Как заработать на акциях новичку без опыта

инвестируем

Первые шаги начинающего инвестора

Диана Шигапова

юрист

Вы накопили 100 000 ₽, хотите их сохранить, и по возможности приумножить. У вас много вариантов, например, вы можете положить деньги на депозит и получать 4% годовых, или купить акции, и получать 30% годовых. Некоторым новичкам кажется, что покупка ценных бумаг — это сложные и рискованные операции, с которыми справится только специалист. Но на самом деле это не так. Расскажем, как стать инвестором и зарабатывать на ценных бумагах. Частные инвесторы не могут напрямую работать на фондовом рынке. Чтобы попасть на него, нужно обратиться к брокеру и открыть брокерский счет. Брокер — это профессиональный участник фондового рынка, у которого есть лицензия на ведение брокерской деятельности. Такую лицензию выдает Центральный банк РФ, получить ее может только организация — банк или другая финансовая компания. Физическому лицу лицензию не дадут. Если увидите рекламу услуг «частного брокера», не верьте — это стопроцентный обман. Центральный банк ведет список лицензированных брокеров, и вы можете проверить, есть ли лицензия у выбранной организации.

Откройте официальный сайт Центрального банка, в поисковой строке введите «список брокеров». Система выделит нужный вам реестр

В реестре указывают название брокера, его адрес, телефон, номер лицензии, дату ее выдачи и срок действия. В последнем столбце таблицы можно посмотреть, какое подразделение Центрального банка выдало лицензию и контролирует деятельность брокера.

Данные в реестре обновляют ежедневно

В реестре брокеров сейчас больше 260 компаний. Чтобы выбрать организацию, которой доверите свои деньги, следует оценить брокеров по разным критериям: выход на биржи, тарифы, виды оказываемых услуг, удобство совершения сделок — через мобильное приложение и Личный кабинет или только по телефону и электронной почте.

Выход на биржи. В середине ноября 2020 года на территории России действует 6 бирж, но большая часть сделок приходится на Московскую и Санкт-Петербургскую биржу.

Если вы планируете покупать акции иностранных компаний, например, Alibaba, McDonald's, BMW — вам нужна Санкт-Петербургская биржа.

А если вы планируете вкладывать деньги в российские и американские компании, например, «Сбербанк», «Газпром», «Лукойл», Tesla — достаточно доступа на Московскую биржу.

Узнать, работает ли брокер, например, на Московской бирже, можно на сайте биржи. Для этого введите в поисковой строке название компании-брокера и посмотрите результат выдачи Тарифы. За свои услуги брокеры взимают комиссию. Это может быть фиксированная сумма за депозитарное обслуживание — от 35 до 200 ₽. Или определенный процент от суммы сделки — от 0,05 до 0,1%. Например, «Ак Барс Финанс» взимает от 0,001 до 0,07%, БКС — 177 ₽ в месяц плюс 0,0531% со сделки, «Финам трейд» — 177 ₽ в месяц. Начинающему инвестору с небольшими суммами сделок выгоднее платить процент от сделки. Кроме брокера, комиссию взимает биржа, на которой инвестор продает или покупает ценные бумаги, и депозитарий — хранилище для ценных бумаг инвестора. Это отдельная организация, которая также получает лицензию от Центрального банка.

Оказываемые услуги.

Новичку пригодятся советы и рекомендации опытного участника фондового рынка, поэтому узнайте, не консультирует ли брокер по вопросам инвестирования, не предлагает ли инвест-идеи.

Может быть, брокер проводит собственную аналитику и делает прогнозы, какая ценная бумага подорожает, а какая подешевеет. Если брокер консультирует бесплатно, это дополнительный плюс, чтобы выбрать его.

Аналитические обзоры брокер может публиковать как в приложении, так и на своем сайте

Заключите договор с брокером

После того как выбрали брокера, заключите с ним договор о брокерском обслуживании.

Брокер — банк, где вы обслуживаетесь. Брокером можно выбрать банк, где вы обслуживаетесь. Тогда открыть брокерский счет сможете через мобильный банк — у всех крупных банков в мобильном приложении есть функция «Открыть брокерский счет».

Вам не придется отправлять документы для оформления договора брокерского обслуживания — у банка уже есть необходимая информация о держателе счета. Чтобы заключить брокерский договор, инвестору достаточно выбрать услугу и подтвердить решение — ввести код из СМС.

Открыть брокерский счет можно в приложении мобильного банка

В другом банке или в инвестиционной компании.

Если хотите открыть брокерский счет в стороннем банке или в инвестиционной компании, для заключения договора о брокерском обслуживании нужно предоставить паспортные данные, номер ИНН или СНИЛС.

Документы можно принести в офис и оформить договор на месте, либо оформить заявку на открытие счета через сайт, указать информацию и ввести код из смс.

Пополните брокерский счет

Чтобы торговать на бирже, нужно пополнить брокерский счет — перевести деньги с текущего счета на брокерский или внести наличные в кассу брокера. Можно внести любую сумму от 1000 ₽. Частный инвестор всегда сможет вывести свои деньги с брокерского счета, но если стоит цель «накопить», желательно ее придерживаться.

