum, имеющий перспективы роста.
8. Ripple – идеальная криптовалюта для венчурных операций, так как комиссия за проведение платежей сокращена.
9. Steem – система платежей за выполненную услугу.
10. Zcash представляет собой совершенно новую площадку с высоким уровнем анонимности и хорошими котировками.

Процесс инвестирования

Зная о преимуществах инвестирования в криптовалюты, и решив, в какую из них вкладывать свободные финансы, необходимо подумать о процессе покупки цифровых денег

Традиционный способ приобретения криптовалют – электронный кошелек, доступ, к которому есть только у правообладателя, мошенники не смогут его взломать, даже если сервис, на котором он располагается, поделится данными.

Проводить транзакции с цифровыми валютами можно также на специальных биржах, где вы получаете сразу несколько кошельков для беспрепятственного проведения операций.

Кошельки на биржах взламываются регулярно, поэтому хранить большие суммы денег это большой риск.

Существуют биржи, через которые можно перекупить биткоины за рубли у других пользователей. На сервисах такого типа обычно хороший курс. Операцию легко выполнить, имея карту Сбербанка или любого другого банка. Весь процесс выглядит следующим образом:

1. Покупатель выбирает продавца, на счету у которого блокируется определенная сумма биткоинов.
2. Появляется номер карты, на которую и совершается перевод.
3. После совершения платежа продавец подтверждает факт получения денег, биткоины переходят к покупателю.

Сложности у начинающих инвесторов

Предсказать рост или падение котировок новых криптовалют не возьмется даже профессионал, их курс зависит в большей степени от рекламы и разного рода спекуляций. С более проверенными игроками, такими как Ethereum или Bitcoin ситуация более понятна и поддается прогнозированию.

Но существуют и ряд других проблем, связанных с техническим оснащением проблем. Увеличение числа пользователей повлечет к тому, что транзакции будут проходить медленнее, чем обычно. Платежные операции с привлечением мелких сумм являются невыгодными из-за взимаемой комиссии за перевод.

Такая особенность новой валюты может значительно ослабить ее влияние на экономическую ситуацию в мире, а также повлиять на цену и котировки.

Преимущества и недостатки вложений

Начать хотелось бы с преимуществ инвестирования в критповалюту, поскольку это действительно выгодно:

• На протяжении уже долгого времени Биткоин показывает стабильный рост по отношению к другим валютам. На графике представлен курс ВТС к рублю.
• Пользователи оказывают особое доверие именно биткоину. Другие криптовалюты не пользуются таким спросом. После любых падений биткоин обязательно переходил в рост. Кроме этого он обладает высокой капитализацией, что еще больше укрепляет позиции валюты.
• Уже было проведено масштабирование биткоина, а последующее разветвление на новую валюту привлечет еще больше пользователей.
• Ликвидность биткоина выше, чем другой криптовалюты. Возможности его использования при покупке и продаже также обширны.
• Инвестировать в криптовалюту необходимо именно сейчас, поскольку на данный момент биткоин и другие цифровые деньги освобождены от давления государства. За хранения монет не взимается дополнительная плата, как в случае с депозитами или банковскими счетами. Плюсы большинства криптовалют: анонимность, децентрализованность.

Помимо положительных факторов инвестирования, стоит сказать и о недостатках:

• Значительное понижение скорости проведения транзакции уже более года вызывает тревогу пользователей. По словам экспертов ситуация может измениться только в худшую сторону, однако масштабирование сети возможно решит проблему.
• В некоторых государствах существует запретительная политика. Излишний контроль также приведет к усугублению ситуации, потере доверия среди пользователей.
• Рост курса может смениться резким «обвалом», что еще больше повышает риски инвестирования.

Риски инвестиций

Риски обусловлены еще и тем, что повлиять на положение биткоина может даже группа спекулянтов, действующих сообща.

Стоит вспомнить время, когда курс падал практически беспричинно, в первых числах 2017 года он составлял 1153 доллара, а уже через пять дней резко сместился до 850 долларов.

Такие ситуации явление достаточно редкое, но скидывать со счетов такую возможность не стоит. При крупных инвестициях можно потерять значительную сумму.

«Альткоины», валюты представляющие конкуренцию более проверенным игрокам финансового рынка, считаются еще более выгодными в плане инвестирования. Однако их положение может кардинально измениться через 2-3 года. предсказать точное время стагнации сложно, поэтому инвестор должен принять самостоятельное взвешенное решение о надежном вкладывании собственных средств.

Нюансы и возможные проблемы

Как прогнозируют специалисты, стоимость криптовалют будет расти. Однако возможны периоды «застоя», когда позиции меняться не будут, или время некритичного падения. Стоит учитывать и тот факт, что долгосрочные вложения от года приносят большую выгоду инвестору и практически никогда не прогорают, тогда как при временном снижении котировок краткосрочные вложения окажутся совсем невыгодными.