А по возможности — пополнять брокерский счет, чтобы нарастить накопления. Ведь чем больше денег вложено, тем больше будет доход. Не стоит инвестировать всю сумму только в доллары или только в облигации определенного вида, пусть деньги лежат везде понемногу.

Так будет проще управлять денежными потоками и диверсифицировать:

• по отраслям экономики, например, нефтегазовый сектор, аграрный сектор, IT-отрасль;
• эмитентам — крупные компании, монополисты, государство;
• странам — Россия, США, Китай и другие;
• типу активов — акции, ETF, облигации, золото.

ВАЖНО: финансовые специалисты рекомендуют диверсифицировать портфель инвестиций, то есть вкладывать деньги в разные финансовые инструменты — депозиты, валюту, ценные бумаги.

Определитесь, для чего вы инвестируете. Например, не хотите потерять накопления из-за инфляции или хотите накопить за 5 лет 3 млн рублей и купить квартиру. А может, планируете накопить за 25 лет 15 млн рублей на пенсию. Цель должна быть конкретной, реальной, иметь сроки. Когда определитесь с целью, выберите стратегию инвестирования — от нее зависит, на сколько и с какой периодичностью вам нужно пополнять брокерский счет и во что инвестировать.

Определитесь со стратегией

В зависимости от состава инвестиционного портфеля, различают три вида стратегии: консервативная, сбалансированная и агрессивная.

Консервативная стратегия больше подходит инвестором старшего возраста. Они чаще предпочитают минимальные риски и стабильный доход — чуть выше дохода от депозита — в среднем до 5–6%.

Принцип консервативной стратегии — покупать больше облигаций федерального займа (ОФЗ) и корпоративных облигаций и меньше — акций. Облигации федерального займа выпускает государство, поэтому они надежны, предсказуемы, но и доход по ним незначительно превышает ставки по депозитам. Акции следует брать те, что принадлежат крупным, стабильным компаниям, например, акции «Лукойл», «Татнефть», «Газпром». Акции «Лукойла» за 14 лет подорожали втрое Сбалансированная стратегия подходит инвесторам, которые хотят получить доход без лишних рисков. Сбалансированная стратегия приносит от 10% годовых. В портфеле инвестора, который предпочитает сбалансированных доход, наоборот, больше — акций крупных компаний, и меньше — ОФЗ и корпоративных облигаций.

Разумное сочетание облигаций, акций, ПИФов — паевых инвестиционных фондов и ETF — биржевых инвестиционных фондов тоже относят к сбалансированной стратегии

Агрессивная стратегия

Как заработать на акциях и ценных бумагах

Как заработать на акциях и ценных бумагах

Рано или поздно каждый инвестор, готовый вложить накопления и сбережения, задаётся вопросом как заработать на акциях. Даже если вы не пробовали заработать на фондовом рынке, то наверняка слышали от старших в семье, что у них были или есть какие-то акции.

Действительно, сразу после перестройки некоторые граждане приобрели ценные бумаги: акции, облигации, приватизационные чеки банков, заводов, новых корпораций и т.д. Как правило, у тогда ещё совсем советских людей не было мыслей, как заработать на акциях – говорили купить, значит, покупали. Да собственно до сих пор у многих эти акции лежат в ящиках комода, а их владельцы часто даже не подозревают, что эти бумаги что-то стоят. Конечно, это совершенно неправильная и даже пагубная модель поведения. Акции – это интересный, эффективный и доступный практически для всех инструмент фондового рынка. Причём частным инвесторам они интересны вдвойне: с одной стороны, с помощью брокера можно оперировать акциями и получать доход от купли-продажи, с другой – на акции начисляются дивиденды, которые иногда могут оказаться выгоднее банковского депозита.

Зарабатываем на акциях. Советы экспертов

Акции как инвестиционный инструмент кажутся простыми и максимально безопасными. Да, в самом деле, акции – это тот инструмент, на котором инвестору сложно разориться до нуля или уйти в глубокий убыток. Но тем не менее, всё не так просто, как кажется, поэтому стоит прислушаться к советам экспертов.

Сформируйте свою цель инвестирования. Запланируйте желаемый доход или процент хотя бы в рамках “не ниже”. Так вы сможете не просто совершать сделки, а пересматривать портфель и стратегию, продвигаясь к цели.

Будьте гибкими – в случае, если изменилась внешняя ситуация в экономике, что-то произошло с эмитентами ваших ценных бумаг, появились неожиданные риски, не бойтесь пересмотреть свой портфель акций, даже с небольшими потерями.

Управляйте рисками – формируйте портфель ценных бумаг из нескольких активов, сочетайте бумаги с разными сроками, рисками и доходностью.

Не избегайте зарубежных эмитентов – сегодня на рынке много интересных компаний (особенно в технологиях), которые способны обеспечить рост дохода по своим акциям.

Не доверяйте интуиции, особенно если вы новичок. Покупать акции нужно исходя из анализа ситуации внутри эмитента и учёта множества показателей, а не по принципу “эта компания на слуху и не рухнет, потому что нефть всем нужна”. Лучше всего воспользоваться услугами персонального брокера или финансового советника.

Ежедневно (а лучше ежечасно) отслеживайте динамику движения ваших активов и всего портфеля на фондовом рынке, считайте доходность.

Отмечайте специфические точки падения или роста курсов ваших акций, чтобы в дальнейшем было понимание закономерностей.

Слушайте и анализируйте фон: информацию об эмитентах, индексах, рынке в целом. Собирайте и находите статистику, обращайтесь за данными к брокеру. Так вы сможете принимать взвешенные и обоснованные инвестиционные решения.

Как заработать на акциях и ценных бумагах

Итак, мы уже упомянули, как можно заработать на акциях.Теперь подытожим:

• получить дивиденды – регулярные выплаты держателям акций (распределение чистой прибыли компании по акционерам);

• заработать на повышении: купить акции компаний дёшево, а через какое-то время продать дорого;

• заработать на понижении: взять акции в долг у брокера, продать по высокой цене; когда цена упадёт, выкупить обратно, вернуть брокеру, остаться в прибыли

Вы можете приобрести акции самостоятельно у эмитентов или через банк, однако не получите широких возможностей для совершения операций с ними.

Максимум, на что вы можете рассчитывать, – это дивиденды и продажа актива во время роста. К тому же, круг эмитентов для вас окажется ограниченным – хотя бы потому, что не все мировые эмитенты доступны для покупки акций в России без брокера. Значит, нужно найти брокера – квалифицированного посредника, который от вашего имени и за ваш счёт будет покупать и продавать акции, помогать вам ориентироваться в аналитике, уплачивать необходимые налоги и т.д.Именно благодаря брокеру вы получите доступ к площадкам во всех точках мира: например, Московской бирже, биржам США, Китая, Европы и т.д. Опять же, брокер даст вам доступ к экспертной аналитике и главное – к специализированному программному обеспечению. За свою работу брокер возьмёт комиссионные – как правило, поначалу это совсем неощутимые для частного инвестора суммы. Сем выше сумма дохода, тем больше комиссия (но не её процент!).

Обращаясь к услугам брокера, не экономьте на мелочах – не стоит связываться с малознакомыми компаниями, сулящими золотые горы. Квалифицированный, профессиональный и честный брокер – больше половины вашего успеха на фондовом рынке. Так что рисковать точно не стоит.

Как определить прибыльную акцию?

Определить прибыльную акцию не так сложно. В открытом доступе есть котировки акций различных компаний, причём большинство из них доступны в ретроспективе: вы можете посмотреть на колебания курса за период в месяц, год, а иногда даже в три года или за весь период существования акций эмитента. Это полезная информация, она даст первичное представление о тех активах, которые вы собираетесь приобрести.

Однако очень неудобно ходить по различным сайтам, определять, насколько актуальна информация, потом переходить на страницы эмитентов и искать их новости… Весь этот процесс отнимает огромное количество времени!

Проблему решает бесплатное приложение “Мой Брокер” от БКС, доступное для всех платформ. Достали смартфон из кармана и:

• смотрите в режиме реального времени котировки всех нужных ценных бумаг;

• просматриваете ретроспективные данные;

• следите за состоянием своего портфеля, доходностью, сделками и т.д.;

• читаете новости эмитентов;

• листаете новости экономики и политики;

• получаете самую свежую и точную аналитику;

• знакомитесь с инвестидеями от опытных экспертов и аналитиков;

• обучаетесь работе на фондовом рынке;

• разбираете ошибки и получаете советы.

Приложение, вопреки ожиданиям, очень удобное, юзабилити и наглядность гораздо выше, чем можно предположить – и это при массе цифр, графиков, пояснений и т.д. А имея все инструменты и подробную аналитику, выбрать прибыльную акцию не проблема. Главное, не стоит забывать, что не всё, что на пике, доходно и не всё, что на спаде – убыточно. Впрочем, частные инвесторы довольно быстро осваивают законы фондового рынка и учатся действовать самостоятельно. Главное, не спешить и анализировать.

Оставьте заявку

на консультацию с финансовым советником

Нажимая на кнопку, вы даете согласие на обработку персональных данныхи соглашаетесь c политикой конфиденциальности

Как вам статья?

Как заработать на акциях новичку на бирже: опыт начинающего с нуля инвестора

Всем привет! Меня зовут Владимир, работаю старшим технологом на пищевом производстве. Полгода назад я захотел узнать, как заработать на бирже и реально ли это, потому что из каждого утюга говорят про инвестиции и призывают вложить деньги.

Первым делом оказывается нужно найти брокера — это посредник, который помогает покупать ценные бумаги. После недолгих поисков я попал на сайт «Открытие Брокер». Думал, придется перелопатить кучу материалов и изучать разные графики, но инвестирование оказалось не такой уж сложной наукой.

Рассказываю, как вложил 50 000 рублей и заработал 24 000 за шесть месяцев.

На сайте брокера я нашел видео и статьи об инвестициях для начинающих — с этого решил и начать. Из них я узнал некоторые детали торговли на бирже и куда можно вложить деньги, какие есть риски, как управлять финансами. И это оказалось довольно интересно и увлекательно, хотя я ожидал, что будет скука смертная и не осилю даже одной заметки.

Порадовало, что материалы брокера бесплатные, статьи можно читать даже не регистрируясь, и не надо выполнять какие-то условия. А после регистрации открыли доступ к видеокурсам. За деньги я бы ничего не стал изучать.

На сайте много статей и видео и для опытных инвесторов, где учат анализировать рынок, рассказывают о различных стратегиях инвестирования и трейдинга — перепродаже ценных бумаг. Сейчас я понемногу просматриваю эти уроки и стараюсь вникнуть в них, ну и попутно прокачиваю свои навыки.

Главное, я поверил в свои силы и понял, что инвесторы — не обязательно серьезные дяди в костюмах и галстуках, ездящие на мерседесах. И для торговли на бирже не нужна «вышка» или какие-то особые таланты.

На бирже есть разные виды активов для инвестиций: акции, облигации, фьючерсы, драгоценные металлы, ETF. Каждый вариант хорош по-своему. В каждом случае рискуешь, просто где-то больше, где-то меньше.

Я пополнил брокерский счет на 50 000 рублей и выбрал акции, мне они показались понятным и реальным способом заработать на бирже. Поясню, как они работают:

1. Я покупаю акции компаний на определенную сумму, например «Аэрофлот» на 1 000 рублей.
2. Через полгода они могут вырасти в цене до 1 500 рублей, и тогда я могу продать их и заработать 500 рублей.
3. А могу оставить у себя и получать дивиденды, которые обычно выплачивают два раза в год. Сколько платить, решает руководство компании на собрании.

Вот список акций в «Открытие Брокер». Я отфильтровал их по доходности за последние полгода. Некоторые подорожали на 200–300%

Акции могут упасть в цене в любой момент, и, конечно, риск потерять деньги есть. У меня уже есть такой опыт. В ноябре 2020 я прикупил 10 акций QIWI на 12 000 рублей по цене 1200 рублей за штуку. Но через пару месяцев они упали до 700 рублей за штуку, и я их продал от греха подальше.

Кстати, сейчас пишу и смотрю статистику, эти акции так и не подорожали. На сделке я потерял 5000 рублей, пришлось внести депозит на эту сумму, чтобы на счёте осталось ровно 50 000 рублей.

Но я не огорчен, считаю, что получил ценный урок: не стоит вкладывать деньги в компанию просто потому, что она на слуху.

Я решил инвестировать в надежные компании, которые вряд ли обанкротятся или акции которых резко пойдут вниз.

1. На 25 000 рублей приобрел 151 акцию Газпрома, которые в ноябре 2020-го стоили 165 р. за штуку.
2. В апреле 2021-го они подорожали на 48% и стоили 235 р. Моя прибыль составила 10 485 р. с копейками.

То есть я покупал акции за 25 000 р., а теперь могу продать их за 35 485. Неплохо для новичка, я считаю. Газпром по-прежнему продолжает расти, я думаю, пока у нас в стране есть газ, ничего с компанией не случится.

Это график изменения цен на акции Газпрома за полгода. Да, бывают спады, но в целом акции стабильно дорожают

Кроме Газпрома, я вложился в американскую The Boeing Company:

1. На 25 000 р. я купил две акции этой компании по 150 долларов за штуку (курс доллара в ноябре 2020 года — 77 рублей).
2. В середине марта 2021-го они резко пошли вверх и стоили 269 долларов каждая. Я решил продать их, потому что интуиция подсказывала: после такого скачка начнется спад.
3. Чутье не подвело — они потом подешевели до 239 долларов, хотя по сравнению с первоначальной их стоимостью я все равно был бы в плюсе. В итоге на сделке мне удалось заработать 14 400 р. чистыми.

То есть я покупал ценные бумаги за 25 000 р., а продал за 39 400.

Мне повезло выручить крупную сумму на самом пике стоимости акций. Такие взлеты могут быть и в будущем, но я решил не ждать

В апреле 2021 года мой депозит составляет 74 885 рублей. За полгода я заработал 24 885 рублей чистыми, прибыль — почти 50%. Ни один банк не предложит такие условия по вкладу! Деньги можно вывести на карту, но я решил продолжать инвестировать их, пусть размножаются.

Еще через полгода я планирую заработать минимум 30% и достичь отметки 90 000 р. на счёте. В долгосрочной перспективе хочу создать финансовую подушку безопасности, чтобы не бояться сокращений на работе и иметь накопления на черный день.

Инвестировать оказалось не так сложно, как я представлял себе раньше. Да, мне еще предстоит многое узнать о фондовом рынке, но результат почти в 50% доходности с первого депозита сильно радует. И даже жена, которая поначалу скептически отнеслась к моей затее, сейчас убедилась, что заниматься инвестициями выгодно.

Если хотите научиться с нуля зарабатывать на бирже, рекомендую «Открытие Брокер». Открыть счет можно на этой странице.

Личный опыт: чем опасны акции для новичка

Инвестируя даже в акции крупных надежных компаний, можно легко потерять деньги. История инвестора Алексея показывает, что правильная стратегия часто важнее прогнозов аналитиков и хорошей отчетности.

Как я стал инвестором

Ровно год назад я решил попробовать инвестировать в фондовый рынок и открыл ИИС. Выделил из накоплений небольшую сумму — около 108 тысяч рублей.

Решил вкладывать в акции: с учетом небольшой суммы я мог получить более высокую доходность, чем, например, покупая ОФЗ или корпоративные бонды.

К декабрю получился портфель, в который примерно в равных долях вошли акции Сбербанка, «Аэрофлота», ЛСР, «Магнита», МТС и «Яндекса». На инвестиционном счете осталось около 5 тыс. рублей свободных средств.

Акции Облигации Еврооблигации ИИС ПИФЫ

• Критериев выбора эмитентов было несколько:
• — крупные компании с растущими финансовыми показателями или инвестициями в собственный бизнес. В дальнейшем это могло подтолкнуть котировки вверх;
• — наличие дивидендной политики. С учетом срока инвестирования (от трех лет) это могло сильно увеличить доходность;

— более низкая стоимость бумаг по сравнению с конкурентами или монопольное положение. Например, тот же Х5 Group в списке отечественных ретейлеров выглядел на тот момент дороже, а у «Аэрофлота» за счет ухода конкурентов («Трансаэро», «ВИМ-Авиа», нескольких региональных компаний) рос объем авиаперевозок.

Первые потери

Вначале все было отлично. Единственная досадная неожиданность — продажа Сергеем Галицким своего бизнеса ВТБ. Честно говоря, до сих пор удивлен столь резкой реакцией рынка. Инвестиции в «Магнит» принесли убыток, но его компенсировал рост котировок бумаг других компаний.

Однако санкции, обвалившие в апреле российские индексы, перевели практически все позиции в разряд убыточных. За исключением «Яндекса»: если бы в тот момент я вышел из его бумаг, то заработал бы примерно 4,5 тысячи рублей (28%). Но я посчитал, что эти бумаги продолжат расти. IT-компания много вкладывала в развитие бизнеса, планировались IPO Uber и «Яндекс.Такси».

К июню я получил налоговый вычет от государства и, добавив еще немного денег, купил на просадке акции Сбербанка. К июлю эта позиция показывала небольшой плюс, но после очередных новостей о санкциях стала убыточной.

Последним «сдался» «Яндекс»: после новости о якобы готовящейся сделке со Сбербанком в один день я потерял 4 тысячи рублей, сейчас бумаги IT-компании стоят ниже, чем когда я их покупал, и, похоже, отрастут еще не скоро, несмотря на усилия Аркадия Воложа.

Итоги и выводы

В октябре я продал все акции «Аэрофлота», зафиксировав убыток. Думаю, что обещания главы компании Виталия Савельева увеличить к 2023 году капитализацию компании в четыре раза — это просто блеф.

В феврале он прогнозировал рост акций до 210 рублей, а сейчас они торгуются по 95,5 рубля. И, судя по увеличивающимся расходам на топливо и зарплаты, ничего хорошего акционерам компании не светит.

Тем более что экономическая изоляция страны усиливается.

Освободившиеся средства были вложены в короткие ОФЗ под 8,42%. За исключением нефтегазового сектора, в ближайшие год-два роста акций российских компаний я не жду, поскольку реальный рост ВВП около нуля, а иностранные инвесторы уходят. Если упадут цены на нефть, рухнут и акции «Роснефти» и «Газпрома».

На моем счете сейчас около 85 тысяч рублей, и это с учетом реинвестированных дивидендов (налоговый вычет был получен на банковский счет). За год я провел 14 сделок, потратив на комиссии брокеру около 1 700 рублей.

Годовой убыток по портфелю акций — 21,6 тысячи рублей. Продавать акции сейчас не планирую, равно как и покупать, поскольку думаю, что рынок будет очень долго восстанавливаться.

В случае чего по некоторым бумагам буду сразу фиксировать прибыль, а на эти средства планирую приобретать ОФЗ с дюрацией до 5—6 лет.

Работа над ошибками

Конечно, Банки.ру не мог не спросить профессиональных участников, что инвестор сделал не так. Замечания экспертов были следующими:

• Инвестор ждал постоянного роста акций, но фундаментальный анализ далеко не всегда срабатывает — между отчетами может случиться все что угодно, и это будет более значимо для котировок, чем финансовые показатели. Рынок может реагировать на разные факторы (новости, слухи, отчеты, технические сигналы), и нельзя предсказать, какое событие окажет влияние на акции.

Никто не ждет «черных лебедей», но они прилетают постоянно.• Выбор акций сродни лотерее, нет никаких гарантий, что даже подешевевшие акции вырастут в цене. Вопрос в том, будут ли они востребованы рынком. Консенсус-прогнозы могут не сработать. Например, акции «Яндекса» еще могут вырасти, но инвестору стоило зафиксировать часть позиции, чтобы повысить запас прочности портфеля.

• Инвестор неправильно оценил риски и не был готов к «просадкам». Нужно определить границы риска и уметь ждать. Сейчас из-за неопределенности российские компании стоят дешево даже по меркам других развивающихся рынков. Рост котировок — вопрос времени, и, как показывает статистика, на горизонте 3—5 лет рынок растет выше очередного максимума.• Инвестор не использовал инструменты, снижающие риски.

Например, стоп-приказы, которыми пользуются опытные трейдеры и управляющие.• Инвестор выбрал эмитентов, ориентированных на внутренний рынок, включение в этот портфель экспортеров сделало бы его более надежным. Инвестируя свыше 1 млн рублей, есть смысл покупать бумаги разных стран.

• Неудачно была выбрана точка входа: инвестор пытался «заскочить в уходящий поезд» — покупка акций Сбербанка и «Аэрофлота». Очень распространенная ошибка начинающих покупать акции уже «разогретых» компаний. Это не подходит тем, кто не ведет активную торговлю на рынке. Если событие состоялось, то нужно продавать бумаги.

Тем более не стоит покупать бумаги компаний, где есть негативный новостной фон — например, можно предположить, что из-за «закона Яровой» и модернизации сетей вырастут расходы МТС, а снижение потребительского спроса ударит по котировкам ретейлеров.

Сам Алексей лишь частично согласился с критикой экспертов. Он согласен, что слишком доверял прогнозам аналитиков, плохо диверсифицировал портфель и не учитывал, что в случае новых санкций под ударом окажутся флагманы российского фондового рынка, такие как Сбербанк.

Кроме того, считает инвестор, ему стоило не рассчитывать на долгий рост котировок, а периодически фиксировать прибыль, реинвестируя ее в «просевшие» бумаги. Возможно, это защитило бы портфель от резкого падения акций Сбербанка в апреле и «Яндекса» в октябре.

На будущее Алексей также планирует держать на счете больше кеша, чтобы в удачные моменты можно было покупать акции «на росте». Например, купив тот же «Яндекс» в октябре, когда котировки его бумаг начали восстанавливаться, инвестор мог бы заработать до 7% за один день.

На практике оказалось, что из-за недостатка средств на счете он даже не мог «усреднить» свою позицию.

Идеальные инвестиции

По словам экспертов, далеко не всегда акции приносят прибыль в первый же год. И, открывая ИИС, нужно запастись терпением хотя бы на три-четыре года.

Начинающему инвестору стоит вложить часть средств в короткие ОФЗ (до 5—6 лет), а оставшуюся часть можно инвестировать в ETF (их преимущество — низкие комиссии при широкой диверсификации).

По статистике, биржевые фонды часто обыгрывают агрессивных инвесторов.

Управляющий активами компании «Регион Эссет Менеджмент» Алексей Скабалланович советует держать в акциях до 20% средств. Это могут быть крупные эмитенты: «Газпром», «ЛУКОЙЛ», «Роснефть», «Ростелеком» и т. д.

Около трети средств можно направить в ОФЗ (26217) — это придаст портфелю устойчивость, и около половины денег можно вложить в корпоративные бонды госкомпаний. Очевидным плюсом инвестирования в эти бумаги является доходность по ним, которая выше ключевой ставки ЦБ.

«Доходность по портфелю, в совокупности с налоговым вычетом по ИИС, даст возможность значительно превзойти доходность по депозитным ставкам, даже если те вырастут в ближайшие три года», — считает эксперт.

Профессионалы не советуют покупать акции третьего-четвертого эшелона: рассчитывая на быстрый рост, инвестор может потерять деньги или приобрести бумаги, которые потом трудно будет продать.

Можно сделать ставку на дивидендные акции, но чудес ждать не стоит: в следующем году дивидендная доходность у некоторых компаний прогнозируется на уровне 6—11%, но все равно это лишь приятное дополнение.

Инвесторы зарабатывают на изменении курсовой стоимости.

Не стоит делать и ставку на долгосрочные инвестиции. Эксперты указывают, что большинство новичков считают: если горизонт их вложений предусматривает от трех до пяти лет и более, то можно покупать бумаги здесь и сейчас, как говорят профессионалы «по рынку». Однако такая тактика может привести как минимум к замораживанию денежных средств «в убытке» на несколько лет.

Альберт КОШКАРОВ, Banki.ru

Инвестиционный портфель Алексея оценивали: Георгий Ващенко (ИК «Фридом Финанс»), Андрей Ушаков, (УК «Система Капитал»), Андрей Кочетков («Открытие Брокер»), Александр Бахтин («БКС Премьер») и Сергей Дроздов (ГК «Финам»).

Как заработать на бирже новичку из дома: сколько зарабатывают через интернет на фондовой бирже

Процесс торговли на бирже принято называть трейдингом. Его основная задача – зарабатывать на различных финансовых операциях с валютами, акциями крупных компаний, фьючерсами и не только. Рынок Форекс также имеет отношение к трейдингу.

Для тех, кто желает зарабатывать на рынке ценных бумаг, интернет-трейдинг может стать неплохим стартом. Основной процесс торговли на фондовой бирже осуществляется через брокерские компании и автономных брокеров – именно они выступают в роли связующего звена между фондовой биржей и трейдером.

Естественно, брокеру необходимо оплачивать комиссионные со своего дохода.

1. Заработай на бирже
2. Как заработать на бирже новичку?
3. Как заработать на бирже новичку дома?
4. Сколько зарабатывают на бирже?
5. Как зарабатывать на бирже через интернет?
6. Фондовая биржа как заработать
7. Что такое биржа?
8. Как заработать на бирже первые деньги?
9. Стратегии торговли на рынке ценных бумаг
10. Анализ рынка
11. Мани-менеджмент. Как управлять рисками на бирже?
12. Начальные условия работы на бирже
13. Выбор брокерской компании
14. Как заработать на бирже имея маленький стартовый капитал?

Включить в торговлю на бирже можно и самостоятельно, однако в этом случае вам придётся вложить немало времени и средств в данную деятельность. Ведь трейдеру без брокера придётся самостоятельно получать лицензию, дабы быть допущенным к торгам, а также изучать работу рынка. Без подготовки в данном секторе торговли простому человеку делать нечего.

Кроме того, для участия в торгах необходимо будет заплатить значительный вступительный взнос. К примеру, в ММВБ такой взнос составляет три миллиона рублей – сумма для простого человека слишком большая. Ещё одно необходимое вложение – приобретение лицензированной программы для торговли на бирже.

Сами понимаете, гораздо проще начать сотрудничать с брокером при сравнительно небольшом стартовом капитале. Особенно, если вы новичок на бирже.

В Интернете сегодня успешно работает огромное количество брокерских компаний, с помощью которых начать зарабатывать на бирже может каждый человек, имея небольшой запас средств для инвестиций. Брокер предоставит вам необходимые инструменты для торговли на бирже.

Достаточно высокий рейтинг в Рунете имеют такие брокерские компании как Альфа-Капитал, Уралсиб, Тройка Диалог, ВТБ, Финам и другие. Они успели зарекомендовать себя на рынке в качестве надёжного партнёра, клиенты в основной своей массе им доверяют. Брокерская компания не только откроет вам доступ к бирже, но и проведёт предварительное обучение.

После чего, вы сможете самостоятельно использовать предоставленные вам инструменты программ для трейдеров.

Если вы планируете постоянно работать дома, обращайте внимание на тот факт, что фондовые биржи работают по собственному графику. Время работы некоторых из них отличается в разы – всё зависит от того, к какой торговой бирже они относятся.

Когда будете выбирать биржевой ресурс для торговли, обязательно учитывайте этот факт и выбирайте те площадки, которые открыты в удобное для вас время. Второй момент, на который нужно обращать внимание – комиссия, требуемая той или иной брокерской компанией.

Слишком высокая комиссия лишит вас нормального дохода – ищите компании, которые к вопросам комиссионных подходят адекватно.

На этот вопрос ни один профессиональный брокер не даст вам однозначный ответ. Слишком много факторов в итоге оказывают влияние на заработок среднестатистического трейдера. Не стоит «вестись» на рекламу, в которой вам говорят, что вы сможете получить огромный доход уже в первый месяц торговли на бирже. Это не так.

Нет никаких рамок, которые реально ограничивают трейдера в заработке. Но это в теории. На практике все куда прозаичнее. В среднем, трейдеры, ответственно подходящие к торговле на бирже «поднимают» суммы, которые составляют около 20% вложенных ими в торговлю средств. Даже очень успешные трейдеры редко достигают показателей в 40%.

Соответственно, заработок будет зависеть и от размеров ваших инвестиций.

Далеко не сразу новичок на биржевом рынке начинает получать удовольствие от торговли (многие до этого момента разворачиваются и уходят с данного рынка).

И психологически, и эмоционально необходимо быть достаточно стойким и уравновешенным человеком. Кроме того, придётся освоить технику торговли на бирже, что под силу не каждому.

Как правило, из 10 начинающих трейдеров только 1-2 человека полностью осваивают торговлю и остаются. Для того, чтобы начать зарабатывать, вам необходимо:

• Освоить всю теорию торговли на бирже, познакомиться с её спецификой и особенностями.
• Научиться постоянно держать себя в руках, не торговать в возбуждённом состоянии, не действовать под властью эмоций.
• Накопить внушительный опыт работы с различными биржевыми площадками.

Процесс торговли на бирже принято называть трейдингом. Его основная задача – зарабатывать на различных финансовых операциях с валютами, акциями крупных компаний, фьючерсами и не только.

Биржевой рынок достаточно многогранен. Сегодня он представлен фондовой, срочной и валютной биржами. К примеру, ММВБ в России – это фондовая биржа, которая специализируется на торговле акциями компаний.

А вот РТС – это срочный рынок, он работает с опционами и фьючерсами. Вы должны самостоятельно определить, на каком биржевом рынке вы бы хотели закрепиться и где торговать. Выбирайте те площадки, работа на которых вам кажется наиболее близкой и понятной.

От этого будет зависеть успешность вашей деятельности и, конечно, ваша прибыль.

Биржа – это площадка, на которой представители покупателей и продавцов заключают различные сделки между собой. Большинство контрактов заключаются с помощью посредников.

Сравнение биржи с рынком – некорректный пример, поскольку на рынке всегда есть товар, который принадлежит продавцу, а все договоренности достигаются без участия посредника. Отсутствие товара – главное преимущество биржи, благодаря которому становится возможным заключение сделки без фактической поставки.

Трейдерам-новичкам рекомендуют наименее рискованный старт в виде работы с акциями или фьючерсами. Со временем у вас появится понимание процесса заработка на этих инструментах.

С первым опытом есть смысл попробовать силы в работе с производными инструментами или перейти на Форекс. Главное – большое количество регулярной практики и жесткая финансовая дисциплина.

Не рискуйте слишком большими суммами, минимизируйте размер убытка, сводите к минимуму количество убыточных сделок и первая прибыль не заставит себя долго ждать.

Стратегии торговли на рынке ценных бумаг

Абсолютно каждая торговая стратегия базируется либо на максимизации прибыли, либо на минимизации рисков. Оба эти фактора противопоставляются друг другу.

Задача каждого инвестора – выбрать для себя стратегию с оптимальным соотношением факторов риска и прибыльности во время торговли акциями. Все стратегии делятся на консервативные и агрессивные. Однако существуют и умеренно агрессивные.

Новичкам рекомендуют выбирать консервативные (с минимальным уровнем риска) стратегии, чтобы не слить начальный депозит в первые дни работы на бирже.

Анализ рынка

Существует 2 вида анализа финансовых рынков.

Фундаментальный, он же экономический анализ. Применяется участниками рынка для работы с долгосрочными и среднесрочными инвестициями. Предполагает работу с макроэкономическими показателями.

Технический анализ. Позволяет спрогнозировать движение рынка с помощью индикаторов и графиков. Используется для среднесрочных инвестиций, а также для заключения контрактов в рамках одного дня.

Правила мани-менеджмента:

1. Торгуйте только собственными средствами. Никаких кредитов.
2. Не вкладывайте весь инвестиционный капитал в один актив или одного брокера.
3. Не увеличивайте объем сделки на сумму, которая превысит первоначальный объем в 10 раз.
4. Уходите от больших убытков.
5. Оптимальный размер потерь за один торговый день не должен превышать 2% – 5% от суммы депозита. Этими цифрами следует руководствоваться во время использования стоп-лоссов.
6. Старайтесь, чтобы размер прибыли в 3 раза превосходил размер убытков.
7. Не открывайте большое количество сделок на начальном этапе.

Начальные условия работы на бирже

Все начинается с оформления лицензии. Пройти стартовый курс базовых навыков трейдера также не будет лишним.

Далее следует оплата вступительного взноса. Отдельные биржи не допускают к торгам клиентов, которые не перевели оплату.

Следующий этап – покупка программного обеспечения. Функционирование биржи в интернете возможно только с помощью серьезных лицензированных программ. Поддерживать такой софт способны исключительно крупные брокеры.

Выбор брокерской компании

Универсальной формулы нет. Поэтому приходится лопатить тонны информации, чтобы выбрать максимально подходящего партнера. Обращайте внимание на размер комиссионных, уровень программного обеспечения, спектр доступных услуг, и, конечно же, отзывы в интернете.

У многих броекров есть специальные, стартовые предложения для новичков. Изучите эти наборы услуг у нескольких компаний, чтобы оценить перспективы дальнейшего сотрудничества.

Оценивайте рекомендации опытных трейдеров, стаж работы на рынке, а также авторитет, которым пользуется организация в профессиональных кругах.

Сегодня какие-либо ограничения относительно порога входа на рынок практически полностью отсутствуют. Стартовать разрешено даже с минимальных сумм. Некоторые брокеры предлагают начинать с депозита в 1 000 рублей.

Для заработка и успеха размер стартового капитала не имеет принципиального значения. Главная задача – покрыть покупку минимального лота и оплатить комиссионный сбор брокеру.

Конечно, такие щадящие условия предлагают не все операторы рынка, но в последнее время доступных вариантов становится все больше.

Совет от Сравни.ру: Вы наверняка видели рекламу о том, что Уоррен Баффет торговлей на бирже заработал себе состояние, размер которого сегодня оценивается в 42 млрд. долларов США. При этом мало кто знает, что доходность капитала, вложенного этим трейдером в биржу, составляет порядка 30-32%. Это к размышлениям о том, сколько среднестатистический человек может заработать на торговле акциями…